警惕对公账户成为电信网络诈骗的“帮凶”
经查,2023年11月,因无抵押物且有贷款需要,黄某将自己名下的某公司的对公账户账号、密码、U盾等邮寄给“刘经理”。随后,为顺利办理贷款,在知道“刘经理”可能在从事违法犯罪活动的情况下,放任“刘经理”控制该对公账户“刷流水”,直至银行提醒,黄某才对该账户进行冻结。期间,该对公账户进账流水为2797857.64元。...
部分银行相继调整个人账户线上交易限额 有银行单日限额降至5000元...
“针对个人银行账户的风控加严,主要是为了降低用户资金受损的风险。因为很多用户存在银行卡丢失或者长期不使用的情况。”青岛银行的柜台工作人员对记者表示,如果用户后续申请上调限额,银行重新评估后会设置合理的非柜面支付限额。中国银行研究院研究员吴丹对《证券日报》记者表示,这是银行账户防控工作的一种重要方式。非柜...
干货:对公账户是干什么用的?公司对公账户为什么会被冻结?
1.长期不对账:如果公司长期不核对银行账户流水,可能会导致银行怀疑账户活动异常,出于风险控制的目的,银行可能会暂时冻结账户。2.账户欠费或睡眠账户:账户长期余额不足或长期不使用,可能会被银行视为非活跃账户或睡眠账户,银行为了管理资源和控制风险,可能会对这类账户进行冻结。3.信息变更未及时通知银行:如果公...
工资卡转账额度降至500,银行回应属实:背后的原因清楚了
对于用户而言,工资卡转账额度的降低无疑给日常生活和工作带来了诸多不便。尤其是对于需要频繁进行大额转账的用户来说,限额过低会严重影响其正常生活和经营活动。然而,用户也不必过于担心和恐慌。银行在调整限额时通常会综合考虑客户的账户性质、交易记录等多方面因素,并对不同的用户采取不同的策略。如果用户认为自己的...
想要投资理财的进!警方手把手教学、保姆级攻略!
如果对方要求只能转账到个人账户或要求转账的对公账户与平台名称不符的,那么极有可能是虚假投资理财的“黑平台”。????点击问题,查看解读Q你从哪个渠道知道的投资理财资讯?虚假平台会制定诸多限制,除国家已规定的非交易日(节假日等),针对个体资质限制交易内容外,还会限制交易时间、交易量、出金金额等。??...
严查!华人用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个...
以往,银行对银行卡的监管较严格,所以很多华人换汇选择以微信或者支付宝转入转出资金(www.e993.com)2024年9月15日。但从2024年7月26日后,这么操作的风险陡然增加。今年1月13日,中国驻新加坡大使馆发文提醒海外华人,“有部分在境外的中国公民通过当地汇款公司向中国境内转款后,其境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结,给个人财产造成一定损失。
他急了!他竟然急了!
谷女士给出肯定的答复并添加了小猛为好友方便沟通相关事宜经过一番洽谈小猛很爽快地购买了3部手机并转账给谷女士23940元但是购货款到账后细心的谷女士却发现不太对劲汇款账户并非对公账户而是来自一个陌生的个人账户小猛没想到谷女士这么警惕...
多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制
根据公告,工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指,截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。图片来源:工行官网具体包括:5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户);到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。
个人账户,多家银行密集行动!
“对存在身份基本信息未完善的个人客户,我行有权依法对您的账户采取限制一定金融服务的控制措施。”近日,邮储银行发布了开展个人客户身份信息核实完善工作的公告。据记者统计,除邮储银行外,青海银行、山西银行、广东兴宁农商行等多家银行皆于近期加大对个人客户身份信息治理力度。除了完善信息,多家银行再度发起“唤醒”...
点个邮件被骗一千多万元!每天上网怎么才能不踩坑?|一周警报
浙江台州的王女士(化名)是一家科技公司的财务人员,一天她突然被公司老板拉进一个群聊,里面有公司老板和负责公司财务工作的副总。因为老板和副总都在出差,王女士认为老板通过社交软件安排工作也很正常。看到两位管理层在群聊中讨论为新业务付款的问题,王女士就按照老板的要求,给群里发的两个对公账户转账1008万元。