去银行存5万被要求出具收入证明,“柜面合规”不该擅自扩大化

央行等部门出台的管理办法规定,“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。”由此可见,这种审核更多是以问询、登记为主,其中并没有涉及到诸如“提供收入证明”等实质性审核——事实上,银行让存款客户来承担倒置的举证责...

去银行存钱要出具收入证明?浙江一位储户被弄懵了。记者调查,最近...

“存取款5万元以上的,需要告知资金来源,超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。“存取款5万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”华夏银行某支行...

女子存5万元被要求出具收入证明

有的只是口头问一下,有的则要求填单子,还有银行表示,“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”无论如何,存5万元就要求客户出具收入证明,是不合理的。近年来,各地各部门持续深化“放管服”改革,多次发文集中清理证明事项,就是要让数据多跑路,让百姓办事少跑腿。金融机构对客户进行尽职调查是分内职责,但在实际工作...

神反转!公司虚开收入证明 结果反被员工起诉 丨奉法说案

★如实开具工资收入证明员工的收入证明要如实出具,一旦与实际情况有差别,用人单位应要承担相应的法律后果。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》,审判人员应当依照法定程序全面、客观地审核证据,并依据法律的规定,遵循职业道德,运用逻辑推理和日常生活经验,对证据有无证明力和证明力大小独立进行判断。本案中...

神反转!手握收入证明要求公司支付拖欠工资 法院却这样判

后2019年7月2日,公司因毛某请求又开具一份收入证明,载明:“兹由包装公司,证明毛某,男,在本公司上班,8小时,底薪为6000元,加班另计,实际上班每天12小时。从2019年1月2日至2019年7月2日,8小时双休,注塑工作。”当晚,毛某在工作时受伤,之后未再至包装公司处工作。

银行工作人员上班期间能问客户什么工作吗?聊天可以涉及隐私吗?

1、姓名;2、性别;3、国籍;4、职业;5、住所地或者工作单位地址;6、联系方式;7、身份证件或者身份证明文件的种类;8、身份证件号码;9、身份证件有效期限(www.e993.com)2024年11月8日。因此,只要涉及到银行贷款申请,职业信息、家庭住址、联系方式和身份证信息就已经不是个人隐私了。

很多上班族都不知道,这个证明比工资还重要!

1、申请房贷:作收入证明的佐证银行要求个人在办理贷款时,一般需要要提供单位开具的个人收入证明,虽然个人所得税完税证明没有硬性规定提交,但作为收入的佐证,也是对还款能力的一种肯定。2、离婚分财产:收入少报都难个税证明能代表曾有过的资产收入。离婚还涉及子女的抚养费,一般固定按月收入20%至30%付给。如果有...

工作证明与工作收入证有什么区别?

简单工作证明3兹证明___,身份证号:___,为本单位正式员工,担任职务:___任职时间:___年,20xx年收入(大写)___万元(小写___元)。此证明仅确认该员工的工作真实性,不为其承担任何经济担保及法律责任!单位盖章:20xx年xx月xx日简单工作证明4兹有我单位职工xxx同志,专科毕业...