海澜之家集团股份有限公司关于上海证券交易所对公司2023年年度...

确定资金的短、中、长期使用计划;(2)结合资金使用计划,优化持有的活期和定期存款结构,并适度提高可以随时解活(提前支取)的定期存款持有规模;(3)存入不同到期日的定期存款,保持流动性的前提下,提高利息收益率;(4)结合公司的银行承兑汇票授信

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法

第二条??本办法所称商业汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,包括但不限于纸质或电子形式的银行承兑汇票、财务公司承兑汇票、商业承兑汇票等。第三条??电子商业汇票的出票、承兑、贴现、贴现前的背书、质押、保证、提示付款和追索等业务,应当通...

快讯|央行、银保监会:银行和财务公司承兑汇票最高承兑余额不得...

第二条本办法所称商业汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,包括但不限于纸质或电子形式的银行承兑汇票、财务公司承兑汇票、商业承兑汇票等。第三条电子商业汇票的出票、承兑、贴现、贴现前的背书、质押、保证、提示付款和追索等业务,应当通过人民银行...

又有1.2亿元银行存款“暴雷” 科远智慧提前支取收回5000万元

资料显示，在存入银行几乎同时，该存款就为南通瑞豪国际贸易有限公司开具银行承兑汇票进行质押担保，目前南通瑞豪未能按时偿债，未到期显示被质押状态的金额为2.55亿。而科远智慧表示，对上述所有质押行为毫不知情，并已向警方及银保监会江苏监管局报案。科远智慧能源分别于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15...

又有1.2亿元银行存款“暴雷”!这家A股公司“紧急止损”,提前支取...

银保监会要求，各银行机构要不断提升内部控制水平，进一步规范银行承兑汇票业务管理，按照“了解你的客户”原则，严把业务准入标准，既要充分满足金融消费者的服务需求，又要避免给不法分子留下任何可乘之机，侵害商业银行及金融消费者合法权益。〖证券时报〗本文不构成投资建议，股市有风险，投资需谨慎。

平顶山银行洛阳分行违法遭罚 资金滚动办理承兑汇票

《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三条:加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理,不得降低业务标准(www.e993.com)2024年10月31日。办理业务过程中,必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位,不得以贷款或贴现资金缴存保证金,不得挪用或提前支取保证金,不得将保证金账户与其他账户串用;保证金未覆盖...

建设银行郑州直属支行遭罚 以贷款作保证金办承兑汇票

《中国银行业监管管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三条规定:加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理,不得降低业务标准。办理业务过程中,必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位,不得以贷款或贴现资金缴存保证金,不得挪用或提前支取保证金,不得将保证金账户与其他账户串用;保证金未...

克隆银行承兑汇票 信贷经理诈骗2000余万

一般而言,存款人先在银行开立账户并提出申请,开户银行经审查后,会向存款人开出银行承兑汇票,用以保证在未来某日无条件支付特定款项,给特定的收款人(一般是存款人的付款对象)。由于开票银行为银行承兑汇票(下称银票)的最终兑现提供背书,因此,对受票人来说,银行承兑汇票风险极小。而受票人可向银行或其他企业申请贴...

本溪银行窝案:前员工违规放贷超8000万,收受百万“感谢费”

举例来看,白某于2019年9月至2020年9月接受时任大连伟达信实业发展有限公司法定代表人苏岩松的请托,利用其职务上的便利,为该公司和大连新新亚美石油化工有限公司在本溪银行快速办理承兑汇票续作、提前支取存单利息提供帮助,并先后5次收受苏岩松送给其的感谢费共计人民币52万元。

28亿元银行存款“失踪”迷局

这次28亿元存款“被担保”事件之前,渤海银行就曾多次因合规和内控问题被监管处罚。此次涉事的渤海银行南京分行,曾在2020年10月被处罚125万元,违规行为包括贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金,以及为同业投资业务违规提供信用担保等。今年5月,银保监会严肃查处一批违法违规案件,并对渤海银行开出9720万元巨额罚单,共包含...