光大银行三明分行被罚60万元,涉及未尽职审查国内信用证贸易背景...

因未尽职审查国内信用证贸易背景真实性，个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，光大银行三明分行违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则。据天眼查消息，该行成立于2015年，位于福建省三明市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。来源：国家金融监督...

中国光大银行股份有限公司三明分行因未尽职审查国内信用证贸易...

小财蜂AI快讯9月13日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因未尽职审查国内信用证贸易背景真实性、个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位,中国光大银行股份有限公司三明分行被国家金融监督管理总局三明监管分局罚款60万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条...

快看|未尽职审查国内信用证贸易背景真实性,光大银行被罚...

罚单显示,中国光大银行股份有限公司三明分行存在以下违法违规行为:一、未尽职审查国内信用证贸易背景真实性;二、个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位。针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局三明监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则,对其...

银票及国内信用证业务管理不尽职 华夏银行南通分行被罚40万元

央广网北京8月5日消息近日，国家金融监管总局南通监管分局对华夏银行南通分行罚款40万元，处罚原因为该行对银票及国内信用证业务管理不尽职。时任华夏银行海安支行行长翟建春对上述违法行为负有责任，被警告并处罚款6万元。（截图自国家金融监管总局网站）更多精彩资讯请在应用市场下载“央广网”客户端。欢迎提供新闻线...

一线??观察┃国内信用证业务在新时代的定位与发展

国内信用证业务是服务实体经济的有效手段,单据流程化管理、基础交易背景的强化审核也符合当前的监管规定,同时资本新规落地为国内信用证业务发展提供利好政策支持,坚持完善基础设施建设、推进精细化管理、深化科技赋能的发展方向,国内信用证业务未来对实体经济尤其是小微企业的金融支持作用会越来越大。

中电金信:基于AI的智能化国内信用证结算系统

2023年《商业银行资本管理办法》正式稿中,明确规定了国内信用证的信用转换系数:与贸易直接相关的短期或有项目,其信用转换系数为20%;而基于服务贸易的国内信用证,其系数为50%(www.e993.com)2024年11月10日。这一新规定对货物贸易和服务贸易背景下的国内信用证进行了差异化处理,通过设定不同的信用转换系数,鼓励国内信用证业务向货物贸易领域发展。

华夏银行南通分行被罚40万元:银票及国内信用证业务管理不尽职

8月2日消息,根据国家金融监督管理总局南通监管分局最新公布的行政处罚信息公开表,华夏银行(7.150,0.08,1.13%)股份有限公司南通分行因在银票及国内信用证业务管理方面存在不尽职行为,被监管部门处以40万元人民币的罚款。此次处罚不仅针对分行层面,还涉及到了具体责任人。翟建春,作为时任华夏银行股份有限公司海安支行的行长...

e证助企,亿元“国内信用证”结算电费业务在盘锦落地

4月,国网盘锦供电公司协同“电e金服”合作金融机构广发银行,推出“信用证+电费交纳”的服务模式,用电企业通过银行评估获得授信额度,并在授信额度内向银行申请开具国内信用证,融资资金定向用于交纳电费,具有融资利息低,办理周期短,授信额度可循环使用等优点。

国内信用证和银票的3个相同点,好多人不知道,尤其是新手

2、从使用的要求看,两者都要求有真实的贸易背景。开立银行承兑汇票,承兑申请人要出具交易合同和增值税发票等,国内信用证也要开证申请人出具双方购销合同。银行将两者都纳入对客户单位的授信范围,并根据申请人的资信情况,要求交纳一定的保证金。国内信用证和银票的3个相同点...

贸易金融进阶:国内信用证结算总量同比提升25%

针对贸易金融未来发展,记者采访了解到,贸易金融应进一步完善数字化平台和数字化生态,普及金融科技的应用,降低风险、提高效率。同时,应着手在跨境贸易金融服务中,稳妥推广人民币的跨境使用。国内信用证结算与国内保理快速增长《报告》显示,根据国家统计局初步核算,2023年我国国内生产总值126.06万亿元,按不变价格计算,比上...