背书票据给洗钱户,导致账户被冻结,这5大法律问题不能不知

如果是恶意,属于诈骗犯罪的帮助犯或掩饰隐瞒犯罪所得罪,过票账户不仅会被冻结,最终购买赃物的贴现款可能会被法院认定为“赃款”而予以收缴。善意取得包括民法、物权法、证券法和票据法意义上的相关制度,我国《票据法》第12条规定:“以欺诈、盗窃或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情形,出于恶意取得票据的,不...

注意!有些银行卡已免除,但这些银行卡还有可能被“偷偷”扣费

沈女士上个月去银行网点办理转账业务时被告知其名下卡太多,长久不使用的卡可能会被冻结,可以选择注销。于是,她注销了一部分卡,保留两张卡备用(不包括社保卡),为了防止卡被冻结,几天后她往其中一张卡转入350元,结果在月底无意中查询余额发现这张卡在8月18日被扣款13次,每次3元,收费名目为补扣小额账户管理费,...

“银行卡转账限额被降到500元!” 多家银行回应

“转账额度一般都有限制，每个人不一样，个人需要在手机银行App上查询，只要是一类账户就没有什么限制；如果来银行线下办理，在柜台上几十万、几百万、上千万都能办理。”工商银行相关工作人员表示，过去在手机上转主要是给客户提供方便，现在网络诈骗太厉害了，所以银行把转账金额都调整下来，想要知道自己能转账多少钱...

有人工资卡转账额度被降到500元?有人“交房租都不够”!多家银行...

事实上,银行已经成为反洗钱、反诈骗的“前沿阵地”,不少银行均有冻结卡内资金、降低转账限额等方面举措。据界面新闻报道,上海的苏先生就有类似遭遇,他在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。苏先生打电话给网点,工作人员解释说,这是支行的行为,为了保证卡内的资金安全和反诈骗。如果想要恢复...

“突然发现转账额度被降低了!”有人被降到500元,有人交房租都不够

事实上,银行已经成为反洗钱、反诈骗的“前沿阵地”,不少银行均有冻结卡内资金、降低转账限额等方面举措。据界面新闻报道,上海的苏先生就有类似遭遇,他在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。苏先生打电话给网点,工作人员解释说,这是支行的行为,为了保证卡内的资金安全和反诈骗。如果想要恢复...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

有业内人士告诉贝壳财经记者，比特币的交易在国内已经不被许可，监管部门已经密切关注(www.e993.com)2024年11月27日。而比特币本身具有一定的洗钱特征，因此当时被冻结银行卡多数是因为对方资金里面混入电信诈骗的资金。转账额度被下调怎么办客户可携带相关证明前往银行网点调整银行转账限额被下调怎么办？客户无需慌张，不少银行为客户预留了灵活处理的...

银行卡转账限额为何“缩水”? 多家银行表示主要是为防范电诈

中国农业银行客服人员对记者表示,如果是该行柜面签约客户,却无法在个人掌银渠道自助调高“线上转账/支付限额”,可能是因为客户签约网络金融渠道的时间小于6个月,或者输入的目标调整金额超过客户在该行持有的金融资产。“新办卡、跨省办卡的客户往往会被银行认定为风险等级相对较高的客户,因此这类客户新办的银行卡非...

为反诈调低转账额度,也要想想群众诉求

与网友个体感受相对应的是,今年7月以来,来自浙江、山东、山西、河北、辽宁、贵州等地的多家银行发布公告称,调降部分客户的非柜面渠道交易限额。此外,今年以来,中国银行、华夏银行、江苏银行等银行都对非柜面渠道支付交易限额进行了调整。这一制度初衷并没有错,即如银行方面所言,线上交易限额主要为了风险防范,特别是...

中国银行逾期多少金额会冻结银行卡?影响及处理方式

在银行卡被冻结期间,当事人将无法使用其卡上的达到资金。这意味着无法进行取款、消费、转账或支付账单。银行可能会将卡上的法律知识金额冻结,直到债务得到解决。债务解决的出现方式可能是还清所欠金额、与债权人达成协议或者通过法律程序解决。然而,即使银行卡被冻结,法律通常还允个人支付必要的被执行人生活费用,如食...

深圳多名储户账户被莫名冻结?银行:配合公安部门“断卡”行动

第一财经消息,近日,有多位网友反映,中国银行深圳地区的借记卡微信提现失败、支付宝无法转账、账户状态显示冻结,相关话题一度冲上微博热搜榜。8月11日,第一财经记者发现中国银行深圳地区多家支行的电话设置成了自动回复,告知客户如果近期遇到银行卡使用异常,可到该行营业网点或登录微信小程序“中银在家”进行处理。