理财师:家庭理财合理分配是关键
乐山市商业银行理财师陈昱给出了他的意见。中国经济进入新常态,居民的财富也越来越多,银行储蓄仍然占据最主要的理财渠道。家庭理财的收益率若无法超过年平均通货膨胀率,则会造成资产的缩水。因此,家庭理财也需“多元化”,打出投资“组合拳”。“家庭存款的10%可以作为短期消费;20%用来购买保险,关键时刻能保命;30...
广财教育:少儿财商教育是一片蓝海,更需要专业认证的少儿财商指导师
据国内外多家权威机构预测,我国在今后的发展中至少需要100万名少儿理财教育指导专业人员,在早教机构、幼儿园、大中小学、青少年活动中心、行业协会、居委会、少儿理财咨询指导中心、心理(教育)咨询中心、家庭教育(社会家教)、青少年儿童教育培训机构、社区服务机构等都需要大量的少儿理财教育指导的相关人才。不仅如此,为...
2024版|一文看懂CFP国际金融理财师
CFP国际金融理财师(CertifiedFinancialPlanner)是具备丰富的金融知识和财资实践经验,能够为个人和家庭提供专业财务规划和投资建议的金融专业人士。他们熟悉金融市场和产品,系统掌握税务规划、保险理财、税务管理、退休规划等知识,以全面协助客户优化资产配置,实现财务目标。CFP证书由总部位于美国丹佛的非营利组织FPSB(...
家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
而收益性资产一般指股票基金、房产、理财资管类产品。很多家庭看似每年收入都在增加,但真正能抵御通胀,对抗风险的“闲钱”却不多,一场意外就足以对家庭经济带来重创。因此,为家庭重要成员配备高额意外险和足额重疾险,在金字塔底层构建起坚硬的抗风险能力是很必要的。金字塔的底部以流动性资产和安全性资产打底,在这...
家庭理财规划,让家庭开支有序、资金流动清晰,家人都满意
就在这时,小明突然想起了什么:“对了,妈妈,我记得那张宣传单上有联系方式!我们可以试着联系那个理财规划师啊!”李强和王芳眼前一亮,对啊,怎么没想到这个呢!他们立刻翻出那张宣传单,找到了赵敏的联系方式。电话接通后,赵敏的声音听起来专业而亲切:“您好,我是赵敏。请问有什么我可以帮您的吗?”李强深...
理财师必修 | 家族信托到底能做什么?
理财师必修|家族信托到底能做什么?近期家族信托业务爆发式增长,比如2023年11月13日建行官微发布消息,目前其家族信托管理规模突破一千亿(www.e993.com)2024年10月19日。作为财富管理行业的“皇冠明珠”,家族信托业务目前全国已经接近5千亿元,存续的信托个数为2.6万个,巨大的需求催生业务的快速发展。理财师如果不懂财富信托,无法挖掘客户需求,则...
1分钟学理财丨除了投资金条,还有哪些黄金理财方式?
分析师表示,央行持续增加黄金储备,主要受国际储备结构优化需求推动,后期央行增持黄金仍是大方向。那么,普通投资者应该如何投资黄金?银行理财师表示,虽然黄金长期来看具有较强的增值潜力,但短期价格波动或是常态,建议投资者有所预期和准备。对大多数家庭而言,家庭黄金配置比例宜控制在10%以内。
2024年,个人家庭理财,哪类资产最靠谱?
对于中国投资者而言,购买黄金通常是以人民币计价的,中美汇差的变化也会对黄金价格产生一定影响。我个人认为今年美元大概率走弱而人民币可能保持平稳或略微走强因此汇率变化对黄金价格影响不大。总之,2024年黄金作为家庭财产配置的优选资产已经展现出其独特的魅力。在全球经济增速下滑、美国降息、美元走弱、国际冲突以及...
公募基金拓宽家庭理财渠道
目前,投资者可以通过个人养老金账户购买的产品均为养老目标基金Y份额,采用FOF运作模式。其中,Y指代“养老金”拼音开头的“Y”,是专门针对个人养老金账户投资而单独设立的份额类别,可以享受规定的申购费率、管理费率和托管费率等优惠,体现了普惠的特征。“养老目标FOF,其本质就是让专业人士进行基金配置的一站式解决...
“富二代”不省心,七条建议避免“富贵病”
富裕家庭应尽量避免孩子还没有学会如何理财却突然获得意外之财的情况。纽约CIBC私人财富的高级财富策略师阿曼达·雷尼耶(AmandaRegnier)表示,“继承2000万美元却不了解股票和债券之间的区别”是不可取的。根据美国银行私人银行最近的一项研究显示,尽管69%的成年子女的父母曾与子女讨论过家庭财富计划,但仍有许多家庭没...