真实故事,看银行小微信贷部经理是如何违法放贷的?
小企业信贷部在没有核实借款人提交的个人资料及受托支付资料真实性的情况下,形成了虚假的调查报告并签署了同意发放贷款的意见后,上报N银行市场发展部,市场发展部和风险管理部调查后,又以虚假的调查报告分别汇报N银行审贷会和风险委员会研究讨论,最终N银行审贷委员会、风险委员会会议批准于2014年4月16日向T某发放贷款...
收藏!西安最新买房政策,涉及限购、贷款、税费…
8、一般需要提供购房人私章,有些楼盘可用本人签字加摁手印代替,具体根据楼盘要求。9、个人征信报告及近半年的银行流水证明。个人征信报告是必须要有的,半年银行流水证明以主买人(合同主签约人)为主,共同还款人为辅。10、西安市住房情况结果查询证明(含未成年子女的)。没房的也要提交证明,而且是原件。11、委托...
男子突然收到一封信,莫名欠400万贷款,银行:你是担保人呀!
再说贷款必须要经办人和担保人同时在场,如果他作为担保人都不在场,那么银行是怎么把贷款发放出去的呢?经过一番交涉,银行方面还是拒绝他看担保手续的要求。银行的工作人员向贾先生表示,当时确实是企业法人拿着企业的公章,个人是私章和本人的身份证到银行办理的。对于银行的解释,贾先生不能信服,自己身上凭空背了40...
公章私章“开放式”管理,农信社一会计违规贷款七百余万
时任原康信用社主管会计的曲某作为证人出庭时表示,单位印章和主任郭某手章是开放式管理的,谁需要时都可以取来使用。涉及信贷用章都是信贷会计杨春山加盖和使用,“不用经我同意,说一声就行”。2012年12月,原康信用社领导调换,在内部核查中,杨春山没有贷款手续、只有借款借据,违规发放贷款的问题被发现,林州市农村信...
TCL控股子公司卷入违规贷款风波引发李东生“上书” 华夏银行存...
更为严重的是,在贸易过程中“天腾系”实际控制人涉嫌以伪造翰林汇的公章、财务专用章、法定代表人私章等骗取华夏银行承兑汇票并套现,后期因“天腾系”无法偿还部分套现贷款,翰林汇公司作为承兑汇票的“收款人”被华夏银行起诉承担连责任赔偿华夏银行的损失。
未亲自到银行办贷,这笔贷款究竟该谁还
据达州某论坛一网友爆料称:“两位老人年过6旬,被一个特别好的朋友把他们夫妻身份号码,私章,拿去贷款,2004年4.23号,以养鸡为名贷了5000元,另一个2003的4/28号以养香菇贷了4900元,事情已过16年了,没有收到银行任何通知,之前两位老人小孩上学去银行贷款,银行工作人员说你家条件太差,不符合贷款条件,不知道银行的...
天降"黑名单" 蒙城一居民被银行工作人员冒名贷款5万
中安在线、中安新闻客户端讯今年2月,亳州市蒙城县居民张自做生意需要贷款,却惊讶的发现自己在2013年时,名下莫名多出了一笔5万元的贷款,这笔贷款是谁贷的,用于什么,张自一无所知,也没有人告知他。经调查发现,蒙城县农商行一名信贷员,冒用了张自的名义,私自贷了这笔钱。经过一番周折,农商行将张自从“黑名单...
拿假银行流水单申请贷款? 当心违法因小失大!
此外,银行还有“进阶版”检验手段。“现在我们要求,所有提交材料中的银行流水单必须要核实到账号、卡号、户名,以及业务公章、流水打印经手人等。”魏行长告诉记者。对于柜台办理的流水单,魏行长称,银行都会要求经办业务员除盖银行公章外,还加盖业务员私章。这样一来,银行就可以通过经办业务员来核查流水单真实性。而...
衡阳老板实名举报中信银行“套路贷”,法院认为银行存在多项违规
陈洪桂:2013年5月份,常宁市中兴聚富房地产开发有限公司(以下简称中兴聚富)的“中兴大厦”项目建设因缺资金,需要融资贷款4500万元,中信银行衡阳分行主管信贷业务的副行长王文伟得知消息后主动找到中兴聚富实际控制人陈洪桂洽谈、磋商贷款一事。王文伟要求以陈洪桂个人名下的常宁市鑫都宾馆的优质房屋资产作抵押贷款,本人要...
违法放贷让银行损失近8千万 华融湘江银行一支行长和客户经理获刑
而作为银行一端,据法院查明,支行长汤某和客户经理部某二人,未严格履行工作职责,在贷前调查环节,未按照规定到双环公司做实地尽职调查;在《华融湘江银行保兑仓业务三方协议》签订过程中,未严格执行贷款业务协办人、主办人和行长同时在场面签的规定,致使何某加盖伪造的双环公司公章、法定代表人私章以及安排自己公司的...