以信托通道业务发放信托贷款是否构成违法发放贷款罪?
第三种意见认为,A市商业银行实际履行了贷款人的权利和义务,承担了贷款的风险,资金也来源于商业银行,信托公司仅仅起到通道作用,形式上是信托公司发放的信托贷款,实质上是商业银行发放的银行贷款,张某违反国家规定,借助通道类信托贷款的形式,将银行资金发放给B公司实际控制的空壳公司,帮助实现融资目的,符合违法发放贷款罪...
银行机构通过全国融资信用服务平台网络累计发放贷款23.4万亿
1月30日,发改委发布的信息显示,发改委会同金融监管总局等部门深入推进“信易贷”工作,有效提升中小微民营企业融资的覆盖面、可得性和便利度。截至2023年末,银行机构通过全国一体化融资信用服务平台网络累计发放贷款23.4万亿元,其中信用贷款5.3万亿元。早在2016年发改委就表示,推动开发“信易贷”等创新产品。2018年,“...
金融拍案|安信信托原董事长王少钦被终身高管禁入,温州银行仍在...
温州银行要求,微邻投资公司向其支付信托贷款本金5亿元和相应利息、复利、罚息等。宝月耀华公司、国之杰公司应承担连带清偿责任。安信重整后温州银行目前仅获百万法院一审判决国之杰承担连带责任微邻投资公司表示,自己仅是名义借款人,并非实际用款人。微邻投资公司的账户由安信信托实际控制和管理,在收到案涉信托贷款的...
...副总裁马宾被开除党籍;因通道业务压降措施不规范等,华润信托被...
对此,中国人民银行征信管理局近日回复称,中国人民银行征信中心出具的个人信用报告,客观记录个人在金融机构贷款的偿还情况,包括个人按期偿还贷款的记录和逾期偿还贷款的记录。对于个人按期偿还贷款的记录,通常长期保存。对于个人逾期偿还贷款的记录,则出于给有逾期行为的个人重建良好信用机会的考虑,《征信业管理条例》设置了...
[21世纪经济报道] “去通道”高压继续:14万亿委贷、8万亿信托贷款...
近年来,委托贷款、信托贷款作为通道在资产管理领域被广泛应用,银行通过委托贷款方式将资产管理资金投向于非标资产。1月5日,银监会下发《商业银行委托贷款管理办法》(以下简称《办法》),对委托贷款的资金来源进行了限制,对资金使用方向提出了要求,对银行自营贷款和委托贷款的风险隔离划定明确规则。
...招商银行上海分行2016年以“投资资产管理计划—发放信托贷款...
(银监会网站)招行上海分行违规放款被罚420万据银监会网站消息,招商银行上海分行2016年以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道,向××投资管理有限公司放款,部分资金用于支付土地出让金,被银监会上海监管局处罚合计人民币420.3428万元(www.e993.com)2024年7月30日。(银监会网站)
4.49亿贷款违约信托银行互掐 一个说通道一个说不是
与主动管理型业务不同,通道业务中通道提供方一般自己不用进行产品设计,不直接参与资管业务,往往也会通过合同约定等方式相应的管理责任。渤海信托认为,此次信托计划的发起者和操作者均是平安银行。因为双方签订了《合作协议》《信托计划代理收付合同》等额外非正常协议。而正常的信托计划,信托公司和银行只需签订《承销协...
尧都农商银行因绕道信托发放超比例贷款等多项违规被罚180万元
决定书显示,尧都农商银行法定代表人(主要负责人)为刘海斌,该行存在未对股东股权质押行为实施有效管理、绕道信托发放超比例贷款、部分贷款资金被房地产企业用于缴纳土地出让费用、发放借名贷款、未落实重点外包服务机构监管要求等违法违规事实。临汾银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、四十八条,对...
贵阳银行违法遭罚 以自有资金发放信托贷款隐匿不良
中国经济网北京7月1日讯银保监会网站昨日公布的贵州银保监局机关行政处罚信息公开表(贵银保监罚决字〔2020〕11号)显示,贵阳银行股份有限公司(以下简称“贵阳银行”,601997.SH)存在以自有资金借道发放信托贷款,大部分用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产隐匿不良的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法...
疫情之下有信托产品逾期;部分银行贷款已可展期到年中,信托能参照...
华北某业内人士对每经记者表示,信托跟银行贷款的原理不同,信托资金如何使用、是否延期需要委托人同意才可以,即信托合同中的受益人大会,这是合同规定的权利,出台统一的要求应该也是部门规章的层面。当然,对于湖北地区的延期肯定可以理解,其他地方或多或少也会受到影响,但还是要具体问题具体分析,防止一些企业以此为理由不...