个人银行账户清理潮继续!北京农商行下月起将管控“久悬户”,半年...

在公告中，北京农商银行表示，对于以自然人名义在该行开立的个人活期存款账户，包括借记卡、活期存折（不包括养老助残卡、民政卡、第三代社会保障卡、个人定期存款账户和通知存款账户等），同时满足以下条件时，银行将实施管控措施：连续三年以上（含三年）未发生现金存取、转账等客户主动发起的交易；账户余额为10元以下...

个人银行账户清理潮继续,半年来约30家银行开展“清卡行动”-虎嗅网

在公告中,北京农商银行表示,对于以自然人名义在该行开立的个人活期存款账户,包括借记卡、活期存折(不包括养老助残卡、民政卡、第三代社会保障卡、个人定期存款账户和通知存款账户等),同时满足以下条件时,银行将实施管控措施:连续三年以上(含三年)未发生现金存取、转账等客户主动发起的交易;账户余额为10元以下(原币种)...

香港公司银行开户如何正确使用香港公司银行卡

合规经营：使用香港公司银行卡进行业务活动时，必须遵守当地的法律法规和规定，确保业务活动合法合规，以避免不必要的法律风险。真实交易：所有交易都应具有明确的商业背景和目的，并符合公司经营范围。此外，应保留好相关文件和凭证，以便在必要时能提供证明。日常管理与维护保持账户活跃：定期进行存款和取款等交易，避免...

国家金融监督管理总局山东监管局:关于银行账户“风险管控”的风险...

一、账户被管控的原因1.异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式,可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测,从而采取保护性止付措施。2.身份信息不完整或错误。如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领...

四川前首富宣告破产!名下公司银行账户仅有371元

从其财务状况来说,印记传媒的财务报告仅披露至2019年三季度,截至2019年三季度末,公司总资产26.61亿元,总负债13.96亿元。但管理人向法院提交报告称,经管理人调查,印纪传媒公司银行账户余额371.07元,其名下持有的注册商标、长期股权投资的处置难度较大且实际变价处置的价值较低。债务人不能清偿到期债务,并且资产不足以...

超20家银行唤醒!“沉睡账户”未唤醒的银行卡会怎么样?

2“沉睡”时限各家银行不一致上游新闻记者调查发现,对该项政策,各家银行的执行情况并不一样(www.e993.com)2024年11月7日。从动账交易时限上看,国家金融监管总局要求是,“沉睡账户”主要指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。但在实际操作过程中,各地各银行的清理范围并不一致。

多家银行公告!事关你账户里的钱→

一、“沉睡账户”范围本公告所称“沉睡账户”是指截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括:(一)5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户);(二)到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。

去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...

银行可以采取更科学灵活的方式做好风控,比如利用多种合法权威途径综合查验客户身份、信用评级、社保信息等进行评估,不能先入为主地认定客户陷入诈骗陷阱,限制老百姓的正常消费交易,甚至拒绝开卡。实际上,人民银行曾于2021年9月发布《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》,要求商业银行遵循“风险为本...

开始严查!2024年起,个人账户收款超过这个数,要小心了!

2024年起,个人账户收款超过这个数,要小心了!每到年末,公司发年终奖的时候,有些打工人就动起了“歪心思”,因为年终奖一般数额都比较大,所以需要交的税也比较多,怎么才能避税呢?于是一些聪明人想了一个办法,那就是让老板用个人银行卡,将年终奖转到员工个人银行卡,这样不就行了吗。

识别新型网络欺诈 光大银行重庆分行教你守护“钱袋子”

保证个人银行账户安全在同一家银行,拥有多张银行卡怎么办?光大银行重庆分行建议您,可通过分层、分类地使用银行账户,建立“资金防火墙”,有效保护个人银行账户资金和信息安全。例如,在同一家银行开设一个Ⅰ类账户,闲置账户建议配合银行进行清理或降级,防止被犯罪分子冒用、盗用。目前,各家银行的II类、III类储蓄账户均...