温州“金改”必须把握好非法集资与民间借贷界限

包括推动符合条件的小额贷款公司转制为村镇银行,允许符合条件的自然人和民企,发起或参股村镇银行和金融组织等。开展民间借贷登记服务中心以及民间资本管理公司,拓宽民间资本的投资渠道。在开展个人境外直接投资方面,也做出一些突破。突出金融产品和服务的创新。比如,发展针对小微企业的专营机构,鼓励银行业金融机构扩大对中...

最高法:民间借贷利率超36%无效 24%以内受保护

出借人无权主张借款人支付借期内利息;2.借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人有权请求借款人按照约定的利率支付利息,但如果借贷双方约定的利率超过年利率36%,则超过年利率36%部分的利息应当被认定无效,借款人有权请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息;3.预先在本金中扣除利息的,人民法院应当按照实际...

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期非法·集资非法集资无论采取什么形式,集资者都会把“回报率”定的很高,而且获取的时间很短,超高额的经济收益具有很强的诱惑性,部分社会公众缺乏法律观念和理性心态,幻想“一夜暴富”,也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸心理,冒险参与,还有的人为了获取优厚“提成”,甘愿...

最高院:非法集资犯罪与民间借贷案件有关联但不是同一事实的认定

司法实践中,借款人的借款行为本身就有可能构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。在这种情况下,应当不审理民事案件,而直接移送侦查机关。但是,如果借款人或者出借人的行为涉嫌犯罪,但该行为与民间借贷有牵连,却又不是借贷行为本身的,如何处理?例如,借款人为筹集到借款而私刻了某单位公章,并以私刻的公章在担保人一栏...

民间借贷构成非法集资吗?

依据《非法集资刑事案件司法解释》的规定,民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资。一.民间借贷构成非法集资吗?民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:...

网络借贷平台非法集资的表现有哪些?

网络借贷平台非法集资的表现形式有哪些？以境外公司名义虚假宣传投资项目；收款账户是外国人名义在境内开立的账户；许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管为外国人；以网络虚拟货币升值、现货交易等为噱头，引诱投资人；以个人账户或现金收取资金，现场或即时交付本金，即给予部分提成、分红、利息；...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

同时,二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份,假意为客户的借款(理财)提供所谓的银行担保,但经鉴定,相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章,表明其主观上并无为客户借款(理财)提供银行担保的真实意思,而系以欺诈手段实施非法集资活动。

轻信银行行长“担保” 民间借贷遭遇非法集资骗局

同时，二人在非法集资过程中，又利用杨念忠担任光大银行许昌分行行长的身份，在其行长办公室等处与客户签订相关的借据、担保函和委托代理存款协议，并以行长的身份签字、盖章，承诺许昌光大分行将承担还款的保证责任。但经鉴定，相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章。法院由此认定，杨念忠为...

《人民司法》:非法集资行为的性质认定

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的根本区别,众说纷纭,仁者见仁。通说认为,二者的根本区别在于行为人对筹集的资金是否具有非法占有的目的。非法占有的目的是诈骗、盗窃等罪不成文的构成要件要素,但集资诈骗罪的法条则明确规定了“以非法占有为目的”。现行多个关于非法集资的司法文件都采纳了非法占有目的是区分二罪的关...

学习贯彻纪律处分条例丨准确认定违规借用、借贷行为

一、非法吸收公众存款违法犯罪。党员干部向不特定公众吸收存款或变相吸收存款后,以较高的利息借贷给他人,赚取利息差的,可能构成非法吸收公众存款违法犯罪。二、高利转贷违法犯罪。党员干部若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金,再高利转贷给他人,获取高额回报的,可能涉及高利转贷违法犯罪。三、受贿违法犯罪。具有...