ESG风险观察|保代分类名单D启用!涉及7家上市公司
这些保代因涉及的项目出现问题而被暂停业务,其中包括紫晶存储IPO、美尚生态定增项目等。从年内情况来看,截至目前,共有98名保代出现在不同类别的处罚名单中,部分保代甚至因多个项目违规而多次被罚。广发证券及其旗下企业的保代在此次名单中占据较大比例,反映出公司在保荐业务方面的风险管理和质量控制可能存在一定问题。
...总局三方面优化续贷政策:符合条件可不因续贷单独下调风险分类
原贷款为正常类,且借款人符合相关条件的,不因续贷单独下调风险分类,可以归为正常类:依法合规经营;生产经营正常,具有持续经营能力;信用状况良好,还款意愿强,没有挪用贷款资金、欠息和逃废债等不良行为;符合发放贷款标准;银行业金融机构要求的其他条件。事实上,“36号文”也提到科学准确进行贷款风险分类,符合正常类标...
小微企业续贷支持力度再加大,业内人士:风险分类原则不变,政策优化...
此次《通知》优化了风险分类标准,对依法合规、持续经营、信用良好,无欠息逃废债等不良行为的企业,贷款办理续期时,不因续贷单独下调风险分类。但对于不符合前述条件的续期贷款,银行业金融机构应当根据借款人偿债能力等因素开展风险分类,真实、准确反映金融资产质量。“在风险分类上,银行坚守的原则是不变的,就一定是要...
证监会再修订证券公司风控指标 分类评价居前券商享“三大优待”
《风控指标规定》与征求意见版本差别不大,相较于2020年的首发版本则存在四大调整,包括完善业务计量标准,引导发挥功能作用;优化分类计量,引导主动加强风险管理;结合市场实践,提升指标体系完备性;强化资本约束,加强重点业务风险防范等。其中,最值得关注之处在于,此番风控指标调整对不同券商做出差异化安排,连续三年分类评价...
云南大理市农村商业银行被罚150万元:因贷款风险分类不准确等违法...
违规风险缓释手段:通过违规的以贷还贷、以贷收息方式,试图延缓风险暴露,但最终未能避免损失的形成,反映出风险管理策略的严重失误。贷款风险分类不准确:在贷款风险分类上存在的误差,进一步加剧了风险评估与管理的难度。此外,针对大理农商行“违规通过以贷还贷、以贷收息方式延缓风险暴露,最终导致损失”的严重问题,...
证监会修订发布证券公司风险控制指标规定
据中国证监会9月20日发布的消息,证监会修订发布《证券公司风险控制指标计算标准规定》(下称“新风控指标规定”),对证券公司投资股票、做市等业务的风险控制指标计算标准予以优化,适当调整连续三年分类评价居前的证券公司的风险资本准备调整系数和表内外资产总额折算系数,同时明确证券公司参与公募REITs等新业务的风险控制指标...
证监会再修订证券公司风控指标
9月20日,证监会发布修订版《证券公司风险控制指标计算标准规定》(以下简称《风控指标规定》),将于2025年1月1日起正式施行。《风控指标规定》与征求意见版本差别不大,相较于2020年的首发版本则存在四大调整,包括完善业务计量标准,引导发挥功能作用;优化分类计量,引导主动加强风险管理;结合市场实践,提升指标体系完备性;...
【深度】信托业务三分类下 如何重塑风险管理模式?
风控合规条线应对信用风险、市场风险、流动性风险、合规风险、操作风险等进行有效管控,如风险管理指引和风险策略、评审操作手册、投资准入管理办法;投资白名单管理要求;评审会/投委会议事规则、产品运行管理办法、投后管理办法等;运营信财条线应对各类型业务操作流程及要点进行规范,包括但不限于:信息披露管理办法、估...
延续数字治理路径,AI安全风险如何分级分类?
对外经济贸易大学法学院副教授张欣老师分析,和传统的网络安全相比,人工智能的安全风险有三个特征:第一,多主体。从人工智能的产业链来看,不止上游的科技企业有技术控制力,中下游用户的每一个举动,也会影响人工智能的安全结果,并反过来受其影响;第二,多类型。除了传统的技术风险,人工智能安全还叠加了许多新型问题,这...
最新券商风控指标出台!对做市、资管、公募REITs等业务优化指标...
五是适当调整连续三年分类评价居前的证券公司的风险资本准备调整系数和表内外资产总额折算系数。六是推动优质证券公司试点内部模型法等风险计量高级方法。七是要求证券公司坚持穿透、审慎原则计提风险资本,审慎控制业务规模和增速,体现业务发展与合规风控的匹配性。