家族信托绝非 “保险箱”!这些问题需要避免

家族信托的契约是确保信托顺利执行的法律文件。如果信托契约不符合当地法律规定,或者契约中的某些条款被认定不合法或无效,可能导致整个信托的无效,或者部分条款被法院剔除。■缺乏清晰条款:信托契约如果不明确约定信托的目的、受益人、资产管理方式等,容易引发歧义,导致信托争议。■违反公共政策:有些家族信托在设立过...

信托公司有点难!

10月22日,陆家嘴信托回应称:“经核实,本次通报中提及的住建局资金批单于2024年10月10日(周四)印发,10月12日(周六)我司收到邮件后,于10月16日,用时4个工作日完成审批和款项支付,上述用时符合正常工作流程。陆家嘴信托始终在全力维护信托受益人权利的同时,不遗余力配合当地政府保交楼工作。”私募信托保险争相...

连续三年下滑 险资配置信托规模降至1.20万亿元

自2012年放开投资信托计划以来,保险资金投向信托计划规模快速增长,从2012年的不到300亿元,到2017年突破万亿元,2020年末,险资配置信托计划规模达到1.65万亿元的峰值。而历经三年规模连续下降后,险资配置信托规模仍在万亿元以上,信托计划仍是险资的主要配置产品。“险资配置信托计划下滑,只是市场短期效应。在回归本源、聚焦...

平安信托爆雷,买中国平安的保险也要慎重

所以理论上来讲，信托爆雷，对银行和保险等其他业务影响不大。可如果平安银行，或者部分保险业务有参与信托投资。对应产品可能会受影响。但对于平安的重疾险、医疗险、意外险、寿险等以保障人身的保险，无影响。说到这儿，保鸽也要提醒大家。尽管信托爆雷对平安保险业务影响不大，但大家在购买平安的保险产品时，一定要...

我就想买个保险,为啥还要做个信托?

“我就想买个保险，我为什么需要做你这个保险金信托？”估计保险金信托的大部分销售人员都被这句话困扰过。的确，保险金信托其制度上天然就可以满足客户稳定收益、财富传承、风险隔离、生活品质保障等等多方面的复杂需求，但也正是因为功能的强大，销售人员在营销过程中，往往是面对庞杂的客户信息，以及需要在海量的信息...

【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?

保险金信托,听起来像是金融界的“跨界明星”(www.e993.com)2024年11月25日。其实它既不是纯粹的保险,也不是单一的信托。保险金信托是以保险金为信托财产,由委托人(买保险的人)将其所购买的保险合同的相关权利(包括但不限于保险金请求权、保险合同变更权等),委托给受托人(信托公司),由受托人按照委托人的意愿,以自己的名义对保险金进行管理...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

谈及保险金信托作为信托公司的转型突破口业务，其发展的关键因素时，郑艳表示，在提供丰富产品满足客户多样化需求的同时，信托要注重构建开放式的合作生态。“保险金信托不是零和游戏，而是打造了一个合作共赢的生态圈。”郑艳认为，“保险金信托产品就像是个黏合剂，它将信托公司、保险公司、银行及其他渠道机构聚集在一...

家族办公室架构师|设立保险金信托是否需要提供《配偶同意函》?

在解析“设立保险金信托是否需要《配偶同意函》”之前,我们需要对保险金信托建立全面系统的理解,笔者将从概念、类型、优势三个方面展开介绍。(1)保险金信托的概念关于保险金信托的概念界定,国家金融监督管理总局(原中国银行保险监督管理委员会)在2023年3月发布的《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》(...

设立保险金信托是否需要《配偶同意函》?

在解析“设立保险金信托是否需要《配偶同意函》”之前,我们需要对保险金信托建立全面系统的理解,笔者将从概念、类型、优势三个方面展开介绍。(一)保险金信托的概念有关保险金信托的定义,中国银行保险监督管理委员会(现更名为国家金融监督管理总局)在2023年3月发布的《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

郑艳:不可否认,无风险利率下行,带动配置保险的客户越来越多,在一定程度上也促进了保险金信托规模的“井喷”。不过,需要明确的是,投资品种收益率越来越低,预定利率还有进一步下浮的空间,这点仍未改变。愿意买保险或者愿意配置的客户仍有很多。从客户深层需求来看,在投资风险和不确定性增多的背景下,很多客户也提升了对...