雨珊会客厅 | 2024,财富管理要做对哪些事?
金旗:总的来说,从我们接触的客户以及我们做的问卷调查显示,这两三年以来,投资者的风险偏好在下降,在投资行为中更加关注风险。资产端的数据反映也是这样。这三年,高端客户的AUM里,低风险的银行存款比例稳步上升,而承担市场风险的传统财富管理产品,信托、公募基金的配置比例有些下降,保险的增量也非常快。从投资者的...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
当时,金融产品较少,居民财富意识觉醒,所谓的财富管理手段主要就是定期存款。在2004年之后,我国的财富管理行业才真正地步入了发展时期,至今已有20年。所谓财富管理,根据中国人民银行在2021年底发布的《金融从业规范财富管理》的定义:是贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的...
重磅独家!摩根大通资产及财富管理部CEO欧朵思:中国会持续涌现伟大...
欧朵思负责摩根大通的资产和财富管理部门(J.P.MorganAsset&WealthManagement),截至2024年一季度末,该部门的客户资产规模(totalclientassets)约达5.2万亿美元,同比增长近20%。2013年至2023年的10年间,摩根大通资产管理全球排名从第七名升至第五名,全球私人银行从第三名升至第一名。她于1996年加入...
多元化资产配置新机遇到来 财富管理行业迈向新发展阶段
许欣则提出,基金公司要抓住财富管理新时代的机遇,资产管理应更好与财富管理相结合。过去,谈到财富管理更多像“销售商”,主要卖产品,但今天,财富管理是连接行业上下游、衔接客户与产品的重要一环,资产端需要与财富管理端有机匹配,两者协同才能给客户创造更大价值。李晓婧则表示,在公众更追求安全时,保险在财富管理方面...
摩根大通资产及财富管理部首席执行官欧朵思的致股东信
个性化、治理和管理在管理资产及财富管理业务期间,我从未发现有两名客户拥有一模一样的需求、投资目标和风险承受能力。无论是主权基金还是新手个人投资者,他们的投资波动承受能力、收益及分派要求、税务、投资偏好和积极性等方面,都有非常微妙的差别。举例而言,我们从收购55ip和OpenInvest取得的独家技术,使得我们能够结合...
...总裁王建力:双向开放之下,财富管理机构打造具备全球视野的资产...
首先是建设具备全球视野的资产配置能力(www.e993.com)2024年9月19日。王建力表示,中金财富拥有首席投资官办公室、投资管理、产品研究等专业团队,具备甄选境内及境外产品的能力,通过全球化的视野和实践经验,可以为客户提供精准的资产配置建议。财联社记者了解到,自2010年中金公司财富管理业务就率先组建产品研究团队,对全市场金融产品进行研究评估,深耕...
私人财富管理师|家庭资产配置的“金字塔”
我们都知道三角形是最稳定的结构,理财也一样,而理财最牢固的三角形是理财金字塔。从理财金字塔可以看出,收益越高风险越高。明智的投资者为了防范财富可能随风险而倒塌,都是从最底层起建造稳固的金字塔。理财金字塔分为三层:基石层、保值层、增值层。
回首2023:财富管理的三个趋势与三个难题
财富管理与资产管理都有一定的周期性,但在中国当下趋势性的经济、金融变革之下,周期的旋涡在巨大的时代浪潮面前可能就会显得没有那么关键。特别是对市场机构和从业者而言,今年以来尤为明显的三个长期变化,其影响更为深远。第一,在渠道端,以产品短期收益作为选品标准,以流量费用为主要盈利来源的商业模式行将就木。
财富管理转型加速,平安证券财富赢家投资策略报告会说了些什么?
量化投资的主体增多,集中度向头部靠近,管理逐步精细化,策略丰富度提升。随着资本市场逐步开放,量化持续为市场提供强有力的流动性,降低主动交易者的交易成本,长期来看能够降低价格的剧烈波动。量化未来前景广阔,是A股市场不可或缺的力量。平安证券打造“平安30”财富管理品牌,助力投资者财富保值增值...
财富管理是金融行业下一个蓝海赛道?
财富管理有比较深内涵和外沿,包括的内容比较多,内涵主要是资产配置和财富规划,外延还包括家族企业治理及财务规划、子女教育及移民乃至礼宾服务能。所以理财产品销售只是财富管理的一小部分内容,而且应该总体资产配置方案下进行。它不仅涉及到基础资产配置,如股票、债券、保险和共同基金等,还包括了更为复杂的收益资产配置...