FO观察 | 真实案例超详解!家族信托与保险金信托之争

这一单,叫保险金信托呢,还是叫家族信托呢?不少的金融机构的客户经理未必能把家族信托是什么讲清楚。本案中,客户用大额资金购买了保险产品,收益率取决于保险产品的收益率。若撤销投保,因过了犹豫期,可能需要承担保单现金价值减损的后果;因本案中家族信托约定不可撤销,所以还要承担对信托公司的违约责任。所以,...

财富管理“新宠”保险金信托,安全吗?

第三、外孙代表着家庭的未来，赵先生希望能将自己的祝福长伴外孙身边，保障外孙健康成长。针对赵先生的需求，我们给赵先生设计了保险金信托1.0方案，首先赵先生购买了泰康的年金险，年缴保费500万，缴费10年，保单承保过犹豫期之后对接保险金信托，将保单受益人变更成信托公司，信托合同受益人有赵太太，女儿和外孙。...

中意人寿推出首款个人养老金保险产品 助力养老变“享老”

1.具体保险责任、犹豫期/退保规则、责任免除、保单贷款等内容详见保险条款。2.保单的红利分配是不确定的，在某些保单年度红利可能为零，实际红利按公司的当年公布派发。

泰康惠赢智选幸福300保险计划,“60后”“70后”保险优选

5.犹豫期后退保退还现金价值,可能有一定的损失。

又一省发文支持养老金融发展,福建:推动个人养老金试点,放宽老年人...

争取政府有关部门支持,在对外公开信息平台上线全省个人养老金服务专区,逐步实现政策宣传、产品查询、缴费查询、税收优惠测算、投诉咨询等综合信息服务。鼓励试点银行和保险公司围绕个人养老金售前、售中、售后环节优化机制,赋予个人养老金资金账户特殊标识或设计个人养老金账户入金犹豫期,为参与人提供投资顾问服务,加强对默认...

【2023年】保险业监管政策汇总

明确要求一年期以上人身保险产品均应制定产品说明书,并应当按照保险产品的设计类型,对产品宣传材料、保障水平、利益演示等内容进行详细披露,充分揭示产品的长期属性和各类风险特征,并明示交费方式、退保损失等产品关键内容(www.e993.com)2024年11月25日。首次提出要求保险公司披露分红实现率指标,同时取消高、中、低三档演示利率表述,调整分红型保险、万能...

中意人寿推出首款个人养老金保险产品

温馨提示:1.具体保险责任、犹豫期/退保规则、责任免除、保单贷款等内容详见保险条款。2.保单的红利分配是不确定的,在某些保单年度红利可能为零,实际红利按公司的当年公布派发。

回顾丨2023年度保险行业监管发文年度盘点

《规则》明确要求一年期以上人身保险产品均应制定产品说明书,并应当按照保险产品的设计类型,对产品宣传材料、保障水平、利益演示等内容进行详细披露,充分揭示产品的长期属性和各类风险特征,并明示交费方式、退保损失等产品关键内容。《规则》要求保险公司披露分红实现率指标,并取消高、中、低三档演示利率表述,调低演示利率...

从银保合作角度看《保险销售行为管理办法》(下)

(包括保险产品名称、主要条款、保障范围、保险期间、保险费及交费方式、赔偿限额、免除或者减轻保险人责任的条款、索赔程序、退保及其他费用扣除、人身保险的现金价值、犹豫期、宽限期、等待期、保险合同效力中止与恢复等)、投保人违反如实告知义务的后果、保险公司、保险中介机构服务电话,以及咨询、报案、投诉等的途径...

陆家嘴国泰人寿因7项违规被处罚 退保率上升盈利待改善

此外,对于三季度退保金额排名第三的陆家嘴国泰添福一生终身寿险,此前陆家嘴国泰人寿在销售该产品时曾因涉嫌欺骗投保人被监管部门处罚。公司官网显示,陆家嘴国泰添福一生终身寿险目前处于停售状态。在该产品的条款中显示,犹豫期过后,客户享有退保的权利,但退保后实际退还的数额可能小于客户所交的保险费。