常见17类民事纠纷案件举证指引丨2024版

3.银行转账流水(加盖银行公章)以证明出借人依约履行了出借义务,借款人收到借款款项的事实;4.收据以证明借款人收到借款款项的事实;5.如是现金支付,应对现金支付的时间、地点、人物等作出合理解释(必要时可向法庭申请证人出庭作证),以证明出借人依约履行了出借义务,借款人收到借款款项的事实;6.债务人...

银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”

从上面的案件类型情况可以看到,当前最主要的案件类型是刑事案件,占比48.83%,而相关民事案件的占比低于刑事,违法发放贷款的刑事风险处于较高比例。(二)审理程序根据程序分类统计,当前的审理程序分布状况为:一审案件占比53.32%,二审案件占比27.83%,执行案件占比5.87%,刑罚变更案件占比4.91%,再审案件占比4.46%,再审...

国家金融监督管理总局定义四种金融机构重大涉刑案件情形

根据《办法》,案件类别分为业内案件和业外案件。其中,业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯银行保险机构或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪,但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系,已由公安、...

案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...

前一个争议点对于理解犯罪嫌疑人行为的性质具有重要意义,这里对事实的理解实际上加入了从民法角度对行为性质的判断;后一个争议点则是通常所说“以刑制罪”的问题,即为实现较为可取的处理效果,在定罪时寻找“出罪”的理由,进言之,也就是基于政策的考虑在适用法律上寻求有利于行为人的结论。对本案的分析可以分四个...

5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元 14家银行违规处置...

从不同机构类型来看,7月处罚力度明显加大的机构类型有银行、私募、期货,其中银行收到罚单数量、被罚没金额分别环比大增39.32%、74.35%。此前较少收到罚单的消费金融公司,7月也收到5张罚单。二、银行处罚排名:工行罚没金额最多,因理财资金投向结构化债券等被重罚...

银行刑案100问:“内外勾结型”金融犯罪的罪名认定

二者均是各自罪名的实行犯,并无主次之分,不宜按照某一方的行为认定为一罪(www.e993.com)2024年11月27日。在现有刑法体系中,对该类行为中的贷款人和银行信贷决策者分别定罪处罚不仅体现出银行信贷决策者与贷款人串通骗取贷款时侵害法益的不同,还能突出打击重点,更为符合宽严相济刑事司法政策。

银行借款久欠不还 小额诉讼高效调解

二、小额诉讼程序审理的案件类型(一)买卖合同、借款合同、租赁合同纠纷;(二)身份关系清楚,仅在给付的数额、时间、方式上存在争议的赡养费、抚育费、扶养费纠纷;(三)责任明确,仅在给付的数额、时间、方式上存在争议的交通事故损害赔偿和其他人身损害赔偿纠纷;...

民生银行深圳分行发布非法金融活动四大典型案例

深圳新闻网2024年5月7日讯(记者汤莎)近年来,不法分子借助电信、网络、短信等实施诈骗犯罪,作案手法不断翻新,案件呈高发态势,对金融消费者的资金安全造成极大威胁。为提升金融消费者教育宣传工作质效,助力广大金融消费者提高金融安全意识,依法维护自身权益,民生银行深圳分行整理发布了金融消费者权益保护四大典型案例。

人民银行广州分行打击治理洗钱违法犯罪典型案例系列展播 | ④...

2022年,全辖共推动洗钱案件判决118宗,同比增长131%,覆盖涉黑、涉毒、贪腐、走私、金融诈骗、破坏金融管理秩序等六类上游犯罪类型,为维护社会经济安全稳定作出了贡献。自2023年3月开始,在人民银行广州分行微信公众号陆续推出分行辖区成功协助推动洗钱入罪典型案例,以广东反洗钱IP形象“正义之狮”带领大家了解打击治理洗钱...

一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布

国家金融监督管理总局或其派出机构按照监管职责归属,可以豁免规模较小的银行保险机构在一级分行(省级分公司)设立操作风险管理专岗或专人的要求。第十三条法律、合规、信息科技、数据管理、消费者权益保护、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时,应当在职责范围内为其他部门操作...