央行发布《非银行支付机构条例(征求意见稿)》
第十三条(最终受益人条件)有下列情形之一的,不得作为非银行支付机构的最终受益人:(一)被列入反洗钱和反恐怖融资监控名单;(二)对非银行支付机构稳健运营具有较大影响。本条例所称最终受益人是指实际享有非银行支付机构直接或者间接股权收益的人。第十四条(高管人员任职资格)非银行支付机构的董事、监事和高级...
企业最终受益人是法人还是股东?
从普遍意义上来说,公司最终受益人一般应该指的是股东,而且大部分公司会认为依据控股股东追溯到的实际控制人为最终受益人,当然,需要具体情况具体分析。不管关联、代持还是隐形股东,最重要的就是要找到谁是最终受益人,最终受益人就要承担股东的责任。根据《商业银行股权管理暂行办法》的规定,股权管理的原则和目标就是要...
刚刚,央行放大招,事关支付宝、微信支付!看十大要点…
(二)有符合本条例第十条至第十三条规定的非主要股东、主要股东、控股股东、实际控制人和最终受益人;(三)拟任董事、监事和高级管理人员符合本条例第十四条规定的任职条件;(四)在中华人民共和国境内有符合规定的营业场所、安全保障措施、技术能力和支付业务基础设施;(五)有健全的公司治理架构、组织机构、内部控制...
【聚焦风控】反洗钱领域“四种人”的辨析研究
最终实控人(UltimateActualController)由实际控制人的识别结果演化而来,实际控制人的最后控制者就是最终实控人。因此,实际控制人和最终实控人可能并非同一人,实际控制人可能是受命或听命于最终实控人。在反洗钱管理领域,中国人民银行发布的《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》就提到义务机构及其...
中国民生银行股份有限公司关于召开2021年年度股东大会、2022年第...
(1)符合出席条件的个人股东,须持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、持股凭证等股权证明;委托代理人持书面授权委托书、本人有效身份证件、委托人持股凭证进行登记;(2)符合出席条件的法人股东,法定代表人出席会议的,须持有法定代表人证明文件、本人有效身份证件、持股凭证;委托代理人出席会议的,代理人须...
监管动态|中国银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》
(一)银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人,及其一致行动人、最终受益人;(二)持有或控制银行保险机构5%以上股权的,或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人;(三)银行保险机构的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员,以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等...
银保监会:公司治理监管评估为E级的机构不得开展授信类关联交易
(一)银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人,及其一致行动人、最终受益人;(二)持有或控制银行保险机构5%以上股权的,或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人;(三)银行保险机构的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员,以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等...
银保监会:银行机构对全部关联方的授信余额不得超过银行机构上季末...
(一)银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人,及其一致行动人、最终受益人;(二)持有或控制银行保险机构5%以上股权的,或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人;(三)银行保险机构的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员,以及具有大额授信、资产转移、保险资金...
第三方支付新规对支付行业并购与业务运营的影响和分析
《支付机构条例》按照持股比例、控股权以及受益权的不同将投资人划分为“非主要股东”、“主要股东”、“控股股东”、“实际控制人”以及“最终受益人”五个类别,并且明确“变更公司股权结构、实际控制人和最终受益权人”需要按规定报人民银行及分支机构批准,因此上述五类投资人变更均需要取得监管批准。
银保监会:明确信托公司建立关联方名单管理制度
第九条信托公司股东的股权结构应逐层追溯至最终受益人,其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。第十条投资人入股信托公司,应当事先报国务院银行业监督管理机构或其派出机构核准,投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持...