“新三分类”下的信托财富管理业务

其中,资产服务信托业务是信托公司区别于其他资产管理公司的核心差异化牌照业务,而财富管理服务信托又是规模最大的资产服务信托业务。本文探讨信托“新三分类”给财富管理行业带来的变化,以及“新三分类”背景下信托行业面临的挑战与机遇。财富管理的概念根据美国投资与财富研究所(IWI)在2012年的研究结果,财富管理是指...

发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

一是从单账户投资管理转向整体财富规划,基于客户年龄、资产全貌、财务状况、风险承受能力等为客户量身定制养老金融规划,实现合理的退休收入替代率。二是完善特色化养老投顾策略,针对客户养老消费、康养医疗、财富传承等所需的定期稳定现金流或大额资金需求,明确投资与退出安排。三是提供覆盖投前、投中、投后的全流程投顾...

七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

许之彦：资产管理和财富管理之间的桥梁是资产配置，这是在未来中长期让投资者真正提高获得感的方法。单一资产无法解决穿越周期的问题，这是非常直观的。单一资产受到经济波动、自身周期和市场情绪的影响，会带来较大波动。这时候我们需要大量资产，公司在ETF上经营，沿着这个思路发展。邓炯鹏：这几年管理FOF的感受，我总结...

...包括安信基金管理有限责任公司、百川财富(北京)投资管理有限...

兆易创新接待65家机构调研，包括安信基金管理有限责任公司、百川财富(北京)投资管理有限公司、本营国际有限公司等2024年8月23日，兆易创新披露接待调研公告，公司于8月20日接待安信基金管理有限责任公司、百川财富(北京)投资管理有限公司、本营国际有限公司、博时基金管理有限公司、财通基金管理有限公司等65家机构调研。公...

招行股东大会:继续严守资产质量,打造新的财富管理和资产管理优势

二是基础夯实了。这两年,招行一直强调加大“四大基础建设”,即客群基础、队伍基础、业务基础和管理基础。三是步子更稳了。这几年来,招行不断强调要实现质量、效益、规模、结构的协调发展,即质量第一、效益优先、规模适度、结构合理。同时强调要实现零售银行、公司银行、投行与金融市场、资产管理和财富管理的均衡发展。

瑞银据悉计划新一轮裁员,涉投资银行、市场和财富管理部门

据知情人士透露,瑞银正在计划新一轮裁员,在收购瑞信后继续精简人手(www.e993.com)2024年11月22日。预计裁员将影响该公司全球投资银行部门的100多个职位。知情人士表示,裁员计划将在未来几周展开,这超出了对表现不佳人员的例行裁减。预计财富管理和市场部门也将裁员。该行称其目标是在未来几年节省约60亿美元的人力成本。(彭博)...

上海银行业财富管理满意度调研报告出炉 投资者最看重这三个指标

研究显示，随着年龄的不断增长，投资者的个人和家庭财富也在不断积累的同时，考虑因素也会不断增加。35-54岁之间的投资者在挑选财富管理银行时，除了关注品牌背书，还关注风险控制和安全保障，以及收益率表现。55岁及以上的投资者对服务的关注度和要求逐渐增加。而年轻的投资者在衡量财富管理银行时更加关注品牌效应。

花旗私人银行:家办的工作重心已转向财富管理和投资管理,领导人...

然而,随着家族财富掌控权的代际变化,家族办公室的关注重点体现出明显差异。例如,为第三代家族提供服务的家族办公室,将促进家族团结和长存久安列为重中之重的占比是平均值的两倍(分别为41%和21%)。按地区划分各地区家族办公室的关注要务大致相似,财富管理和投资管理在所有地区都排在前两位。欧洲、中东和非洲的...

麦肯锡全球董事合伙人马奔:科技将进一步加强财富管理和资产管理的...

第三,资管公司的科技应用和数字化转型将进一步加强财富管理和资产管理的业务融合。全球领先的资管公司都在加强对投顾科技的投入,实现渠道赋能、投顾赋能,甚至自建数字化财富管理平台的方式进入财富管理市场。

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

1、机构财富管理发展情况改革开放至今,我国财富管理服务不断进阶,从单一的定期存款到集银行理财、基金、券商、保险、私募等同台竞技,从只能线下购买到线上理财,从误导销售频发到投资者分级服务,居民财富管理体验越来越好。当今时代,财富管理发展潜力巨大。根据中国银行业协会的数据,从资产规模看,2022年,中国个人可投资...