中国农业银行河津市支行被责令改正并罚款30万元,因贴现资金回流...
中国农业银行河津市支行被责令改正并罚款30万元,因贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金2024年7月31日,国家金融监督管理总局运城监管分局发布了行政处罚信息公开表(运金管罚决字〔2024〕21号),中国农业银行河津市支行(简称:农业银行),其贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金。依据《中华人民共和国银行业监督管理...
农业银行河津市支行被罚30万元:贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票...
7月31日金融一线消息,国家金融监督管理总局运城监管分局行政处罚信息公开表显示,中国农业银行(4.820,0.15,3.21%)股份有限公司河津市支行因贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金,被责令改正并罚款30万元。时任中国农业银行股份有限公司河津市支行行长受到警告。海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP...
承兑汇票贴现要利息,企业还愿意要?银行承兑汇票有什么优势?
节省资金:甲方在银行存入部分保证金(如300万元),可以开具更大金额(如1000万元)的银承汇票。这样可以通过银行的信用增加支付能力,节省资金成本。银行从中获得存款、手续费和业务收入。延长付款周期:企业通过承兑汇票可以延长付款周期,减少对现金流的占用,有利于扩大生产规模,降低财务费用。相比直接贷款,承兑汇票的成本通常...
银企贴|承兑汇票贴现的操作流程与银行直贴优势
从企业的角度来看,如果出票方没有违约风险且自身资金周转正常,可以等到承兑汇票到期再兑付,这样可以避免贴现损失。承兑汇票的贴现渠道1.银行直贴:传统的票据贴现渠道,持票人向银行提交申请并提供所需资料,经过审核后,银行按照规定的利率进行贴现。2.线上贴现平台:提供票据交易服务的互联网平台,持票人发布票据贴...
透视近6000万存款“失踪”背后的银行承兑汇票业务:企业不知情下能...
记者在采访中了解到,当前银行承兑汇票以电子形式为主,企业可以通过网银自行操作、监测票据的流转。银行承兑汇票到期或提示付款时,银行再将保证金账户中的资金划转出去。超卓航科在公告中提及,共计2.398亿元的银行承兑汇票,出票日期为2023年3月29日,汇票到期日为2023年9月29日。截至公告日,上述银行承兑汇票中,...
银行承兑汇票存在的问题及解决建议
其实真实情况并非如此,如果挤出银行承兑汇票保证金存款“水分”,这些中小银行存款规模、可贷头寸和资产规模都要打折扣(www.e993.com)2024年10月22日。虚增存款本身就是违规行为,特别是银行承兑汇票规模巨大,加之链条较长,有保管、签发、转让、贴现、转贴现、回购等诸多环节,给挪用客户保证金、伪造票据、套取信贷资金和金融诈骗等违法犯罪提供了...
因票据贴现资金用作开票保证金等,东莞银行深圳分行被罚90万元
8月4日金融一线消息,据国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息公开表显示,东莞银行深圳分行因票据贴现资金用作开票保证金、虚增存款,数据治理不到位,被处以罚款90万元,没收违法所得87773.73元;此外,柯沙楠因对该分行票据贴现资金用作开票保证金,虚增存款的行为承担直接责任,被处以警告。
违规将贴现资金转存银行承兑汇票保证金 光大银行扬州分行被罚60万
央广网北京11月12日消息中国银保监会11日发布的扬州银保监分局行政处罚信息公开表显示,中国光大银行股份有限公司扬州分行(以下简称“光大银行扬州分行”)违规将贴现资金转存银行承兑汇票保证金。依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(三)项,中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局对光大银行扬州分行罚款人民币...
安徽马鞍山农商行违法虚增存款 贴现资金缴存保证金
中国银行监督管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知第三条:加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理,不得降低业务标准。办理业务过程中,必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位,不得以贷款或贴现资金缴存保证金,不得挪用或提前支取保证金,不得将保证金账户与其他账户串用;保证金未覆盖部分所...
宜都农商行被罚25万:将贴现资金用于签发银承保证金
新浪财经讯1月11日消息,中国银保监会宜昌监管分局公布行政处罚信息公开表显示,湖北宜都农村商业银行因将贴现资金用于签发银行承兑汇票保证金,被罚款25万元;责任人艾华被给予警告。行政处罚信息公开表如下: