新加坡金融犯罪类 违反反洗钱和打击恐怖主义融资实例分析(下)

MAS在检查中发现，AAIM的内部政策和程序在2015年6月至2020年10月期间存在多方面的缺陷，导致公司多次违反MAS的AML/CFT规定，使其面临金融犯罪的风险。具体违规行为包括：●未能检测并报告可疑或异常的客户交易：AAIM没有实施适当的程序来识别和报告大额且异常的客户与第三方交易，导致公司处理了数笔此类交易，但未采...

银行刑案100问:涉嫌金融犯罪可能人、财两空

我们日常理解的金融犯罪主要指《刑法》第三章第四、五节规定的罪名,即破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪,共计约37个罪名。金融犯罪往往以获取非法经济利益为目的,为了从利益层面破除犯罪动机,此类罪名在设置有自由刑(即有期徒刑或者无期徒刑)之外还规定了财产刑,即罚金和没收财产。对于金融犯罪的辩护而言,除了有罪无罪...

30种常见罪名定罪量刑一览表(2024版)

综合考虑犯罪的性质、罪行的轻重、认罪认罚的阶段、程度、价值、悔罪表现等情况,认罪认罚与自首、坦白、当庭自愿认罪、退赃退赔、赔偿谅解、刑事和解、羁押期间表现好等量刑情节不作重复评价累犯增加基准刑的10-40%,—般不少于3个月应当综合考虑前后罪的性质、刑罚执行完毕或赦免以后至再犯罪时间的长短以及前后罪...

刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...

3、犯罪构成上:由于骗取贷款罪主观上并无特定目的的限制,只要客观上骗取了金融机构的贷款,造成法定的危害结果即可构成,在主观方面,骗取贷款包含了高利转贷的要求;客观方面,骗取贷款罪中的骗取行为涵盖了高利转贷中的套取行为;在结果方面看,骗取贷款罪要求给银行等金融机构带来重大损失,高利转贷罪要求行为人违法所得数额。

反洗钱法修订草案:拟明确七类上游犯罪,强化金融安全监管

2.修订反洗钱定义,具体列出七类上游犯罪行为,并增设概括性条款以扩大涵盖范围,加深对洗钱危害的认识,聚焦反洗钱关键领域,强化与刑法规定的协同性。3.针对新兴洗钱手段提出监测要求。4.明确金融机构需执行的客户尽职调查程序及洗钱风险管理标准。

最高检:从严惩处罪行较轻但情节恶劣、人身危险性大的犯罪嫌疑人...

一方面,要始终坚持“严”的一手不动摇,对严重危害国家安全、公共安全犯罪,重大经济、金融犯罪,严重暴力犯罪,涉黑涉恶犯罪,毒品犯罪等,落实当严则严,依法追诉、从重惩处,切实发挥“严”的震慑作用,增强人民群众安全感(www.e993.com)2024年11月22日。需要强调的是,对于虽然罪行较轻,但情节恶劣、人身危险性大的犯罪嫌疑人、被告人,比如,殴打、残害...

最高检史卫忠:惩处金融腐败,准确区分正常交易和违法犯罪

涉案人员所在单位包括银行、保险、证券、基金以及金融监管机构等，犯罪主体覆盖金融领域高级领导干部直至一线经办人员等各个层级，其中“关键少数”犯罪情况较为突出。二是权力与资本深度勾连。金融领域拥有稀缺的行政权力和巨额资金配置权，权力和资本勾连纽带的机会更多，犯罪行为涉及金融业务资质准入、公司重组上市、证券承销...

依法不认定为犯罪或者不按犯罪处理的26种情形

单位或者个人的无证经营危险废物行为属于危险废物非法经营产业链的一部分,并且已经形成了分工负责、利益均沾、相对固定的犯罪链条,如果行为人或者与其联系紧密的上游或者下游环节具有排放、倾倒、处置危险废物违法造成环境污染的情形,且交易价格明显异常的,对行为人可以根据案件具体情况在污染环境罪和非法经营罪中,择一重罪...

防范金融罪行 香港金管局建议扩大银行间讯息共享范围

中新网1月24日电据香港《大公报》报道,23日,香港金管局发表公众咨询文件,建议将银行间讯息共享平台(FINEST),由企业户口范围扩展至个人户口,即容许认可机构为防范或侦测金融罪行,交换个人客户账户讯息。金管局23日发出题为《有关认可机构为协助防范或侦测罪案而交换讯息之建议》咨询文件,建议当银行日后留意到有迹...

新型支付环境下侵财犯罪的刑事定性 | 嘉案深壹度

刑法第193条规定的贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,使用欺骗方法,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。前面已经阐述过三大电商平台不是商业银行或者其他金融机构,所以本案即使有通过“京东白条”“蚂蚁花呗”“蚂蚁借呗”从事贷款的行为且犯罪数额达到2万以上,也不成立贷款诈骗罪。第二类犯罪事实应该被评价...