环鑫公司遭商票追索背后的“案中案”
谈及当初进行“试票”的原因,韩先生解释说:“主要是想通过试开电子商票看能否正常使用这个业务,并且当时理解下来,试票的票据会很快作废或者收回,不具有市场流通性。并且相关法律法规也要求,票据转让必须有真实贸易背景和债权债务关系”。据了解,企业开通电子商票开票功能,只需在银行开通电子商票开票业务后,通过“上海...
...银行连云港分行被罚款35万元 因未严格审查票据业务贸易背景...
凤凰网财经讯6月11日,国家金融监督管理总局四平监管分局行政处罚信息公开表显示,因未严格审查票据业务贸易背景真实性,恒丰银行连云港分行被罚款35万元。“特别声明:以上作品内容(包括在内的视频、图片或音频)为凤凰网旗下自媒体平台“大风号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储空间服务。Notice:Thecontentabove...
未严格审查票据业务贸易背景真实性,恒丰银行被罚35万元
未严格审查票据业务贸易背景真实性,恒丰银行被罚35万元瑞财经王敏6月11日,国家金融监督管理总局连云港监管分局行政处罚信息公开表显示,恒丰银行股份有限公司连云港分行因未严格审查票据业务贸易背景真实性,被罚款35万元,作出处罚决定的日期为2024年6月3日。同时,恒丰银行股份有限公司连云港分行市场拓展三部总经理助理(...
北京银保监局整治票据市场乱象 严格贸易背景审查
严格贸易背景审查打击空壳中介公司本报北京7月25日讯记者郭子源报道:北京银保监局25日对外发布《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》(简称《意见》),重点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保票据业务、跨省异地票据业务5个方面着手,强化规范整治,促进票据市场健康有序发展。“当前,票据...
涉“违规办理无真实贸易背景的票据承兑”等五宗罪 光大银行长春...
《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》正式施行,其强调真实交易关系。银行等开展承兑业务时,应当严格审查出票人的真实交易关系和债权债务关系。此类点名虚假票据承兑的罚单并不多见,2022年12月,中国农业发展银行驻马店市驿城区支行也曾因“违规办理无真实贸易背景的票据承兑业务”被处罚。(财联社记者彭科峰)
恒丰银行连云港分行被罚35万元:未严格审查票据业务贸易背景真实性
恒丰银行连云港分行被罚35万元:未严格审查票据业务贸易背景真实性台海网6月12日讯根据国家金融监督管理总局网站近日发布的行政处罚信息公开表(连金罚决字〔2024〕12号)显示,因未严格审查票据业务贸易背景真实性,国家金融监督管理总局连云港监管分局对恒丰银行股份有限公司连云港分行罚款35万元(www.e993.com)2024年9月8日。(台海网综合)...
央企贸易“十不准”延伸思考:供应链金融背景下,银行如何调查贸易...
例如,基于虚假贸易背景而签发银行承兑汇票,是否会由于违反《票据法》第十条即“票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系”,从而导致《开立银行承兑汇票协议》无效?关于这一点,需要认识到,首先《票据法》为全国人大制定的具体法律,属于《合同法》第五十二条第(五)项规定“法...
虚构贸易背景的商业承兑汇票,是如何产生的,风险有哪些
融资性票据的严格定义应该是指该票据的产生缺乏贸易背景,使该票据缺乏自偿性。融资性票据产生于出票环节,而不是转让环节;或者说产生于承兑环节,而不是贴现环节。票据究竟是贸易性还是融资性的,完全取决于出票时的交易用途,贸易项下的票据,到期时能用商品回笼款来进行自偿;被用作投资或偿债的融资性票据,到期时因缺乏...
上海和合首创投资管理平台爆雷背后:监管剑指票据违规套利
有银行风控部门从业人士告诉南都记者:“是否具有真实贸易背景,一般是对票据空转的主要评判标准。如果没有贸易背景就是票据空转套利,因为大部分情况下理财利息和贴现利率倒挂。”据悉,和合首创此前无法兑付的产品中有一只票据类产品的合作公司为瑞兆租赁(天津)有限公司(以下简称“瑞兆租赁”),在整个流程中,也是由瑞兆租...
未严格审查票据业务贸易背景真实性,恒丰银行连云港分行被罚35万元
未严格审查票据业务贸易背景真实性,恒丰银行连云港分行被罚35万元根据国家金融监督管理总局网站近日发布的行政处罚信息公开表(连金罚决字〔2024〕12号)显示,因未严格审查票据业务贸易背景真实性,国家金融监督管理总局连云港监管分局对恒丰银行股份有限公司连云港分行罚款35万元。