2017年银行业盘点:不得不说的监管政策

监管要求银行业金融机构不得以任何形式为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款,不得与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款。易观金融分析师王蓬博表示,监管落地与近期现金贷行业存在的乱象是息息相关的,另一方面,现金贷行业在近几年得到了快速发展,在形成了一定的体量的同时也积累了不少的风险,监管此时是适时介入。

中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知

银行业金融机构转让银团贷款的,转出方在进行转让时,应优先整体转让给其他银团贷款成员;如其他银团贷款成员均无意愿接受转让,且对转出方将其转给银团贷款成员之外的银行业金融机构无异议,转出方可将其整体转让给银团贷款成员之外的银行业金融机构。六、银行业金融机构转让信贷资产应当遵守洁净转让原则,即实现资产的真实、...

中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法

非银行金融机构的总经理(首席执行官、总裁)、副总经理、总审计师(总稽核)、财务总监(首席财务官)、总会计师、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、总经理助理,分公司的经理(主任),境外非银行金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员,须经任职资格许可。未担任上述职务,但实际履行前二款所列董事和高级管理人...

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

银行业金融机构可以充分利用内外部资源实施监测,包括要求本机构的境外机构提供国别风险状况报告,定期走访相关国家或地区,从评级机构或其他外部机构获取有关信息等。国别风险暴露较低的银行业金融机构,可以主要利用外部资源开展国别风险监测。第二十三条??银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风...

监测识别到异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构...

问:监测识别到异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应该怎么做?答:根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,对监测识别的异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况,采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

中金| ESG行业深度系列(4):银行业

1)绿色金融政策落地不及预期,银行业绿色金融业务发展不及预期,绿色金融业务存在“漂绿”现象(www.e993.com)2024年11月5日。2)使用中金ESG评级构建ESG投资策略,其有效性可能受到数据准确性偏差、评级模型偏差、数据更新滞后等因素影响。从银行业发展趋势看行业ESG特征银行业金融机构作为我国金融经济的重要组成部分,对助力实体经济高质量发展、维持金融...

中国银行业协会发布《2023年中国银行业服务报告》

据不完全统计,2023年银行业金融机构离柜交易笔数达4914.39亿笔,同比增长9%;离柜交易总额达2363.82万亿元;行业平均电子渠道分流率为93.86%。截至2023年末,银行业金融机构客服从业人员为4.17万人,全年人工处理来电7.23亿人次。三、实施服务模式转型,提高金融服务效能...

【回顾】2023年银行业监管政策汇总

2023年,是新一轮金融监管机构改革的启动年,严监管强监管依然是金融监管的主基调。兹整理了这一年发布的关于银行业和非银行金融机构的政策,以飨诸位。PART011月1日,巴塞尔协议Ⅲ协议实施2018年底达标。1月1日,《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)实施...

金融眼|中国银行业协会每日信息资讯第147期

2.国家金融监督管理总局有关司局负责人就《银行业金融机构国别风险管理办法》答记者问3.人民银行发布2023年10月份金融市场运行情况4.证监会发布《证券公司与资产管理产品管理人及服务机构间对账数据接口》金融行业标准5.证监会和香港证监会举行第十五次两地执法合作工作会议6.证监会有关部门负责人就香港推出国债期货...

非银行支付机构监管条例落地,支付宝、财付通、银联等齐发声

12月17日,《非银行支付机构监督管理条例》(下称《条例》)正式公布,自2024年5月1日起施行。将秉持合作共赢、包容开放的原则,与银行业金融机构、清算机构以及其他非银行支付机构加强合作,促进互利共赢和行业良性竞争。