LPR又降了!存量房贷降到3.3%,提前还房贷还划算吗?
从前面的内容,可以看出来,提前还贷还是目前比较划算的投资方式。因为现在的低风险投资,收益低得离谱。拿5年期定存来说,收益率已经跌到1.55%,5年期国债也只有2.5%左右,还抢不到。而且,后续谁也说不准利率会不会继续降,毕竟房贷是银行赚钱的重要来源,现在房贷利率降了,银行的收入就少了,那只能通过降低...
我终于处理好了房贷利率转为LPR浮动,以后每月房贷少还97.84
我的房贷利率是4.9%,去年政策下来的时候,如果我们转为LPR,大概是可以调到4.2%,然后那时候大概算了一下,每月还款没太大区别,又怕反转会升,就没处理了。就这样一直做了一年的固定利息率的“钉子户”。事情来到今年的9月,之前已经道听途说存量房贷利率要下调。到了9月24日,央妈终于发布了消息,让广大“...
房贷利率“二选一”倒计时!固定利率和LPR谁划算?
如果认为未来LPR会下降,那么转换为参考LPR定价会更好;如果认为未来LPR可能上升,那么转换为固定利率就会有优势。在温彬看来,选固定还是选浮动,确实很纠结。据了解,目前大多数人已选浮动,这也是因为大家明显享受到了LPR下降的好处。这次房贷利率转换是以去年12月的LPR加减点,而去年12月LPR是4.8%,五年期以上房贷4.8%,...
房贷利率最快3个月就能调一次!怎么选择才是最划算的?
答:房贷LPR加点值高于全国新发放房贷利率平均加点值加30基点的,可提出调整申请。举例子,若本季度(即7月—9月)公布的5年期以上LPR平均为3.85%。人行最新公布的全国新发放房贷利率为3.33%,即为全国新发放房贷利率平均加点值为-52基点。那么平均值-52基点+30基点=-22基点即3.63%,为调整的标准线。此时,若小明的...
3月起房贷族必须做一个选择 影响月供机会仅一次
如果你认为LPR以后会降低,那么选择“LPR+加点”浮动利率更划算,因为利息会变少;如果你认为LPR会上涨,那么选择固定利率更划算。建设银行表示,转为LPR,房贷利率市场化程度更高,在未来每个利率调整日,随市场利率水平变化而调整,如LPR降低,可以享受到降息带来的优惠;转为固定利率,利率水平将保持不变。
存量房贷到底降到多少呀?3.9%?3.65?还是3.55%?
这样的房贷,2020年之后就没有了(www.e993.com)2024年11月28日。如果维持固定利率,是不能享受这次“批量下调”的。必须先转化成“挂钩LPR”的利率7、现在固定转LPR划算吗?过去5年,利率一直在降低。曾经的固定利率,放到现在,都算高利率了。未来长期咱不敢说,但五年十年内,利率大概率还会继续下行。所以说,现在把固定利率,转成挂钩LPR的...
刚刚!央行公布8月LPR!合肥房贷利率……
虽然8月LPR未曾变化,但是部分一线城市带头行动,有银行首套房贷利率已降至2.85%,并已正式执行!据了解,目前广州有3家银行的首套房贷利率可以做到3%以下,两家均为外资银行,分别是汇丰银行和渣打银行。其中,汇丰银行的首套房贷利率最低,可以做到2.9%,广州银行的首套房贷利率为2.95%,渣打银行资质和征信好的话,利率可以...
房贷利率面临“二选一” 挂钩LPR会更划算吗?
“银行已经给我打电话了,问我要不要把贷款利率转换成LPR定价。”王女士对《华夏时报》记者说。王女士表示,其贷款经理认为,将房贷利率转换为LPR定价对借款人更加有利。“现在我也还没弄明白,转换为LPR是不是会更划算好像还和转换时间有关,我也不敢轻易就转换。”王女士对《华夏时报》记者说。
房贷利率“二选一”咋选更划算?央行给出答案
举个例子,如果你目前的个人房贷利率是在5年期贷款基准利率上打9折,那么按照目前5年期贷款基准利率计算,你的实际执行利率水平为4.41%(=4.9%??0.9)。根据人民银行〔2019〕30号公告,个人房贷转换前后利率水平保持不变。一是如果选择转为固定利率,那么个人房贷在整个合同剩余期限内,都将执行4.41%这个利率。
房贷族迎利率“开年礼包”,2024年你的月供还能“降降降”吗?
2023年,5年期以上的LPR从4.3%调降到了4.2%。2024年,房贷族的月供还会有多大下降空间?“提前还贷”目前还划算吗?2023年5年期以上LPR仅下调一次对于存量房贷来说,凡是采用了LPR加点利率的,当LPR出现调整时,房贷利率也会出现调整。因此,每一次LPR变动都会引起大家关注,尤其是与房贷利率“挂钩”的5年期以上LPR。