【法官说法】当心披着“民间借贷”外衣的非法吸收公众存款行为!

如果民事行为本身就是犯罪行为或犯罪行为的必要组成部分,则两种行为具有同一性,属于竞合型刑民交叉案件,比如非法吸收公众存款犯罪案件中,吸存人从出借人处吸存借款的行为既是民间借贷行为,同时也是非法吸收公众存款的犯罪行为。本案即属于这种情况。由于非法集资案件涉及不特定的多数人的利益,在处理上应当坚持一体化解...

温州“金改”必须把握好非法集资与民间借贷界限

包括推动符合条件的小额贷款公司转制为村镇银行,允许符合条件的自然人和民企,发起或参股村镇银行和金融组织等。开展民间借贷登记服务中心以及民间资本管理公司,拓宽民间资本的投资渠道。在开展个人境外直接投资方面,也做出一些突破。突出金融产品和服务的创新。比如,发展针对小微企业的专营机构,鼓励银行业金融机构扩大对中...

四部门联合规范民间借贷行为 这些非法借贷将被严打

通知明确,民间借贷活动必须严格遵守国家法律法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用的原则。出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金。根据通知,对利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款,以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款,以及套...

最高法:民间借贷利率超36%无效 24%以内受保护

在民间借贷纠纷中,一些案件往往与非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营等案件交织在一起。此次司法解释明确,对于涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件,人民法院应当不予受理或者驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关;对于与民间借贷案件虽有关联,但不是同一事实的犯罪,人民法院应当将犯罪线索材料移送侦...

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期非法·集资非法集资无论采取什么形式,集资者都会把“回报率”定的很高,而且获取的时间很短,超高额的经济收益具有很强的诱惑性,部分社会公众缺乏法律观念和理性心态,幻想“一夜暴富”,也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸心理,冒险参与,还有的人为了获取优厚“提成”,...

最高院:非法集资犯罪与民间借贷案件有关联但不是同一事实的认定

公安或者检察机关不予立案,或者立案侦査后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理(www.e993.com)2024年11月27日。第六条人民法院立案后,发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的,人民法院应当继续审理...

民间借贷构成非法集资吗?

依据《非法集资刑事案件司法解释》的规定,民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资。一.民间借贷构成非法集资吗?民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:...

网络借贷平台非法集资的表现有哪些?

网络借贷是通过互联网平台,实现个体与个体之间直接借贷的新型网络借贷方式,具有高效便捷的优势。近年来,网络借贷发展迅速,但由于行业监管机制不完善、违规经营等问题,也产生了一系列非法集资问题,对投资者和借贷人的合法利益均造成重大影响。网络借贷信息中介机构是指依法设立、专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息...

轻信银行行长“担保” 民间借贷遭遇非法集资骗局

同时，二人在非法集资过程中，又利用杨念忠担任光大银行许昌分行行长的身份，在其行长办公室等处与客户签订相关的借据、担保函和委托代理存款协议，并以行长的身份签字、盖章，承诺许昌光大分行将承担还款的保证责任。但经鉴定，相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章。法院由此认定，杨念忠为...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

同时,二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份,假意为客户的借款(理财)提供所谓的银行担保,但经鉴定,相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章,表明其主观上并无为客户借款(理财)提供银行担保的真实意思,而系以欺诈手段实施非法集资活动。