七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

冯永昌：财富管理的视角谈资产配置和资产管理的视角有所不同。财富管理视角做资产配置，对资产投研的深度、涵盖资产的广度，一般意义上是不及资产管理机构的。但是根据主动投资基本定律，在投资的宽度上财富管理机构不落资产管理机构下风，同时也包含更广泛的意义。从财富管理角度看，做好资产配置要把握好四个要素，打造...

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

事实上,在财富管理市场上,不同行业和机构各有优势和短板,无论是在集团体系内部,或在体系外部打造开放式平台,均有利于银行应对服务好客户多元化财富管理需求的挑战。开放式平台最忌讳缺乏独特性。银行财富管理不能“有什么就卖什么”,而要追求服务的增值,银行需要从诸多的合作伙伴及其产品中精选出或者定制出适合不同...

构建财富管理的“新质生产力和新质保障力”

风险是对“不确定性“的通俗表述,当全球摩擦成本持续增加、长期增长引擎尚未明确、叠加美元量化宽松后的超级美元周期及AI的快速发展,世界面临的不确定性将大幅飙升,风险资产的内在价值将面临一个重估的过程,资本市场无疑将给予确定性资产更多的溢价。如何“保护“、又该如何”增长“,是财富管理实务中需要回答的问题。

家族财富管理师|保险金信托:创新金融服务产品解析与选择策略

其目的更加多样,包括但不限于财富保值增值、风险隔离等。2、财产管理与处置方式不同在保险金信托中,财产的管理和处置主要依赖于保险合同的条款。当保险事故发生时,保险公司会向信托公司支付保险金,信托公司再按照信托合同的约定将保险金分配给受益人。这种管理方式相对固定,与保险合同的履行紧密相关。一般信托的财产...

新形势下财富管理的变与不变,从产品中心转向以客户中心

在陈君看来,新形势下财富管理的“不变”是指虽然居民可支配收入增速有所下降,但总体来讲“不变”的是居民财富和财富管理行业规模在增长。另外一个“不变”是指低利率环境下,居民稳健类资产配置的大方向没有变化。他进一步指出,财富管理的“变”包含两方面的内容。一方面,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的产...

财富管理榜:银行第二增长曲线,谁是领军者?

区别于2023年财富管理榜评价指标体系,此次评价指标体系中新增“活期存款占比”“个人存款/零售AUM(金融资产总额)”“是否获得理财牌照”等指标,并赋予其一定比例的分值权重,借此对银行理财及其资产配置能力进行深度探析,进而获取更加客观公正的评判(www.e993.com)2024年11月22日。作为体现金融机构财富管理本源业务之一,家族信托业务近年为监管层频频鼓励...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托,又称人寿保险信托,是指以保险金或保单受益权作为信托财产,由委托人和受托人签订保险金信托合同,当达到保险合同约定的赔偿或给付条件时,保险公司将保险金(身故保险金、年金或生存保险金)交付于受托人,由受托人按照合同约定的方式管理、运用信托财产,并将信托财产及收益,按约定分配给信托受益人的一类家族信托...

海通资管通聚稳健4期FOF

投资策略:本集合计划秉承严格控制投资风险实现稳健增值的投资理念,通过动态资产配置和量化管理来构建多策略,力争实现资产长期稳定增值。本集合计划所投资的子产品采用的策略包括但不限于量化对冲、市场中性、套利策略等各类策略。本集合计划根据产品净值运行不同阶段以及市场宏观情况、市场风险度等因素,调整各类资产配置比例,...

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

如图1所示,一个完整的财富管理链条涉及财富管理业、银行业、资产管理业、投资银行业、保险业等不同类型的机构,前两者通常被统称为“大财富”或“大资管”。因此,全方位的财富管理包括产品管理、保险规划、资产配置、退休规划、法律风险规划、税务筹划、不动产投资规划、收藏品规划以及家族财富传承等内容。

2024中国财富管理行业白皮书-CFA北京协会

在财富管理领域，不同财富水平的人群在个人特质、投资偏好、价值追求等方面具有很大差别。而普通客群中个人基金投资者强调产品收益率和信息传递，线上理财人群对于金融信息和资讯的获取、交流沟通等社交属性金融服务需求更大。大众客群:大众客群也被称为“长尾人群”，他们人员数量庞大，但人均财富有限，投资起步金额低，...