【反洗钱专栏】反洗钱宣传案例第二十期

2019年5月29日,北京市朝阳区人民检察院以王某某、黄某某涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪,白某涉嫌洗钱罪向北京市朝阳区人民法院提起公诉。北京市朝阳区人民法院于2019年11月29日作出一审判决,以王某某犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪,数罪并罚判处有期徒刑八年,罚金人民币十六万元;以被告人黄某某犯信用卡诈...

欠信用卡未被起诉,银行卡为何会被冻结?

银行卡的持卡人冻结是根据法律和银行的超过规定来决定的信息,一般来说是在客户长时间未偿还债务或者涉及到欺诈、洗钱等违法行为时才会冻结银行卡。以下是详细解释。首先,银行卡冻结通常是在债务逾期或违法行为发生后才会采取的名下措。如果客户拥有贷款、信用卡或其他借款,并且长时间未能偿还债务,银行可能会冻结其银行...

为什么你的银行卡会被司法冻结?有哪些高风险的交易场景?

每天文叔都会收到银行卡被冻结的粉丝咨询,银行卡被冻结的根本原因是因为你收到了赃款所致,这时候有人会说那我用支付宝微信,天真了,支付宝微信一样会被冻,包括对公户、理财账户、证劵账户、信用卡,收到涉案金额后,只要你的资金流转是处于银行体系内的,都有可能会被叔叔顺着资金链的痕迹查到,跟你用什么账户收款...

充话费,电费导致银行卡被冻结。慢冲平台成为不法分子洗钱新手段

洗黑钱行为不但会让正当的金钱损失殆尽，甚至连信用卡也会被冻结。一旦发现自己的帐户有洗钱等违法行为，就会对其进行冻结，以保障其财产的安全，从而阻碍其正常的交易。这对很多人而言，简直就是一个恶梦，不但帐户上的钱不能用，而且还会被牵扯进法庭，给他们的生活造成很多不便。扩展阅读：洗黑钱不但是非法的财产损...

...银行、长乐农商行同被央行处罚,业内:应是信用卡与第三方合作问题

财联社记者注意到,海峡银行信用卡海报显示,年满18-65周岁、具备良好信用记录和稳定收入均可便捷申请。人行网站显示,按照《反洗钱法》的法律精神,金融机构须进行客户身份尽职调查的措施包括:1)确定客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份。2)确定受益人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

转账次数并不是决定银行卡是否会被冻结的关键因素(www.e993.com)2024年11月18日。银行卡更关心的是转账行为是否异常、以及是否可能涉及洗钱、欺诈等违法活动。即使转账次数较多、但只要交易行为合法、正常、且符合银行的规定、银行卡通常不会被冻结。据调查,截至2023年末,全国共开立银行卡97.87亿张,同比增长3.26%。这表明更多的人倾向于银行卡支付...

反洗钱不力遭重罚近900万元 蒙商银行信用卡业务成投诉重灾区

此外,时任蒙商银行个人金融部总经理萨某某娃、金融部副总经理〈主持工作〉王某磊、信用卡部副总经理〈主持工作〉李某春,皆因“未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告”,分别被罚款5.8万元、5.8万元、6.9万元。蒙商银行受到重罚,暴露出内控机制存在较大漏洞。而这一缺陷一定程度上与该...

蛋糕店老板接受“特殊预定”后银行卡被冻结,网友:防不胜防!

据报道，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店老板报案称，她接到一名顾客“特殊预定”，对方要求往蛋糕内放置1万元现金送往指定地点，事后她收到了银行转账并履行了交易。但随即她名下的银行卡全部被公安机关冻结。图源：网络公安机关告知，她利用银行卡帮助诈骗分子套取现金，因此涉嫌帮信罪被立案侦查。1月9日，警方...

盯上补办信用卡漏洞 犯罪分子被无锡市梁溪区检方提起公诉

日常生活中,我们在使用信用卡时难免会遇到需要挂失或补发的意外时刻,各大银行为了方便客户,通常会对此提供线上快捷服务。但这些便民服务,却成为了不法分子眼中可以钻的空子。日前,经江苏省无锡市梁溪区检察院提起公诉,法院以信用卡诈骗罪、洗钱罪判处被告人李某有期徒刑五年九个月,并处罚金9万元。其余涉案人员均已...

买花、买黄金、扫码换现金……防不胜防啊,他们一不小心成了洗钱...

你可得当心了,一不小心你的银行卡、微信、支付宝等网银账户将成为犯罪分子的洗钱工具,你可能面临账户被依法冻结的风险。近日,重庆警方连续破获类似案件,通过借用他人银行卡、收款码等提供给上家,用于“洗白”涉嫌诈骗、网络赌博等非法获得的资金。金店卖出一单黄金...