客户、产品、服务,东吴证券财富管理转型升级有何打法?

东吴证券通过构建客户标签系统,依据客户资产状况、风险偏好、行为习惯等关键要素,进行了细致的分类与分级,目前已开发600多种客户标签。借助这些标签,公司能够深入洞察数据,从多维度、多角度分析客群经营价值贡献。通过数据看板等工具,公司也能及时掌握营销动态,厘清业务发展思路,合理评估并优化业务资源的投入,从而提升客群...

银行理财产品排行榜-周榜(第77期)_财经频道_新浪网

本周9家银行的23款理财产品上榜,城商行产品18款;本周明星产品多为中长期产品,仅有3款产品的投资期限在3个月以下。预期收益率最高的产品为华融湘江银行发行的“2014年融智理财富盈计划14002号人民币理财产品”,投资期限181天,预期收益率为7.30%。在售银行理财产品分类排行榜(时间周期)短期理财品排行榜中期理...

“新三分类”下的信托财富管理业务

这一定义有两个关键的信息点:其一,财富管理是一项综合性实践,包括理财规划、财务、税务、法律与信托管理等多项专业性工作;其二,财富管理的服务对象是高净值客户,而高净值客户的门槛是家庭净资产超过500万美元。国内关于财富管理的概念与上述美国投资与财富研究所(IWI)的定义基本一致,也是强调围绕客户财富提供综合性服...

2024年中国银行理财产品市场规模约1230亿元将向着更成熟和多元化...

银行理财产品是商业银行基于对目标客户群的风险、收益等方面的分析研究后,为特定客户开发设计的资金投资和管理计划。商业银行个人理财业务按照经营管理运作方式的区别,分为理财顾问服务和综合理财服务。银行理财产品行业分类银行理财产品发展主要分为四个阶段。2004-2006年,个人理财正式出现的发展启动期;2007-2016年,产品...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

五、商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

金融监管总局拟建数据分类分级标准,机构处理个人信息应“明确告知...

《办法》共九章八十一条,包括总则、数据安全治理、数据分类分级、数据安全管理、数据安全技术保护、个人信息保护、数据安全风险监测与处置、监督管理及附则(www.e993.com)2024年11月25日。在适用范围上,《办法》明确,除了中国境内设立的银行、保险、金融资产公司、信托公司、理财公司等,金融监管总局批准设立的外国银行分行、其他金融机构、金融控股公司以...

理财师,如何拓展高净值客户?

依照过去的经验,可以做一些简单的分类。第一种是圈层,比较常见的,是一些兴趣爱好,休闲娱乐等等,比如说运动类的高尔夫、网球、羽毛球、壁球、马拉松,或者是进到一些超跑群等等的。第二种是一些理财师,他可能会刻意的去锁定某一些目标客户群,比如说专门经营商会、董秘群,或者是医生族群、互联网新贵等等。

2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告

一、银行理财产品定义二、银行理财产品分类(1)按标价货币分类(2)按收益类型分类三、银行理财产品运作原理四、银行理财产品运作特征五、银行理财产品收益来源六、银行理财产品与各类理财产品的比较第二节银行理财产品行业监管政策一、行业监管机制二、行业主要政策(1)《关于加强商业银行存款偏离度管理...

王海《基于信贷客群分类下的资产配置实战训练》

课程名称:《基于信贷客群分类下的资产配置实战训练》主讲:王海老师6课时课程背景:在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养理财顾问,使其掌握服务于客户的资产配置,懂得如何挖掘需求,把握如何策划有效营销活动,持续为客户全面的资产配置服务,进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。

颤抖吧,代理人!销售分级来了,看你还能卖理财险吗

宋占军指出,对于消费者来说,分级分类为代理人打造了“标签”,消费者可以通过代理人资质进而实现对代理人的筛选和产品匹配。财经评论员张雪峰进一步分析,对保险代理人进行分级可以有针对性地规范其从业行为,提升其专业水平和服务质量,减少市场乱象和不当销售行为的发生。此外,分级还可以帮助保险代理人在职业发展过程中明确...