中国银监会关于印发《商业银行流动性风险管理指引》的通知

(三)根据董事会批准的流动性风险管理策略、政策、程序和限额,对流动性风险进行管理,制定并监督执行有关流动性风险管理的内部控制制度。(四)充分了解并定期评估本行流动性风险水平及管理状况,向董事会定期汇报本行流动性风险状况,及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变。(五)建立完善的管理信息系统,以支持流动性风...

过往做刷流水、虚假贸易、融资性贸易的,该怎么合法合规做大营业...

融资性贸易表现形式多样,具有一定的隐蔽性,主要特征有:一是虚构贸易背景,或人为增加交易环节;二是上游供应商和下游客户均为同一实际控制人控制,或上下游之间存在特定利益关系;三是贸易标的由对方实质控制;四是直接提供资金或通过结算票据、办理保理、增信支持等方式变相提供资金。国资委2023的答疑对融资性贸易的定义及其...

出海浪潮下,如何警惕新兴市场投资风险?盘点90年代金融危机,有何...

不同于欧美发达市场,新兴市场成熟度、有效性偏低,宏观波动会对投资收益造成稀释。1989年的“华盛顿共识”在财政货币政策、汇率制度与资本管理等方面对20世纪90年代新兴经济体的经济改革产生重大影响。发生在这一时代的系列新兴市场金融危机,如1994年墨西哥金融危机、1997年亚洲金融危机、1998年俄罗斯金融危机、1999年巴西金...

2024年秋江苏开放大学公司战略与风险管理第三次作业答案

A、应急资本是一个在一定条件下的融资选择权,公司可以不使用这个权利B、专业自保公司提高了公司的运营成本C、应急资本不涉及风险的转移,是企业风险补偿策略的一种方式D、应急资本可以提供经营持续性的保证学生答案:B9、下列选项中,关于预算控制描述不正确的是()A、编制预算最常用的方法有增量预算与零基预算...

【建议收藏】大宗商品贸易融资风险成因分析!

不同于不动产的登记公示要求,包括大宗商品在内的动产,是以“占有”为权利公示方式的,而无需登记公示,因此更加易于发生重复质押的欺诈风险。因为,由于大宗商品交易本身的特点决定了大宗商品贸易融资场景无法实现完整的质押担保控制,仅需“占有”便可公示货主对该批次大宗商品的所有权。

多地国资委发文严管国企融资性贸易,货权风险成为管控重点!

4.司法存证(www.e993.com)2024年11月22日。要做到货权管控数智化,做到业务可溯可查就要将前期交易的票据;中期的交付行为、货物转移行为;后期的货物出库、质押、货权转移、实际控制占有的行为进行司法可信存证,并对接国家级区块链。当前国家禁止融资性贸易的力度逐渐加大,法律规范也日渐完善。省市级国资委会不断加大对国企供应链业务的管控,因此如...

从“融资性贸易”看国有企业贸易业务构建与风险防范!

虽然供应链企业未到现场做货物管理和交付,但通过对上游生产商的尽调、实地考察确定了生产和货物的真实性,供应链企业采购的生鲜牦牛肉货权尽管直接交付给下游商家,但是根据供应链企业的交货指令方可转移,供应链企业虽未控制货物实体,但仍控制了货权本身。因此,不宜仅因没有连续的货物运输流、交付流认定为融资性贸易。

气候融资②|构建风险共担体系:巨灾债券作为公共财政减压阀

首先,二者都是被广泛应用于金融保险、项目融资和风险管理领域的结构化金融工具,都是独立的法律实体,有自己的法律和财务结构,旨在将特定资产进行风险隔离和风险转移,发行证券或债务工具实现从资本市场融资的目的或实施资产管理。不同的是,前者常见于资产证券化、项目融资、结构化融资等领域,而后者更多应用于保险和再保险...

务必警惕风险!企业从事融资性贸易的典型示例

融资性贸易实例分析如何辨别融资性贸易,需要结合融资性贸易的“融资性”这一本质特征,以合同约定为依据,以上下游关联关系、资金流、货物控制权转移等为重点进行谨慎识别。企业之间以贸易为外在形式,实际为满足短时间内的资金使用需求。通常表现为通过多个企业或者关联企业之间签订标的物相同的多份合同,形成一个闭合的...

《中国金融》|融资性科技保险发展的路径选择

对于科技企业而言,融资性科技保险作为一种有效提供融资增信支持、转移融资风险的金融工具,一方面为科技企业知识产权提供保障,提升抵押物安全性和价值性;另一方面为科技企业免实物抵押融资提供信用担保,满足了商业银行的信贷资金发放条件,使得有真实技术研发、成果转化资金需求并符合保险机构资信审核条件的科技企业在获得相应...