“新三分类”下的信托财富管理业务

其中,资产服务信托业务是信托公司区别于其他资产管理公司的核心差异化牌照业务,而财富管理服务信托又是规模最大的资产服务信托业务。本文探讨信托“新三分类”给财富管理行业带来的变化,以及“新三分类”背景下信托行业面临的挑战与机遇。财富管理的概念根据美国投资与财富研究所(IWI)在2012年的研究结果,财富管理是指...

全球财富管理论坛·2024上海苏河湾大会精彩亮点抢先看

全球财富管理论坛是在金融开放背景下,为顺应全球资产管理行业发展与中国资产管理行业转型需求,由清华大学经济管理学院、孙冶方经济科学基金会、中国财富管理50人论坛联合发起成立的一个国际性交流平台组织,论坛旨在构建一个汇聚全球资产拥有者和管理者、监管部门和市场代表的长期对话沟通平台,为国内外资产管理机构搭建交流与合...

专访陈赤:信托业曲折突围 资管、财富管理双轮驱动

起止时间大致是1979年—2014年,其基本特征是信托业以融资类业务为主营业务模式,信托业是一辆独轮车;第二个阶段是信托的中级阶段,其基本特征是融资类业务虽然继续存在,但占比显著下降;资产管理业务将成为信托业的一个新的主营业务,信托业升级为一辆两轮车;与此同时,财富管理业务开始萌芽并逐渐成长。

七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

许之彦：资产管理和财富管理之间的桥梁是资产配置，这是在未来中长期让投资者真正提高获得感的方法。单一资产无法解决穿越周期的问题，这是非常直观的。单一资产受到经济波动、自身周期和市场情绪的影响，会带来较大波动。这时候我们需要大量资产，公司在ETF上经营，沿着这个思路发展。邓炯鹏：这几年管理FOF的感受，我总结...

大咖共议财富管理新趋势:着力资产配置与买方投顾转型升级

服务体验等着力点，助力客户实现财富保值增值；二是“人+数字化”服务能力，结合数字能力为客户提供更好的服务体验；三是风险管理能力，把好产品准入关、产品销售关、底层资产关，全方位提升客户投资获得感；四是生态圈的共荣共生能力，通过打造财富开放平台，聚合全市场机构，实现优势互补、能力叠加，拓宽财富管理服务...

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

1、机构财富管理发展情况改革开放至今,我国财富管理服务不断进阶,从单一的定期存款到集银行理财、基金、券商、保险、私募等同台竞技,从只能线下购买到线上理财,从误导销售频发到投资者分级服务,居民财富管理体验越来越好(www.e993.com)2024年11月22日。当今时代,财富管理发展潜力巨大。根据中国银行业协会的数据,从资产规模看,2022年,中国个人可投资...

居民储蓄向资产管理转化步伐加快 机构专家热议财富管理发展新趋势

近日,由中国(上海)自由贸易试验区临港新片区管理委员会指导,南汇新城镇人民政府、排排网、华安基金联合主办的第十八届私募基金年会在上海举行。来自私募、公募、银行、券商、信托、期货等金融机构的众多行业精英齐聚一堂,献策行业发展。随着财富管理市场日新月异、居民储蓄向资产管理转化的步伐加快、监管持续规范,行业将...

银行理财“蓄水池”作用凸显,现金管理类产品规模占比持续提升 |...

从各类资管产品的对比来看,银行理财是当前财富管理业务中客户覆盖面相对广泛的业务,由于客户结构丰富,银行理财需要对投资者进行分层,提供匹配的金融产品与服务,满足客户多元化需求。在运营低风险稳收益产品的基础上,理财发行机构未来还需要进一步丰富权益领域的投资范围和策略、扩大投研团队的能力圈、丰富混合类产品的产品线...

《中国资产管理市场(2023—2024)》报告:“双低”时代资管回归本源...

在此背景下,资管机构需要与商业银行及其他财富管理机构密切协同、双向赋能,推进资产管理与财富管理的合作深度,聚焦不同客群对安全性、收益性和流动性的差异化诉求,以客户为中心,理清在投前、投中、投后及复购等全生命周期中所处的角色定位,帮助投资者树立健康的投资理念,持续铸牢投资者抵御风险的“盾”。

花旗私人银行:家办的工作重心已转向财富管理和投资管理,领导人...

然而,随着家族财富掌控权的代际变化,家族办公室的关注重点体现出明显差异。例如,为第三代家族提供服务的家族办公室,将促进家族团结和长存久安列为重中之重的占比是平均值的两倍(分别为41%和21%)。按地区划分各地区家族办公室的关注要务大致相似,财富管理和投资管理在所有地区都排在前两位。欧洲、中东和非洲的...