严查贷款炒股!银行大数据“排雷”,你收到还款信息了吗?

还有一种情况更危险，就是有人从多家银行借钱。就像咱们前面说的老王，他就是从两家银行各借了20万。有些人更狠，能同时从好几家银行借钱，把资金量搞到几十万甚至上百万。这下可就刺激了，赚钱的时候爽，亏钱的时候更要命。一位懂行的金融分析师说了，用经营贷炒股比用消费贷更危险。为啥？因为经营贷的额...

各银行严查贷款进股市房市,第一波贷款入市者,已被查须提前还款

可好景不长，没过多久，银行就打电话来了。说是发现他的贷款资金流向有问题，怀疑违规进入股市。要求他立即说明情况，并在一个月内归还全部贷款。这下可把小王吓得不轻，股票还没来得及赚钱，反而因为行情波动亏了不少。现在不光要赔钱，还得想办法凑钱还贷，真是赔了夫人又折兵。其实，小王这种情况并不是个例。

网贷,贷不到钱,反被骗走20万!

马先生自述,之所以被“上头”,是因为他专门查过该平台,是一个正规合法的贷款平台,还有名人代言。“你没有通过手机应用商店下载官方App,点击链接下载的是诈骗分子冒充官方贷款平台设置的虚假平台。”反诈民警告诉马先生,他收到的“银保监会”官方文件也是伪造的。接案后,民警通过资金流向,很快查到一笔2万元的资金...

大行下场“围堵”信贷资金流入股市 招行提示违规将收回贷款 工行...

据此，财联社记者向招商银行方面进一步核实。相关人士向财联社记者表示，“由于没有编号和进一步信息，不能确定贷款通知截图真假。不过，招行一直对贷款用途有严格监控，对于违规贷款会进行相应处理。”此外，财联社记者注意到，近期有投资者反映，工商银行会在银账转账环节进行警示并拦截贷款资金进入证券账户。财联社记者向工商...

在还款贷款银行能查到吗,关于还款贷款的查询,银行可以提供相关...

2.查询银行账户余额:如果你选择设置自动还款或者将款存入还款账户,你可以定期查询该账户的央行余额。确认还款账户中是否有足够的用户资金用于按时还款。3.联系贷款机构:如果担心自己的主要助学贷款逾期,可以直接联系贷款机构咨询,并提供个人信息以验证贷款状况。贷款机构将向你提供准确的出来的还款信息,并告知是否有逾...

因贷款“三查”制度执行不到位,山西两家农商行分别被罚款30万元...

他表示,如果银行对贷款“三查”制度的执行不够严格,存在形式主义和走过场的现象,会导致贷款资金被挪用、风险分类不准确、贷后管理不到位等问题(www.e993.com)2024年11月14日。“在贷款‘三查’环节,如果银行业金融机构为了追求利润,违反审慎经营原则,放松对借款人资质、信贷需求、贷款期限、贷款抵押物等方面的审核,导致贷款资金流入房地产市场、政...

交行、华夏、民生等9家银行合计被罚超千万 贷款业务违规成“重...

据王蓬博分析,银行贷款业务违规频发,也反应出银行竞争压力的增加,出于业绩压力或主观牟利等方面的原因,部分信贷调查人员在尽职调查过程中流于形式,就容易造成贷款的投向和使用流向出现问题。因此他建议,未来银行需进一步完善审查制度,加强贷前审查、后管理和贷中检查等环节的监管。如银行贷前可以通过开具用途证明、开设...

KPI压力、贷款逾期焦虑,银行信贷经理困在指标中

雪上加霜的是,业绩缩水,但分配到她身上的贷款指标却不减反增。“指标每次增加得不多,但市场竞争实在太激烈了。”她说。与林静的经历类似,吴寒今年一季度的工资基本是“保底”。入行不久,吴寒在资金和经验积累相对匮乏的情况下就开始了信贷的“困难模式”。他所在的银行网点在今年开门红阶段设置了各种考核指标,完成...

“操盘手”利诱贷款人入局“套路”银行

至于杨某荣和李某琴的具体情况,罗某霞并不知情,只是听杨某荣说这笔贷款可以不用还,就算银行查出来了,顶多被拉入“黑名单”,她甚至不知道自己具体贷款额度是多少。直到2021年4月,罗某霞接到银行催交贷款电话时,才知道具体贷款金额。但她觉得“白得”了3万元,即便收到银行贷款逾期催款短信、电话,她也无动于衷...

因贷款管理不规范,多家中小银行接连被罚

具体来看,浙江德清农村商业银行被处罚原因包括:流动资金贷款发放不审慎、贷款“三查”不到位,贷款资金挪用于银行承兑汇票保证金、抵押物评估管理不审慎、房地产开发贷款管理不审慎、个人按揭贷款发放不审慎。贵州银行六盘水分行被处罚原因包括:贷款管理不规范、办理无真实贸易背景的票据业务、利用资金中介虚增存贷款规模。