杜蕴姗《交易攻心术-私行客群画像分析及经营维护策略》

杜蕴姗《交易攻心术-私行客群画像分析及经营维护策略》课程名称:《交易攻心术-私行客群画像分析及经营维护策略》主讲:杜蕴姗老师6课时课程背景:我们的业务人员不仅要面对巨大的市场竞争,还需面对与客户在年龄、职业、经济条件、心理感受等等各方面的巨大落差,业务人员需要能够有意识地提高对客户生活经历及内心世界的...

指数基金投资者“画像”出炉

而来自公募基金、证券公司、银行理财子公司、保险公司、私募基金等机构投资者的调研数据及访谈资料显示,他们在选择指数时,会重点看指数的成分股是否匹配他们的投资方向以及是否有相应的对冲工具,而在挑选具体的指数基金时,则会重点关注基金的流动性、规模以及基金费率。解决指数基金投资者的“痛点”中国指数化投资发展...

中信建投|银行理财子公司的客户画像

大行理财子被代销的产品主要是固收类、混合类和权益类占比较低。理财子客户画像主要特征。其一、客户广度特征:大行理财子客户广度指数高于股份行理财子;大行理财子的客户广度指数都较高,且方差较小,工银理财和建信理财最大。股份行理财子的客户广度指数相对较低,且方差较大,招银理财和光大理财的最高。大行理财子公...

海能投顾浅谈金融投资顾问的未来发展趋势

借助大数据与人工智能技术的强大助力,投资顾问能够绘制出前所未有的精准客户画像。通过对客户海量数据的深度挖掘与分析,不仅能够清晰地了解客户的投资目标、风险偏好、财务状况等基本信息,还能深入洞悉其消费习惯、人生规划等更为细致入微的个性化特征。基于如此详尽且精准的客户画像,投资顾问能够为每一位客户精心雕琢独一无...

杭银理财践行金融“五篇大文章”——客户为本筑基石,金融为民谱新篇

以深挖数据价值为核心,全面打造数字引擎新生态。在行业内前瞻性布局“湖仓融合数据平台”等数据治理平台,从产品、资产、客户、风险、运营、组合管理等视角提供专项分析,实现多功能支持和多场景应用。在数字营销方面,通过客户标签画像与智能化营销策略,精准对接客户的需求,持续协同代销机构推进与理财登记中心交换平台的对接...

百亿价值高净值客户画像与打分模型及CDP功能地图

基本信息、理财数据、资产配置信息、保单属性、理赔标签、线上活动、线下活动行权数据(客户服务、健康服务、私行服务)、埋点数据等(2)间接信息(销售或者客服人员填入)KYC、代理人、活动预填信息等(3)管理信息归属,判断,分类,分级,标签等2.标签画像...

中小银行给理财公司“送”资产客户,什么情况?

“不同银行的客户需求不同,同一只产品在不同渠道销售未必产生相同的效果,更好的方式可能是我们针对单个渠道、单个客群提供适应性、有竞争力的产品,由渠道提出需求,我们再进行定制化开发。”北方地区某银行理财公司人士告诉记者,为实现这一目标,公司已加大金融科技领域的投入,在客户画像、消费者权益保护、反洗钱、智能运...

农业银行申请基于LSTM的客户理财风险测评方法专利,提升购买的理财...

金融界2024年2月26日消息,据国家知识产权局公告,中国农业银行股份有限公司申请一项名为“基于LSTM的客户理财风险测评方法、装置及设备“,公开号CN117592859A,申请日期为2023年12月

“理财夜市”悄然开张:现金管理类和短债类产品居多

在服务模式创新方面，理财公司可以利用信息优势对客户进行分析和画像，了解客户的风险偏好、收益期望、投资目标等，为客户提供定制化的投资方案和推荐相适应的理财产品。文/本报记者??程婕??统筹/余美英????供图/视觉中国相关A股三大指数集体大涨A股三大指数昨日集体大涨。沪深两市成交额再度超过1万亿元...

资管年会共议大资管创新发展:以客户需求为导向 顺势而为是主基调

从负债端来看,徐红认为,理财客户基本为存量储蓄客户的转化,这类客户风险承受能力较低,对资金保值、增值的要求高于对投资收益的要求,低波、稳健、短期产品更符合其投资偏好。因此,银行理财未来要对投资者进行充分画像,不仅仅是划分R1至R5的风险分类,还要根据投资者过往的投资经历、目前配置的诉求、丰富度以及对于整个资管...