被重罚30亿美元,TD银行以后将严查用户大额存款

华人都知道,在美国各家银行存钱大于1万美金时,银行有义务向监管机构报告存款人信息,以避免可能出现的洗钱行为。在华人圈更是流传着很多“蚂蚁搬家”,“现金存保险柜”等等避免存大额现金入银行的方法。事实上,银行的监管要求很严格,否则将面临巨额罚款。近日,TD银行就因未能有效监控客户账户中的可疑资金流动而被...

一年期利率最高5.0%?长沙部分银行热推美元存款

“我们的美元存款起存1万美元1年利息达5.0%，办理的客户较多，不过只有我们分行营业部一个网点的柜面可以办理，电子银行暂时办不了。可以从其他银行转美元到我们行，或者在我们行进行购汇，但是不能存美元现金。”长沙一家银行的理财经理介绍。业内人士表示，美元存款产品利率较高，与美联储的加息政策相关。在美元...

银行本票等同现金!一男子携带1000万美金支票从瑞士入境意大利被查!

意大利《华人街》消息近日,在意大利科莫(Como)省庞特基亚索(PonteChiasso)边境,64岁的退休人员因携带未申报的1000万美元银行本票而被财政警察举报。这些支票曾在过去的旅行中被广泛使用,可以方便地兑换成现金。该事件发生在庞特基亚索(PonteChiasso)的公路检查站,当时该男子正从瑞士入境意大利。他在边境检查时声称...

4.7亿存银行!塔图姆:我日常只花代言费 把工资全部存起来

4.7亿存银行!塔图姆:我日常只花代言费把工资全部存起来9月4日消息,日前,凯尔特人当家球星塔图姆在中国行期间接受了新华社专访,他谈到了自己刚刚签下的5年3.15亿美元大合同,他表示自己只花代言费,会把所有的工资都存在银行里。今年夏天,塔图姆可谓是四喜临门:夺得NBA总冠军;签下NBA历史上最大的合同;夺得奥运会...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

在香港银行开通一个综合理财户口已经可以满足储蓄及投资(比如股票基金等外汇交易)需要,资金进出自由,对于国际资金流动无限制,网上银行方便好用。香港账户的优势※香港本土账户对于香港卷商出入金,有更便捷的入帐方式,如银证转账、eDDa、FPS、到账速度更快(限港币,美金只能电汇);...

Temu上半年GMV约200亿美金,超2023全年/OpenAI进军搜索领域,发布...

中国银行官网消息显示,近日,中国银行作为独家全球协调行、初始委任牵头安排簿记行,成功为沙特国家电力公司牵头筹组20亿美元银团贷款项目(www.e993.com)2024年11月28日。沙特国家电力公司是中东北非区域最大的电力供应公司,也是沙特政府控股的头部上市企业。(财联社)亚马逊海外官方旗舰店将入驻京东...

香港银行开户必看!3分钟学会开户如何避免被拒绝

很多人认为只要拥有香港银行账户,就能够绕开任何外汇管制,甚至可以直接存入人民币。但这是一个误解。其实关键在于如何将资金转入香港账户。有些人还误认为5万美元的外汇额度是指每个银行账户的限额,但实际上,这个额度是每个人每年可以兑换的外汇金额,与在香港开设的银行账户个数无关。

外贸结汇方式详解:银行结汇 vs 第三方平台

2、派安盈Payoneer外贸e户通是Payoneer针对外贸收款专门推出的产品,可以解决各类外贸收款结汇问题。公司或者符合条件的个人,都可以免费秒速开户,客户付款后最快2小时到账;提现最快一个工作日到账;国内提现加结汇费率合计低至0.5%;结汇并提现至大陆银行账户,不受5万美金外汇限制,同时支持港币或外币到账香港银行账户;Pa...

2003年,福州老人到银行取2亿存款,银行却称只有三千

原来，二十年前，也就是1980年代，这位老人的长辈在这家银行存了三千万美金。但当长辈去世后，老人来银行取钱时，却被告知账户里只有三千美金。那个年代的三千万美金，放到现在就是2亿多元，足以令人瞠目结舌。那么，这位当年能存下三千万美金的老人到底是什么身份呢？他那笔巨额存款又怎么会变成三千美金呢？故事...

多家银行美元定存利率超5% 继续上行空间或有限

近日,在人民币存款利率下调的背景下,部分外币存款产品受到投资者的关注。中国证券报记者近日调研了解到,部分银行美元定期存款利率仍较为“坚挺”,最高能达到5%以上。业内人士表示,2024年美联储降息可能性较大,美元存款利率上升空间或将有限,投资者在购入外币存款时需要关注汇率风险和换汇成本。