【法官说法】当心披着“民间借贷”外衣的非法吸收公众存款行为!

如果民事行为本身就是犯罪行为或犯罪行为的必要组成部分,则两种行为具有同一性,属于竞合型刑民交叉案件,比如非法吸收公众存款犯罪案件中,吸存人从出借人处吸存借款的行为既是民间借贷行为,同时也是非法吸收公众存款的犯罪行为。本案即属于这种情况。由于非法集资案件涉及不特定的多数人的利益,在处理上应当坚持一体化解...

最高法:涉非法集资民间借贷案不收

这一规定有利于公检法打击和处理涉众型非法集资犯罪时更好地协调一致、互相配合。此外,司法解释规定,对于与民间借贷案件虽有关联,但不是同一事实的犯罪,人民法院应当将犯罪线索材料移送侦查机关,但民间借贷案件仍然继续审理;借款人涉嫌非法集资等犯罪或者生效判决认定其有罪,出借人起诉担保人承担民事责任的,人民法院应予...

温州“金改”必须把握好非法集资与民间借贷界限

岳彩申认为,民间金融的相关法律及规章制度建设中,有4个方面要重点规制:主体准入规制、利率限制、跨区域借贷以及创新放贷人资金来源问题。岳彩申说,民间融资和民间信用体系,要想发展好,必须有一个完善的法律体系,这个体系涉及面很广,必须要多个层次立法。他希望温州能在这些方面积极探索。温州计划筹建金融改革研究院论...

高利贷被定罪!四部门联合斩断民间借贷的 “黑色利益链”

另一方面，引导了借贷行为的规范化。高利贷入罪促使借贷双方更加注重合法合规，提高了借贷行为的透明度和规范性。借款人在选择借贷渠道时，会更加谨慎地选择合法的金融机构或正规的借贷平台，避免陷入非法借贷的陷阱。同时，出借人也会更加遵守法律规定，合理确定借贷利率，避免因非法放贷而受到法律制裁。（三）对社会稳定...

最高法:民间借贷利率超36%无效 24%以内受保护

此次司法解释明确,对于涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件,人民法院应当不予受理或者驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关;对于与民间借贷案件虽有关联,但不是同一事实的犯罪,人民法院应当将犯罪线索材料移送侦查机关,但民间借贷案件仍然继续审理;借款人涉嫌非法集资等犯罪或者生效判决认定其有罪,出借...

四部门联合规范民间借贷行为 这些非法借贷将被严打

通知明确,民间借贷活动必须严格遵守国家法律法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用的原则(www.e993.com)2024年11月25日。出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金。根据通知,对利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款,以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款,以及套...

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期非法·集资非法集资无论采取什么形式,集资者都会把“回报率”定的很高,而且获取的时间很短,超高额的经济收益具有很强的诱惑性,部分社会公众缺乏法律观念和理性心态,幻想“一夜暴富”,也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸心理,冒险参与,还有的人为了获取优厚“提成”,...

最高院:非法集资犯罪与民间借贷案件有关联但不是同一事实的认定

第五条人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案,或者立案侦査后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应...

民间借贷构成非法集资吗?

民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:(一)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

同时,二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份,假意为客户的借款(理财)提供所谓的银行担保,但经鉴定,相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章,表明其主观上并无为客户借款(理财)提供银行担保的真实意思,而系以欺诈手段实施非法集资活动。