拆解骗贷网络

2024年11月20日 - 中国新闻网

在周期更长、数额更大的诈骗模式里,为了防止行为败露进而连累自己,“渠道商”会要求“操盘手”向自己预付三个月还贷押金,以保证与操盘手隔月交叉还款满三个月,保障“内鬼”和渠道安全。但“渠道商”也并不一定会遵守诺言,挪用和占有押金时常发生,双方常为此反目成仇。就连理论上只能任人宰割的“猪仔”,在这场...

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智障人士被骗背车贷,警惕金融诈骗围猎弱势群体 | 新京报快评

2024年11月5日 - 新京报网

骗贷案件发生后,因为涉案智障人士既不具备完全民事行为能力,也没有合法稳定的收入来源,如没有抓获犯罪分子,相关损失大概率是由放贷机构承担的,这实际上是为其自身低下的风控能力买单。根据报道,风控能力低下又是源自一些行业乱象,“现在金融公司内卷比较厉害,公司层面给业务员下放了很大权限。”办理贷款的业务员,只要...

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又一骗贷案曝光!银行股东两年骗贷22起,金额超30亿元

2024年11月17日 - 证券时报网

骗贷超30亿元现年45岁的张青嵩,是河南雷烁光电科技的实际控制人。因涉嫌骗取贷款罪,他于2021年9月被刑事拘留,同年因涉嫌骗取贷款、金融票证罪被逮捕。经查,自2012年起,他利用雷烁光电科技及其关联企业,从太康农商行、西华县农信社等金融机构累计获取贷款93亿余元,后期主要采取欺诈手段持续骗取贷款。其中,2015年...

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骗贷团伙“围猎”智障人士:52岁、智力三级残疾的男子,背上了近...

2024年11月6日 - 百家号

“汽车贷款有抵押物，比信用贷款看起来更为可靠，这几年银行或者金融公司介入比较多，导致行业内卷，追求审核速度放款速度，风控能力没有提上去。”一位业内人士告诉记者，汽车金融行业信息不透明，市场缺乏健全的信用体系，加之平台自身风控能力不足，造成企业无法有效地规避包括骗贷在内的欺诈行为。另一位就职于汽车金...

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四川眉山警方破获特大贷款诈骗案:团伙骗贷银行逾十亿

2024年10月22日 - 环球网

而身在金融机构工作的白某等人,因掌握着补缴公积金的“门路”而成了“渠道组织者”:虚假补缴住房公积金,来伪造个人征信,为下一步的贷款诈骗行为提供必要条件。此时,广安邻水的水某出现了,有过POS机推广经验和好口才的他不但有着追随者,还掌握着大量的中介等人脉,承上启下的“管理者”也就非他莫属了。

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骗贷团伙“围猎”智障人士

2024年11月5日 - 百家号

“汽车贷款有抵押物，比信用贷款看起来更为可靠，这几年银行或者金融公司介入比较多，导致行业内卷，追求审核速度放款速度，风控能力没有提上去(www.e993.com)2024年11月25日。”一位业内人士告诉记者，汽车金融行业信息不透明，市场缺乏健全的信用体系，加之平台自身风控能力不足，造成企业无法有效地规避包括骗贷在内的欺诈行为。另一位就职于汽车...

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智障人士莫名背上车贷?骗贷团伙新套路曝光

2024年11月6日 - 上观

据警方介绍,由徐某等3名嫌疑人组成的诈骗团伙对贷款客户进行全方位包装,在“背债人”、金融机构和第三方销售公司之间诈骗,靠出售“套贷车”获利,让“背债人”背债,而自己逍遥法外。智障人士、低保户、残疾人等群体,成为他们眼中理想的“征信白户”。

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骗贷团伙盯上无民事行为能力人是谁让智障人士成了车贷“背债人”?

2024年11月6日 - 央视网

据警方介绍,由徐某等3名嫌疑人组成的诈骗团伙对贷款客户进行全方位包装,在“背债人”、金融机构和第三方销售公司之间诈骗,靠出售“套贷车”获利,让“背债人”背债,而自己逍遥法外,智障人士、低保户、残疾人等群体成为他们眼中理想的“征信白户”。既不具备完全民事行为能力,也没有合法稳定的收入来源,在近年来全国...

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360金融发布《2018智能反欺诈洞察报告》