福建一学校协助银行为贷款客户提供过桥资金,“以贷还贷”双方对簿...

福清西山学校的负责人张先生告诉红星资本局，起初，他们不知道某银行（以下简称“银行”）为何要他们开通法人账户透支，后来才了解到：通过学校透支出的钱成为“过桥资金”，流向该行的贷款客户，帮其压低不良贷款率。银行的贷款客户拿到福清西山学校透支所得钱款后，还旧、借新，重新向银行贷款，新贷得的钱款归还给...

福建福清西山学校协助华夏银行为贷款客户提供过桥资金

福清西山学校的负责人张先生告诉红星资本局，起初，他们不知道华夏银行（600015.SH）为何要他们开通法人账户透支，后来才了解到：通过学校透支出的钱成为“过桥资金”，流向该行的贷款客户，帮其压低不良贷款率。华夏银行的贷款客户拿到福清西山学校透支所得钱款后，还旧、借新，重新向银行贷款，新贷得的钱款归还给福...

罕见!北大毕业IPO实控人存在大额负债,其中还有从小贷公司借的1500...

请发行人披露:(1)实际控制人的实际借款资金用途是否符合协议约定,结合相关协议内容分析是否存在触发借款提前到期的情形及其不利影响,是否存在纠纷风险;(2)韦勇愿意提供过桥资金的原因及合理性、资金最终来源,相关协议的主要内容、利息约定及公允性,是否约定相关增信措施、出借过桥资金的前提或存在其他限制性约定,是否存在其...

新《公司法》对民营企业影响及常见风险防控

根据《新公司法》规定,股东转让已认缴出资但未届出资期限的股权的,由受让人承担缴纳该出资的义务;受让人未按期足额缴纳出资的,转让人对受让人未按期缴纳的出资承担补充责任。未按照公司章程规定的出资日期缴纳出资或者作为出资的非货币财产的实际价额显著低于所认缴的出资额的股东转让股权的,转让人与受让人在出资不...

郑州银行转让150亿资产包|郑州银行|资产转让合同|资产_新浪新闻

定期对贷款及投资项目进行贷后审查,通过审查借款人的基本经营状况、信贷资金使用情况、主要经营事项、财务状况、项目实施进度、结算记录、担保人及抵押物状况等,拟转让资产的借款人的还款能力已出现一定问题,已蕴藏一定的风险隐患,在未来一段时间内资产质量可能出现一定恶化,即使执行担保或采取必要法律程序后,预期也将会...

全国人民法院:关于涉“合同成立”纠纷裁判的22则要旨

对于融资性贸易链条中,过桥方未与出借方形成借款法律关系,但基于通谋虚伪意思表示而共同订立买卖合同,为借贷双方提供资金通道的,对于出借方的资金损失,过桥方并不作为借款方直接承担还款义务,而应当在借款方不能清偿债务的范围内,根据其过错程度对出借方承担相适应的赔偿责任(www.e993.com)2024年11月27日。

巨额资金假过桥背后的虚假诉讼

但是,当邯山区法院执行裁决时发现,被告以及所有担保人的房产均已被成安县法院悉数首封,故停止裁决执行。成安县检察院检委会经讨论,认为曹某与张某、钱某虽然签订借款合同,但曹某在未依据借款合同真实出借过桥资金给张某、钱某的情况下,利用当日资金循环回转中形成的银行转账凭证,虚构过桥资金借款事实,向成安县法院提起...

检察日报--巨额资金假过桥背后的虚假诉讼

但是,当邯山区法院执行裁决时发现,被告以及所有担保人的房产均已被成安县法院悉数首封,故停止裁决执行。成安县检察院检委会经讨论,认为曹某与张某、钱某虽然签订借款合同,但曹某在未依据借款合同真实出借过桥资金给张某、钱某的情况下,利用当日资金循环回转中形成的银行转账凭证,虚构过桥资金借款事实,向成安县法院提起...

最高院案例 | 银行因虚假承诺续贷骗取过桥资金,需依法赔偿过桥方...

其事实依据是林文锦以非法占有为目的,虚构事实,骗取林德何钱财9192394.01元,因此该判决内容限于林德何作为刑事案件的被害人现实遭受的经济损失。而本案中,林德何以民生银行福州分行通过欺诈手段骗取其向林文锦提供转贷过桥资金为由提起民事诉讼,要求民生银行福州分行返还出借资金,并承担相应的利息,该案事实虽然与刑事案件的...

又见银行“被骗”!交行遇上资金掮客,套走4100万贷款

薛某与惠某刚沟通后,双方口头商定由惠某刚在凯华公司贷款到期前出借过桥资金170万元,过桥期间利息为3.4万元,随后再由惠某刚联系交通银行贷款600万元,安排一家企业提供保证担保,薛某利用儿子薛凯的别墅提供抵押担保。银行放贷后,其中400万元由凯华公司使用、200万元由凯华公司借给惠某刚使用,利率与银行贷款利率相同。