12家银行密集收罚单,信贷资金被挪用问题怎么解决?
7月25日,广西柳江农村合作银行因“贷款‘三查’不尽职,个人经营性贷款被用于批量转贷”“贷款资金被挪用于购买不良资产”等多项违法违规事实,被罚款165万元。同时,多人被警告。农信社方面:7月30日,尤溪县农村信用合作联社因“个人贷款贷后管理不到位,信贷资金流入限制性领域”等6项违法违规事实,被罚款200万元。
国家金融监管总局发布《个人贷款管理办法》,自7月1日起施行|附全文
第五条贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程,明确相应贷款对象和范围,实施差别风险管理,建立贷款各操作环节的考核和问责机制。第六条贷款人应根据风险管理实际需要,建立个人贷款风险限额管理制度。第七条个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策,贷款人不得发...
金融监管总局1号2号3号令:新旧对比!
第十六条贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,以偿债能力分析为核心,从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和财务可行性、项目产品市场、项目融资方案、还款来源可靠性、担保、保险等角度进行贷款风险评价,并充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响,审慎预测项目的...
华泰| 政策观察:9月稳增长政策窗口正在打开
促消费要重点抓好增长性、带动性强的领域,加快服务消费扩容提质,有效促进大宗消费,根据不同群体需求制定差异化支持政策,充分释放消费潜力。2)扩投资要发挥好政府投资带动作用,落实好支持民间投资各项政策,扩大地方政府专项债券用作资本金的领域、规模、比例,撬动更广泛的社会投资。3)要不断优化政府与企业常态化沟通交流...
(上接C41版)利华益维远化学股份有限公司 关于上海证券交易所对...
(三)补充披露在建项目的主要用途、具体时间规划、设计产能或预期效益、预计达到可使用状态的时间,结合市场需求和业务发展规划,说明在业绩持续下滑的情况下大额投建项目的合理性,相关投资决策是否合理、审慎截至2023年末,公司主要在建项目包括:上述项目的建设与实施,符合公司自身产业链布局特点,有助于提升公司整体竞争力...
金管总局54号文
要加强对借款人改变互联网贷款资金用途、多方归集资金、大额取现等行为的监测预警,对于合规风险和信用风险较高的,应当及时采取有效的风险防控措施(www.e993.com)2024年10月20日。提升信息系统、数据安全和大数据模型的管理能力:强调三类银行要持续提升互联网贷款信息系统的可用性和可靠性,确保系统安全、稳定运行。在与合作机构传输数据、记录交易等...
五家券商分支机构收六份财富管理罚单;天健所聚力文化项目四名CPA...
包括:向关系人发放信用贷款,违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款,流动资金贷款、个人贷款用途不合规,授信责任认定后问责不到位等。三是同业业务方面。包括:违规接受第三方金融机构信用担保,分支机构承担非标投资信用风险,通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资,违规垫付某产品赎回资金,同业非标投资...
证券代码:688153 证券简称:唯捷创芯 公告编号:2024-009
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。一、募集资金基本情况(一)实际募集资金金额、资金到位时间根据中国证券监督管理委员会2022年3月1日出具的《关于同意唯捷创芯(天津)电子技术股份有限公司首次公开发行股票注册的...
深圳能源: 深圳能源集团股份有限公司2024年面向专业投资者公开...
遗漏,并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。????发行人承诺在本期债券发行环节,不直接或者间接认购自己发行的债券。债券发行的利率或者价格应当以询价、协议定价等方式确定,发行人不会操纵发行定价、暗箱操作,不以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益,不...
周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了
三是增加借款人紧急用款相关规定,提高受托支付灵活性。对于固定资产贷款、流动资金贷款及个人经营贷款,明确对贷款资金使用记录良好的借款人,在合同约定的贷款用途范围内,出现合理的紧急用款需求,贷款人经评估认为风险可控的,可适当简化受托支付事前证明材料和流程,并于放款后及时完成审核。