销售未“双录” 一家银行按九成责任比例赔偿投资者159万

如果银行工作人员在金融产品销售或服务过程中存在误导行为,针对行为性质不同,需要承担法律责任也不同。“具体而言,如果因为工作人员的误导行为,导致消费者做出错误的投资决策,从而造成经济损失,银行需要向消费者承担相应民事赔偿责任。如果银行或其工作人员违反了金融监管机构的相关规定,如未按照要求保存双录资料、未对消...

银行业理财登记中心:进一步做好理财产品中央数据交换平台销售信息...

为进一步规范理财产品发行和销售工作,1月12日,银行业理财登记中心发布《关于进一步做好理财产品中央数据交换平台销售信息和数据交换相关工作的通知》(以下简称《通知》)。《通知》提到,理财产品发行机构、销售机构应严格落实《理财公司内部控制管理办法》关于“理财产品销售信息和数据交换通过银行业理财登记托管中心中央数据...

银行理财如何布局含权产品?专家这么说

“虽然近期权益市场回暖有助于提升居民风险偏好,但是理财产品的目标客户群体普遍追求稳健收益,风险承受能力相对较低。”光大理财股票投资部总经理梁珉对记者表示,要吸引更多银行理财长期资金入市,建议适当拓宽银行理财销售渠道,吸引多元化风险偏好的客群购买不同风险层级的理财产品;大力发展个人养老理财产品,发挥其在长周期权...

理财产品中央数据交换平台完成升级改造 更好满足7×24小时理财...

扩充系统服务器处理节点，更好满足全部理财产品发行机构、销售机构通过交换平台同步开展大批量数据交互的需要；二是系统功能全面拓展，支持市场机构在同日对同类文件进行多批次交互，更好满足7×24小时开展理财产品销售业务（如夜市理财业务）的需要；支持市场机构按《理财产品过往业绩展示行为准则》交互理财产品过往业绩数据...

理财产品销售新规落地 明确禁止这些行为

理财公司理财产品销售业务活动需要同时遵守资管新规、理财新规、《理财子公司办法》和《办法》等制度规定。其他银行业金融机构理财产品的销售业务活动,在遵守资管新规、理财新规的同时,也应当参照执行《办法》。《办法》共八章69条,分别为总则、理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资...

银行理财靠谱吗?为何银行工作人员总推销理财产品,看完明白了!

尽管利息比定期存款高一些,但并不会高出很多(www.e993.com)2024年11月24日。然而,高风险的理财产品收益较高,但相应的风险也更大。对于没有理财经验的人来说,最好避免选择高风险的理财产品,否则可能会造成严重的损失。理财产品的细节和时间限制银行工作人员推销理财产品时,往往不会详细说明产品的细节,尤其是风险方面。有时为了完成销售任务,会...

银行理财产品销售,要从投资者适当性管理开始!

??先后任职上海国际信托有限公司合规部、平安银行股份有限公司总行资产管理事业部、平安理财有限责任公司市场部,具有10年以上金融法律合规工作实践经验。现任上海兰迪律师事务所合伙人、资本市场与资产管理部副主任。课程收益??捋清监管对于银行理财产品销售中投资者适当性管理工作的要求和处罚...

什么是营销自动化MA?如何做好营销自动化体系搭建

而如果要将这个运营活动做好,做到完整的活动运营闭环,则需要包含以下环节:设定目标->方案策划->技术实现->效果评估->策略优化,这里面的工作量就会更大。营销自动化则可以通过自动化的工具和流程,减少重复性工作降低运营成本,提高转化效率。03营销自动化的关键...

【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索

其次,适配客户需求,做精产品供给。中小银行理财产品由固定收益类逐渐向全品类延伸覆盖,做精产品供给成为中小银行理财切实提升产品服务与客户需求适配度的关键。一方面,体现为理财产品“风险-收益”定位更加精准,以主动适配不同风险偏好投资者的客观需求,既为普惠客户提供稳健型理财产品,亦不排斥为激进型投资者提供进取型理...

有银行理财产品营销“钻空子”被监管通报

此外,理财产品销售渠道端也乐见银行理财子公司“刻意”调高理财新产品成立以来年化收益率,因为这有助于他们向广大普通投资者进行产品推介。钻备案登记低门槛“空子”普益标准研究员何雨芮表示,造成众多理财产品成立以来年化收益率大幅高于近一个月/近7天年化收益率的原因主要包括两方面,一是部分银行理财子公司为吸...