在银行,取款有何新规定?自己的钱,不能随意存取吗?要什么手续

不过，如果你真的需要进行大额现金存取，也不用太过紧张。只要你的资金来源合法，用途正当，提前做好准备，按照银行的要求进行预约和说明，一般都不会有什么问题。这就像是我们坐飞机要接受安检一样，虽然麻烦了一点，但为的是大家的安全。其实，这种大额现金管理的做法，在国际上并不少见。早在上世纪70年代，美国就...

干货:一般户为什么不能公转私?公转私超过5万将严查吗?

这个账户可以办理转账结算和现金缴存,但一般存款账户不得办理现金支取。另外,存款人开立一般存款账户没有数量限制,但一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行开立。一般户不能公转私的原因如下:1、防止挪用公款在公司的日常运营中,公款的使用和转移有着严格的审批程序和监管制度。如果允许一般户直接将公款转...

无卡存取现金,为何多家银行要叫停?

未来出行,如果不携带储蓄卡实体卡片,想在银行柜台或者ATM机器上存取现金,看来是不可能的。银行发布的通稿,如果决心归纳,基本上都会说基于防范金融安全的需要,以及银行自身业务成本管理的需要,关闭或者暂停了无卡存款和取款的功能。银行储户记得,千万别认为拿着手机打个电话,或者在网上银行做个预约,就可以去取现金了。

移动支付越来越普及,许多人一部手机走天下 你出门还带现金吗?

“除非出远门，一般不会备现金，一部手机就够了。”80后任先生表示，手机没电就找共享充电宝等电源，想办法总能打开手机去支付。90后企业白领黄先生表示，随着移动支付的普及，现在已经没有出门常备现金的习惯和必要了。00后王女士则表示，现金容易遗失，支付找零麻烦，还是更愿意选择移动支付。另一些市民则表示，一般...

女子到银行存10万现金被问来源:保护客户还是侵犯隐私?

多数银行表示，5万元以上现金存取拿身份证就可以了，不会问询，如果是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求提供证明材料。（图片来源：中国青年网）大额存款有的银行确实要问来源不过，确实也有一些商业银行的工作人员表示，5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”，需要说明来源，但如果拆成2万和3万分开存，...

【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求(www.e993.com)2024年11月16日。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”中国农业银行工作人员称,“不用出具什么证明,能说清楚(现金来源)就行,有些人可能说不清楚,根本不知道...

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

招商银行北京某支行工作人员则表示,存10万元现金时只需提供个人身份证及银行卡即可,但若存20万元现金,则会被询问现金来源,但不需要提供收入、公司等相关证明。而针对被询问的形式,上述工作人员表示,客户口头表述即可。另外,中国银行北京某支行工作人员表示,20万元左右的存款不需要(告知来源),但若存款金额特别大,...

“钱从哪里来?” 女子存10万现金遭“盘问”

《法治日报》律师专家库成员、北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾表示,根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定,对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途”,正常情况下经询问...

存10万元现金需说明金钱来源?多家银行回应→

招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”...

存10万元现金需说明来源?北京多家银行:暂无相关要求

“在大额现金存取方面,储户对于一些必要的询问应予以理解配合,这既是落实反洗钱工作的需要,也有助于保障客户资金和财产的安全。”招联首席研究员董希淼表示,银行通常操作就是柜面询问,对极少数特别大额的存取款可能要求填写表格,一般不会给储户带来麻烦,不会影响办理业务的便利性。