贷款诈骗无罪案例:提供虚假担保、改变贷款用途,无非法占有目的的...
河北省高级人民法院根据上述事实和证据认为:原审被告人张福顺以欺诈手段获取银行贷款,亦未按照合同约定使用贷款,但原审被告人张福顺将贷款用于购买固定资产和期货投资,并能积极寻找偿还贷款途径,认定其主观上具有非法占有银行贷款的目的证据不足,因此对原审被告人张福顺的行为不能以贷款诈骗罪论处。抗诉机关当庭所提...
出纳银行结算业务,从转账支票到商业汇票,怎么就突然开窍了?
(1)银行应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性。转账支票业务1、转账支票票样2、支票的用途及种类3、转账支票与现金支票的异同4、转账支票结算流程5、开具转账支票案例:支付材料款转账支票使用登记簿转账支票正面付款申请单在这里应该注意一下支票的处理程序如下:收到转账支票转账支票...
绝处逢生——L某涉嫌特大票据诈骗罪一案无罪辩护实录
银行专业人员告诉我们,这种支票既不是空头支票也不是无效支票,而是不完整的支票,这种支票的效力待定,不可以去兑现,只能作为担保凭证或借款凭证(在有可期待资金来源的情况下是完全可以用于担保的)。另外,本案支票有原件也有复印件,被告人保存的有出借人签字的支票复印件上有“此支票作为借款担保,不作兑现或转账之用”...
湖南百利工程科技股份有限公司非公开发行A股股票预案(修订稿...
在工程招投标过程中,按照国家发展和改革委员会等部委颁发的《工程建设项目施工招标投标办法》规定:“招标人可以在招标文件中要求投标人提交投标保证金。投标保证金除现金外,可以是银行出具的银行保函、保兑支票、银行汇票或现金支票”,公司在提交的投标保证金或银行保函等担保物。中标后,投标保证金转为履约保证金;若未...
银行支票应用和使用办法和注意事项
银行支票-用途:银行本票可以用于转账,注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。1、备用金2、工资3、奖金或补贴4、差旅费5、农产品收购款6、与个人之间的其他用途以上几项中“工资”、“农产品收购款”可以领取比较大额的现金。但是应该注意的是提取五万以上的现金,提前预约,并携带身份证;提取20万...
个人支票 使用探密(图)
其次,市民使用个人支票应当注意保持支票平整,不能有折痕,否则商家有权拒收(www.e993.com)2024年9月11日。个人签发支票时,应在支票的相应位置将各事项记载齐全,包括大写日期、大小写金额、收款人名称、用途等内容填写必须准确,印章也要求十分清晰,以免造成不必要的退票。市民应特别注意不能签出“空头”支票。根据《中华人民共和国票据法》的规定,禁...