银行新规:2024年11月起,存款超过10万的朋友们要注意了!

根据新规,所有存款超过10万元的客户,在进行大额取款时,都需要提前至少两个工作日进行预约。简单来说,您再也不能像以前那样,随时随地去银行办理大额取款了。这一新规虽然看起来会给储户带来不便,但它的背后,其实有着银行管理的考虑。当涉及大额资金的流动时,银行需要提前准备充足的现金,确保每一笔取款都能顺利完成。

银行存10万取3000被要求第三方证明:储户权益与风控该如何平衡?

9月27日,一位网友因急需资金,朋友慷慨转账10万元至其账户。然而,当他前往银行取款时却遭遇了意想不到的重重阻碍。尽管他提供了转账记录和身份证,但银行工作人员在核实资金来源后,仍只允许他取出3000元。银行表示,若想提取全部金额,必须提供转账朋友的身份证原件。幸运的是,朋友住得不远,及时送来了身份证,才让该储...

银行取款新规定,10月起开始执行,存款超过10万的人要注意了

在取款时,银行工作人员将按照常规程序对储户的身份进行核实,并要求提供资金来源的证明。这一措施的实施,主要是为了防止不法分子利用银行系统进行逃税、洗钱等非法活动。银行通过核实储户的身份和资金来源,可以更好地监控资金的流动情况,及时发现并阻止非法交易的发生。同时,这也为银行提供了更多关于储户信息和资金流向的...

【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

招商银行工作人员表示,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规...

存10万元现金需说明资金来源?长沙多数银行表示不需要

广东南粤银行长沙芙蓉路支行的工作人员告诉记者，10万、20万之类的大额存款，银行是不会询问资金来源的，但若是金额特别巨大，比如百万现金存款，这种情况很罕见，银行还是会询问的。招商银行长沙松桂园支行的工作人员则表示，在网点办理10万元的现金存款业务，银行会询问资金来源，“只是简单的询问而已，客户如实回答即可...

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

超过1万元现金存款就要问清来源？《每日经济新闻》记者就此咨询了多家银行客服及网点工作人员(www.e993.com)2024年11月17日。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理，也有银行表示个别地区需要了解现金来源。银行执行标准不一据媒体报道，江西一女子在某社交平台上发文称，带着10万现金去银行办定期，结果从袋子里拿出现金后，...

多家银行回应存10万现金需说明资金来源。-24小时-虎嗅网

据中国新闻周刊,1月8日,话题“女子到银行存10万现金被问钱来源”引发热议。存款10万以上就需要说明资金来源吗?1月8日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则...

江西女子到银行存10万现金被问钱来源,是否有合理性呢?

话题显示,江西一女子在某社交平台发文称,10万元现金在家中放了半个多月,当日准备去银行办理定期存款,但拿出一摞现金后,却被银行工作人员问及要存多少钱以及钱款来源。该女子表示,听到自己表达对上述问题的疑惑后,工作人员回应称这是银行的规定,每位客户只要存超过1万元现金就要问清楚钱的来源。对此,女子在文中表示...

这钱是从哪里来的?女子到银行存10万现金被问钱来源 律师解读

“我当时愣了一下,心想你管我钱哪里来的,直接按我说的办理了不就完了吗?搞的这钱是我偷来抢来的一样。但我顿时整理了情绪,问工作人员,你问这个干嘛?之前存现金也没有工作人员问过啊”工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000现金的就要问清楚钱的来源。对此,女子回复称,这什么规定,我们...

探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...

在深圳,浦发银行某支行工作人员表示,取款十万元可以在手机银行提前预约,“我们到时候会询问核实您取款的真实用途。”值得注意的是,在确认是否为本人持卡的同时,该行还核实了资金是否“一直在卡里”。实探多地银行:资金来源正常、用途合理的取款不受影响