银行卡买卖形成黑色利益链 或被用于诈骗洗钱

在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问...

没钱的银行卡是“销户”还是“留着”?银行朋友提醒,少吃亏

这些卡种相对于我们日常生活中接触得最多的借记卡和信用卡来说,出现的机会要稍微少一些。所以我们研究的银行卡一旦确定在一段时间内不会使用时是否应该注销还是保留,所以指的也就是借记卡和信用卡这两个卡种。二、闲置的银行卡该如何处置从孩童时候父母为我们办一张存“压岁钱”的银行卡开始,到高中毕业办一...

5年未用过的借记卡被销户,储户起诉银行!法庭调查发现……

该卡从外观上对持卡人几乎没有使用价值,即便予以销户,持卡人较大可能不会遭受财产损失,此外开立新卡也不需要另行收费、十分便捷。公告属于合同新增的单方解除权条款,自2021年5月10日起生效、订入合同内容,标志着银行与李先生之间的借记卡合同自期限届满时解除。销户的行为是合同解除后的自然法律后果。我行愿意为李...

交通银行再次公告清理睡眠借记卡,6月来已三度出手,银行卡“收缩...

具体细则为，自2024年7月10日0时起，交通银行对已满足连续两年以上（含两年）未发生动账交易（包括但不限于存取款、转账、消费、缴费等），账户余额为0元，且未开通任何业务功能，包括但不限于基金、理财、外汇宝、太平洋贷记卡自动还款、预约转账等的个人借记卡进行销卡处理，销卡后将无法再恢复使用，用户名下...

同样是银行卡,有的叫“储蓄卡”,有的叫“借记卡”,有什么不同

其实,选择什么样的银行卡,很大程度上取决于你的个人需求和生活习惯。如果你是个喜欢网购的达人,那么一张具有良好网上支付功能的借记卡可能更适合你。但如果你是个喜欢存钱的小富翁,那么一张利率较高的储蓄卡可能更能满足你的需求。当然,除了功能上的考虑,在选择银行卡时,我们还需要关注一些其他因素。比如说,办卡...

未经同意注销银行卡?

2015年12月,李先生在某银行办了一个借记卡活期账户(www.e993.com)2024年11月8日。2022年10月,李先生在转账时,发现银行竟然私自将这个借记卡账户注销了。李先生认为这侵犯了自身合法权益。银行表示,他们清理长期未产生交易的银行卡,是落实金融监管机构的政策要求。银行辩称,银行既要履行提供金融服务的合同义务,又要承担落实金融监管政策的法定职...

这类银行卡将被清理又一家大行公告

7月4日,交通银行(7.210,-0.02,-0.28%)发布关于开展睡眠借记卡清理工作的公告。公告称,自2024年7月10日0时起,交通银行对已满足连续两年以上(含两年)未发生动账交易,账户余额为0元,且未开通任何业务功能的个人借记卡进行销卡处理,销卡后将无法再恢复使用,用户名下其他正常使用的借记卡不受影响。社保卡、军人保...

国有大行再次出手整顿“沉睡账户” 7月10日起又一批银行卡将被清理

为从根源上杜绝电信诈骗、反洗钱风险,近年来银行不断加强对“沉睡账户”的整治。7月4日,交通银行官网发布公告称,将自7月10日起对睡眠借记卡开展清理。值得注意的是,自6月以来,交通银行已多次宣布加大对旗下账户清理工作,其中包括清理单位借记卡、睡眠太平洋世博预付卡

又一大行行动!为何清理“沉睡账户”?我国借记卡90亿多张,人均持卡...

交通银行发布公告,自7月4日起开展睡眠借记卡清理工作。中国银行自2023年3月20日起,对连续18个月及以上无主动交易、且无任何未偿还款项和存款的长期睡眠信用卡,分阶段进行信用卡降额、停用或销卡等相关处理。恒丰银行将于2023年3月31日起,对发卡满18个月以上仍未激活或已激活却连续满18个月及以上未发生主动交...

男子取现金被问用途,一怒要把储蓄卡注销,这能怪银行吗?

确实,按照相关规定,如果男子没有正当的取现金理由,可能福建这名男子既不能取钱,也不能将卡注销掉将钱拿走。但是男子的行为有点过激了,银行的回答也不专业。这也不是单方面银行的问题,这是我国实施的越来越严格的反洗钱的规定的具体要求。在2022年3月1日实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存...