七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

冯永昌：财富管理的视角谈资产配置和资产管理的视角有所不同。财富管理视角做资产配置，对资产投研的深度、涵盖资产的广度，一般意义上是不及资产管理机构的。但是根据主动投资基本定律，在投资的宽度上财富管理机构不落资产管理机构下风，同时也包含更广泛的意义。从财富管理角度看，做好资产配置要把握好四个要素，打造...

渣打银行财富管理部展望2024年:全球通胀放缓趋势延续 建议打造多...

渣打同时提醒投资者关注硬着陆风险的可能,并进行相应的资产安排。“过去几十年的反通胀局面正逐渐转变为通胀波动性增加和政府干预加强的新阶段,全球经济放缓也将成为新常态。”渣打中国财富管理部总经理梁大伟表示,对于投资者来说,充分理解财富需求、聚焦个性化收益目标变得尤为重要。据悉,渣打将继续构建多资产收益投资...

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

事实上,在财富管理市场上,不同行业和机构各有优势和短板,无论是在集团体系内部,或在体系外部打造开放式平台,均有利于银行应对服务好客户多元化财富管理需求的挑战。开放式平台最忌讳缺乏独特性。银行财富管理不能“有什么就卖什么”,而要追求服务的增值,银行需要从诸多的合作伙伴及其产品中精选出或者定制出适合不同...

新形势下财富管理的变与不变,从产品中心转向以客户中心

陈君强调,财富管理机构需要给客户提供有温度的“新型陪伴”才能做好客户服务,具体来看主要有三点:首先,财富管理机构给客户做资产配置和财富管理的解决方案,要从客户的需求出发,帮助解决客户资产和负债等在内的多方面需求。财富管理机构的责任是解决客户的需求和痛点,而不是过于强调聚焦自身优势。第二,财富管理机构要更...

中信银行财富管理部总经理助理金蕾:探索财富管理高质量发展路径

本届论坛以聚势创新向光而行为主题,邀请金融监管权威人士、行业协会领导、资管产业高层等对新时代下的财富管理与资产配置等热点话题进行深入探讨。在会上,中信银行财富管理部总经理助理金蕾分享了对财富管理高质量发展的探索和思考,从客户“全生命周期财务规划视角”出发,基于客户千人千面的资产配置需求,为客户...

国联证券董事长葛小波:以基金投顾推动券商财富管理发展,为客户...

“财富管理和资产管理的最大区别在于，资产管理的核心是以策略为中心，较高的β可能会带来巨大的回撤，但这是多数投资者意识不到的(www.e993.com)2024年11月24日。财富管理的核心在于客户。”葛小波表示，这就要求金融机构有必要提高买方投顾的高度，基金投顾业务起源于对客户资产管理需求的深入理解和响应。随着居民财富的增长和投资理财意识的提升，...

AI时代,如何管理你的财富?

提及财富管理,大多数人首先想到的是财务财富。这方面涉及的内容包括会计、税务建议、合同起草、短期投资和现金流管理。长期而言,还包括房地产管理、收取租金、制定长期投资策略,比如全球资产配置,以及建立一个能经受时间考验的治理结构。社会情感财富的重要性也不容忽视。它与个人的财务状况相关,却又带有不同的内涵。

财富管理行业的情绪价值和其它行业有何不同?

这是和其它行业情绪价值的第一个区别。(2)财富管理行业的情绪价值并不完全是目的本身,而是实现目的的手段;说到底,老百姓,投资者来到金融机构,购买金融产品,要的还是功能性需求的满足,而不是单纯的情绪价值,所以只是吐了槽,聊了八卦,进行了宣泄,做了所谓的陪伴,但...

又一财富管理新坐标!华福证券联手财联社与猫头鹰共推“财福100...

2023年下半年开始,华福证券财富业务板块坚持以客户为中心,进行了组织架构改革,分别设立了客群发展部、产品管理部、数字平台部三个一级部门,以“客户做细、产品做强、渠道做优”为目标开展财富管理业务。在今年基金销售的“冰点时刻”,华福证券坚持逆周期主动为客户配置权益资产,接连在9月份持营销售单只公募权益...

中信证券首期“配置中国行”哪些提法吸睛?财富委联席主任陈钢...

稍早之前,中信证券财富管理委员会与研究部联合发布《2024年财富配置白皮书》,在关注相关风险的前提下,中信证券推荐“股票>债券>商品>另类”的财富配置排序,股票的配置性价比高,债券的配置性价比较高,商品的配置性价比一般,另类资产的配置性价比较低。对于股票资产,盈利周期回升叠加政策呵护增强,看好A股和港股;对于债券...