黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

根据不同金融机构对车贷客户收入的核验方式不同,中介也有不同的包装方式,如社保公积金、个税、银行流水、微信流水、支付宝流水等均能体现出客户收入情况,中介会联合专门制作虚假流水的黑产,以几百元上千不等的成本,根据放款金融机构的核验要求,定向制作虚假纸质版、电子版、银行APP版等流水材料(见),用假流水绕过风控...

摸底一线城市房贷,已有地区现利率“错位”,公积金贷款会同频下降吗?

不过,北京商报记者调查发现,目前广州绝大多数银行首套房商贷利率为3%,但个别银行透露,首套房商贷利率低于公积金贷款,最低可达2.7%。“如果是10月21日前已完成审核但还未放款的首套房,因为此前确定的减点数不变,利率可能低于公积金贷款为2.75%。”广州某股份制银行房贷经理表示,但10月21日后新发起申请的首套房贷利率...

股票回购增持贷款火速落地!工行、中行、建行、招行、中信等首批多...

具体来说,申请贷款的上市公司和主要股东应当开立单独的专用证券账户;金融机构要分别开立银行贷款专项账户和与前述专用证券账户对应的资金账户,监督上市公司和主要股东做到转款用于股票回购和增持。中国银行表示,将为建立增强资本市场内在稳定性长效机制提供有力金融支持,同时认真落实监管政策和要求,严守风险合规底线,严防不...

“马上组织申报”!回购增持再贷款案例即将落地,大行火速摸底上市...

对于一线银行客户经理和信审专员来说，在50个BP的薄利区间里，回购和增持专项贷的授信难度较一般性公司贷款只会更高，不会更低。“风险评估是个难题”，有股份行对公客户经理对记者直言。他认为怎么样有效地贷后管理来保障贷款本金，需不需要参照股票质押贷款那样要求回购增持贷款设置股票补仓要求、提升质押率和约定回...

温州商转公贷款实施细则来了!热点解答

可以。借款人申请“商转公”贷款时,公积金账户处于正常缴存状态,且连续缴存满6个月以上即可。10我市“商转公”有几种办理方式?各有什么特点?充分考虑不同家庭的实际情况,我中心推出的“商转公”有“先还后贷”和“直接置换”两种办理方式,职工可以根据实际情况自行选择。

盘前必读丨金价突破2700美元关口;首批增持回购专项贷款落地

温氏股份公告,公司已与农业银行授权分支机构签署《流动资金借款合同》,借款金额不超过10亿元(含本数),借款利率不超过2.25%,借款用途为回购公司股票,借款期限为1年(www.e993.com)2024年11月29日。同时,公司还收到中国银行授权分支机构出具的《贷款承诺函》,承诺贷款金额不超过10亿元,用途为回购公司股票,放款时以监管要求为准叙做。

金融监管总局:“白名单”房地产项目贷款预计年底超4万亿元,资金...

目前,商业银行是按照项目建设进度分批将贷款资金拨付给房地产项目公司,并直接受托支付到材料商、施工方等上下游企业。肖远企表示,今后,商业银行可在与房地产项目公司协商一致的前提下,根据房地产项目公司提供的用款计划,将全部贷款提前发放至房地产项目公司开立的项目资金监管账户,后续依据实际用款申请,从监管账户受托支付...

神州播报丨金融监管总局:将商品住房项目贷款全部纳入“白名单...

这样做的好处就是贷款资金可以快速及早发放到房地产“白名单”项目公司的账户上，可以提早把钱支付给上下游企业，比如水泥、钢材这些上游企业，还有施工建筑企业等，这样就能够确保房地产项目、住房项目能够及早甚至提前开工建设。同时，因为这些贷款资金是进入了房地产项目公司的项目资金监管账户，专款专用，封闭管理，就不...

“白名单”贷款审批年底超4万亿!商品房项目将全部纳入

同时，房地产项目公司开立的资金监管账户属于专款专用、封闭管理，能够防止贷款资金被项目公司挪用，保障购房人的合法权益。“将全部贷款提前发放至房地产项目公司开立的项目资金监管账户，此举意味着项目可以更早地获得所需资金，有助于加快项目建设进度，提高资金使用效率，同时也有助于更好地控制项目风险。”关荣雪指出...

多家银行重申严禁贷款炒股

另一位银行人士称,银行会对借款人的账户进行定期检查,通过分析交易记录来识别异常的资金流动模式.如果有大量资金转入与股票账户或其他投资平台相关的账户,会引起银行关注.不同银行之间有时也会互相分享黑名单信息或疑似欺诈案例,共同提高整个行业的风险管理水平.多家银行重申:不得将信贷资金流入股市...