以案说法 | 黑户也能包装办贷款?不可信,但可“刑”!

被告人夏某急需资金周转,可无奈自己是黑户无法在银行办理贷款,2022年11月,夏某在微信广告中看见昵称为“AAA农商-刘涛”的人发黑户能办贷款的广告,遂找其咨询办理,对方称其可以为夏某办理贷款,但要求夏某到广东省汕头市提供银行卡刷流水进行“包装”。夏某在明知上线使用其银行卡刷流水,可能用于转移信息网络犯罪所...

315曝光贷款套路,金融黑灰产备受关注

根据晚会内容,记者卧底广州“恒诚按揭”、“摇钱树商务”、“恒生普惠”等贷款中介公司发现,这类公司的员工冒充银行员工,通过办理假资料、假流水等方式,给客户申请经营贷、装修贷,并从中收取高额服务费,这些被贷出来的资金则流向了民间借贷、股市甚至赌场。这类不法贷款中介公司会以“银行签约中心”、“个人信贷业...

平顶山女子帮人担保贷款成“黑户”,农商银行:正配合公安调查

3月21日,大象新闻以《记者跑腿|平顶山女子帮人担保贷款竟成“黑户”查询发现金额翻了30倍贷款人还不认识》为题,报道了平顶山舞钢市市民李女士等人帮人担保贷款,其中3名担保人在不知情的情况下贷款金额翻了30倍,正常生活受到影响。涉事银行当事人马主任(现为舞钢农商银行杨庄支行行长)以没有总行批准为由拒绝了...

所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...

“您好,您这边的话公司有开票和交税没有?”电话的那头,刚刚结束客户现场招待的银行贷款中介“小刘”熟练地问道,在“小刘”的朋友圈,记者注意到“小刘”所合作的放贷银行不仅有农商银行,还有股份制银行等。近期,多家银行发布声明表示,未与贷款中介或个人合作。但是记者在调查中却注意到,声称自己是银行贷款中介的...

“贷款三查”不到位 民生、交行等多家银行受处罚

另一则行政处罚信息显示,三门峡湖滨农村商业银行股份有限公司由于贷款三查不尽职,依据《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第三十条,《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》第三条,《个人贷款管理暂行办法》第十四条、第二十条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监...

河南巩义农商货站街支行贷款10万扣2万砍_#职工医保可支付家庭成员...

新浪财经客户端河南巩义农商货站街支行贷款10万扣2万砍头息,投诉到银监会银行让贷款公司恶意起诉,巩义法院知道有砍头息还判全额还款并查封房子,冻结银行卡,现在把我搞成黑户,辛苦买的唯一住房要被拍卖,报警不管,投诉到银监会半年不回复,找当地媒体报道被和谐不让报道...

ETC信用卡大战:有银行放水,黑户狂欢,中介一夜赚2万

当然,在申请时,中介们会教给用户一些技巧,帮助他们通过风控审核。张文俊透露了一些窍门。比如,在“学历栏”,如果是高中,就写大专。在“住房情况”栏,尽量填写“自购无贷款”,因为贷没贷款,银行一查就清楚。至于一些非核心的数据,就可以随意写,比如年薪、单位等等。

“失信村庄”疑云:80%村民成失信被执行人 因“被贷款”成征信...

▲润昌农商行贷款申请条件。多数涉事村民未被银行催款,只有少部分人收到法院传票。这些村民认为自己没用钱,因而对传票置之不理。也有些人参加庭审败诉,没有上诉,最终成为失信人。这影响了部分村民按揭买房、买车。而成为银行征信“黑户”的人也不限于一个村。

江苏省阜宁县农商行伪造他人签字,致夫妻俩征信背黑11年

提供证据不采纳，无奈诉至银监会“2019年8月，我到阜宁县农商银行总部，负责此事的倪朝红主任问我：‘你有什么证据证明贷款不是你签字的？’我们提出要求做笔迹鉴定，他让我们自己去做，我们又当面拨通孙斯布和孙曙光的电话，他们两个人在电话里都承认担保人的签字不是我们夫妻两个签的，是他们造的假，但是这位...

11年吉林男子欠银行199元,8年后猛增到1.5万,行长:正常涨利息

这么一来,王伟的房贷办不下来,只好找姐姐想办法。姐弟俩查看过征信报告后,确认王伟名下的确有1.58万的贷款。而王伟的讲述让姐姐愈发相信,这问题就出现在当初为王伟办理贷款的农商银行上面。很快,姐弟俩就出现在农商银行的大厅里。面对质疑,银行工作人员耐心解释说,2007年和2011年,王伟的确分两次偿还了1.6万元的本金...