干货:对公账户是干什么用的?公司对公账户为什么会被冻结?
(1)从税务申报和税款的缴纳上,企业必须要用到对公账户。作为企业必须履行的义务,记账报税隐性要求了企业必须办理银行开户;并且,如果申请个退税补贴一类的,也必须通过对公账户走,不会打给个人账户。(2)从经营的角度上看,企业在与客户进行交易时,部分客户也会要求必须使用对公账户进行收付款。只有清楚地将法人的...
信用卡逾期法人能开公户吗,信用卡逾期是否会妨碍法人在银行开户?
法人的公司注册逾期情况会对公司开公户产生一定的后的作用。2.影响开户的蓄卡种类:逾期记录主要涵贷款逾期和信用卡逾期。对于贷款逾期,银行可能对公司的多了还款能力产生怀疑,担心公司无法按期还款。而对于信用卡逾期,银行可能认为公司管理不善,不能及时履约。这些逾期记录都可能致使银行对公司的都是信用产生担忧,...
实操丨对公账户有什么用?基本户和一般户有什么区别?
(1)从税务申报和税款的缴纳上,企业必须要用到对公账户。作为企业必须履行的义务,记账报税隐性要求了企业必须办理银行开户;并且,如果申请个退税补贴一类的,也必须通过对公账户走,不会打给个人账户。(2)从经营的角度上看,企业在与客户进行交易时,部分客户也会要求必须使用对公账户进行收付款。只有清楚地将法人的...
出租银行卡给诈骗分子,104人被抓
“他们为了防止‘黑吃黑’,还用了些手段。”民警介绍,该犯罪团伙为加强对各“法人”的控制,要求“车商”必须与“法人”签订协议,规定“法人”在办卡、解封、解冻等方面须履行的约定,一旦银行卡被冻结处置,“法人”必须去银行解封解冻,并取出银行卡的余款,存入上线指定的回款账户。上线“尼克”和“小杰”按月租形...
长沙破获部督“断卡”案:上百人出租银行卡协助电诈结算被抓
“小杰”、“尼克”要求,“四件套”必须通过多种快递方式转运至台湾。为逃避侦查打击,“车商”一般只向台湾“上线”邮寄U盾与绑定的手机卡、或只邮寄回“上线”提供的手机(“法人”已注册并成功登录手机银行)。在邮寄时,备注物品名多为“文件、数码产品”或直接将物品存放在玩具等其他货物中,以防被发现拦截。
商业银行信用卡业务监督管理办法 - 中华人民共和国司法部
(二)具备办理零售业务的良好基础,最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定,个人存贷款业务客户规模和客户结构良好,银行卡业务运行情况良好,身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好;(三)具备办理信用卡业务的专业系统,在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统、信用评估管理系统、信用卡账户管理系统、信...
中国银行业监督管理委员会令(2011年第2号) 商业银行信用卡业务...
外资法人银行申请开办信用卡业务,应当向注册地中国银监会派出机构提出申请,经初审同意后,由注册地中国银监会派出机构上报中国银监会审批。第二十一条商业银行申请开办信用卡发卡或收单业务之前,应当根据需要就拟申请的业务与中国银监会及其相关派出机构沟通,说明拟申请的信用卡业务运营模式、各环节业务流程和风险控制流程...
银监会会议通过商业银行信用卡业务监督管理办法
(二)具备办理零售业务的良好基础,最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定,个人存贷款业务客户规模和客户结构良好,银行卡业务运行情况良好,身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好;(三)具备办理信用卡业务的专业系统,在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统、信用评估管理系统、信用卡账户管理系统、信...
商业银行信用卡业务监督管理办法征求意见稿
(二)具备办理零售业务的良好基础,最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定,个人存贷款业务客户规模和客户结构良好,银行卡业务运行情况良好,与公安部门身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好;(三)具备办理信用卡业务的专业系统,在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统、信用评估管理系统、信用卡账户管...
公司账户的钱法人怎么取出?提现到法人私账上会面临什么风险?
公司帐户转到法人个人帐户上必备条件:小额;次数不要多;备注可以是:备用金、工资、福利等。但是这样的话我们需要注意的是:银行转账体现出来的是转账而不是取现。如真的需要转账岗一开始也说了,帐务上可以这样处理,但是要注意税务风险:1、如果是打给公司的关联方,比如说:法人、股东、股东的家人等等,长时间往来帐...