关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

讲的真细!公安民警有权直接扣划银行账户内的资金吗?

于是,在2016年银监会和公安部就联名发布了《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,其中第四条就规定了:“公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并作出资金返还决定,实施返还。”于是,公安机关在遇到电信网络新型违法犯罪类的案件,主要也就是电信诈骗类案件的时候,就具有了直接扣划银行卡内涉案资金...

助贷机构成杭州银行个贷业务主力军 贷款资金流向何方

银保监会和各地银保监局都对信贷资金流向发布了相关的政策,若是银行有相应的违规行为,主要是罚款,如中行深圳市分行因“综合性消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场,个人消费贷款被挪用于股市等原因”被罚210万,建设银行金华分行因“信贷资金违规流入股市;信贷资金挪用于购买理财产品;信贷资金挪用于股权投资”被罚...

这家银行买到8亿元假理财产品 资金流向地产公司

资金流向地产公司,银监会现场检查发现异常一直到2016年,浙商银行西安分行和上海分行都未发觉购买了一个假理财产品。直至银监会在检查浙商银行总行时,发现浙商银行西安分行购买的前述建行4亿元理财产品没有备案编号,便进行核实和处理,建行重庆XX支行的时任行长曹某回复,“这笔理财产品在建行重庆市分行系统内查不到。”...

严格控制资金流向 上海银监局严防银行资金入市

昨日,上海银监局就银行资金违规进入股市致函《每日经济新闻》称,该局正在督促本市银行业严格控制信贷资金流向,提高贷后检查的有效性,防止信贷资金流入股市。上海银监局表示,较早就觉察到资本市场风险的转嫁对上海银行业安全性的重大影响。近年来,上海银监局配合证监部门和上海市政府采取各种措施妥善处置风险,在监管权...

银监系统上半年送达银行罚单906张 罚金4.37亿

2019年银行业监管仍是严字当头(www.e993.com)2024年11月6日。据银保监会官网统计,截至6月30日(以发布日期计),2019年上半年包括银监会、银监局、银监分局在内的银监系统针对银行(不含个人,下同)累计开出罚单906张,数量去年同期894张基本持平,从额度看,2019年上半年累计罚金4.37亿,较2018年上半年的13亿缩减66%。

中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励...

业务范围为2016年未有余额的各类业务,必要时可以适当延伸。自查和“上查下”要留有痕迹,以备监管检查。各银行业金融机构要根据检查要点(详见附件1),结合自身特点细化自查方案,认真组织实施,落实风险管控主体责任。自查发现案件线索的,要及时向监管部门报告,并依法移送司法机关。

银监会“现场检查”细节披露:用隐秘线索把银行人员问得哑口无言

银监会副主席王兆星:近年来开展了一些资管类业务,突破了一些宏观调控政策和审慎监管的规则,部分资金流向了房地产、(产能)过剩等行业。其实实质的风险还是很大、很高,而有些风险现在还没有完全爆露。银监会在检查中还发现,银行理财还存在违规开展资金池运作模式、理财资金绕道投向房地产行业等违规行为。不仅违规,也给...

中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知

小微企业授信尽职免责工作(以下简称小微尽职免责),是指商业银行在小微企业授信业务出现风险后,经过有关工作流程,有充分证据表明授信部门及工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任。

厦门银监局:自纠银行业违规流入房地产资金约1.1亿

以厦门为例,今年以来,督促银行机构自查自纠了1037笔,金额1.1亿,全部要整改,提前收回贷款。12月7日,在银监会例行发布会上,厦门银监局局长张新潭指出,今年以来,厦门银行业非房贷个人贷款增幅比较快,主要是个人消费贷与个人经营性贷款。监管部门判断认为,其中有部分的资金流向房地产。