【金融教育宣传月】防范非法金融活动和电信诈骗
金融业务尽量亲自办理,减少委托他人办理带来的信息盗用风险,尤其是信用卡、贷款、理赔等业务。5.给别人提供担保的信息为什么也会记录在自己的信用报告中?您为别人借款担保,就是以您的信誉作为借款人的还款保证。按照《中华人民共和国担保法》的有关规定,担保人对偿还该笔贷款负有连带责任,一旦借款人无力履行还款义务...
理论研究 | 民间借贷的法律风险与防范
人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的;(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的;(三)未依法取得放贷资格的出借人,以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;(四)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;(五...
宁波金融监管局加大反催收联盟治理力度:严禁向“紧急联系人”等无...
为了从源头上降低恶意借款的概率,宁波市委金融办进一步强化对辖内互联网小贷公司的监管,督促其充分运用大数据技术,提高风险识别和评估的精准度。同时,在准入阶段加强对借款人的信用评估和资质审核,确保借款人的还款能力和还款意愿,降低恶意借款的风险。目前,我市P2P网贷机构已全部出清,辖内互联网小贷公司仅有2家。(三...
中国注册会计师协会关于印发《商业银行信贷业务预期信用损失审计...
预期信用损失,是指以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值。三、使用说明本指引用于指导注册会计师对商业银行信贷业务预期信用损失有关的会计估计和相关披露执行审计工作,侧重于阐述对尚未发生信用减值的信用风险敞口实施预期信用损失法进行审计时需要关注的一些关键要素,包括前瞻性信息及其预测、宏观经济情...
小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...
(五)不得仅提供不实际出资的营销获客、客户信用画像和风险评估、信息科技支持、逾期清收等服务;(六)联合贷款单笔出资比例不得低于百分之三十;(七)国家金融监督管理总局规定的其他要求。第十八条贷款利率小额贷款公司应当将对借款人收取的所有利息、费用与贷款本金的比例计算为综合实际利率,并折算为年化形式,...
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
(三)采取措施防范欺诈行为,发现欺诈行为或其他损害出借人利益的情形,及时公告并终止相关网络借贷活动;(四)持续开展网络借贷知识普及和风险教育活动,加强信息披露工作,引导出借人以小额分散的方式参与网络借贷,确保出借人充分知悉借贷风险;(五)按照法律法规和网络借贷有关监管规定要求报送相关信息,其中网络借贷有关债权...
金管总局54号文|互联网贷款_新浪财经_新浪网
要全面考虑借款人已有债务情况,做好授信额度动态管理,有效防范共债风险。要审慎评估借款人的真实偿债能力,不得仅因合作方提供担保增信而降低授信审核标准。要加强对借款人改变互联网贷款资金用途、多方归集资金、大额取现等行为的监测预警,对于合规风险和信用风险较高的,应当及时采取有效的风险防控措施。
兴业银行2023年年度董事会经营评述
坚持从严治行、合规经营,不断提升专业化、精细化风险管理能力,在牢牢守住风险底线的同时,为业务发展有效赋能,形成穿越新的经济周期的核心能力。深入开展支行管理标准化、营销体系化和运营规范化“三化”建设,以及以基层员工、基本制度、基础管理为核心的“三基”管理提升活动,推进实现“为基层减负、向基层赋能”的目标...
中航京能光伏封闭式基础设施证券投资基金更新的招募说明书(2024年...
(2)本基金在存续期间申请续借或新增借款的,相关资金成本可能较本基金成立时的市场状况有所提升,从而对基金年度可供分配金额造成不利影响,进而影响投资者可能获得分配的收益。(3)本基金无法按时偿还债务或发生其他违约行为的风险。本基金存续期间,如基础设施项目运营的现金流不足或因其他原因而导致借款人可供支配的...
金融监管总局最新发布→
第十六条贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,以偿债能力分析为核心,从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和财务可行性、项目产品市场、项目融资方案、还款来源可靠性、担保、保险等角度进行贷款风险评价,并充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响,审慎预测项目的...