你我贷科普:贷款刷流水到底是什么?当心沦为洗钱工具人!

对方（称高某）称栾某某的银行卡流水额度不够，可以通过“包装流水”办理该笔贷款。之后高某将扶贫公司成员介绍给他，并约栾某一起去和扶贫机构的工作人员线下见面。见面之后，栾某将自己的银行卡出借给所谓的工作人员进行包装流水，工作人员利用栾某等其他被害者的银行卡进行跑分洗钱，涉案金额达30万余元。目前相关...

离婚官司中丈夫从银行拿到妻子″反洗钱流水″妻子认为银行违规...

红星新闻了解到,庭审中,被告方中行闵行支行认为,他们出具的这份“反洗钱流水”是根据法院调查令调取,并表示银行有每个用户的“反洗钱流水”,目前没有禁止性规定银行不能提供的依据,认为提供给法院是合法的。根据被告方提供的材料,办理叶女士和丈夫离婚官司的上海市青浦区人民法院是在2022年7月向中国银行上海市闵行支...

银行副行长“借用”客户账户“跑分” 涉案金额近千万被判帮信罪

跑分”是一种“洗钱”行为,是指不法分子利用银行账户或微信、支付宝等账号为他人代收款,从中赚取佣金,主要用于为电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动提供非法资金转移渠道。“你把银行卡和U盾放我这,我帮你做流水,可以提高信贷额度,顺利办下贷款……”手握客户资源的某银行副行长陆明(化名),与想“跑分”赚快钱的贷款...

银行是怎么非柜你的?叫你去反诈盖章是什么流程?

非柜,叫暂停非柜面交易业务,也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为,大数据筛选出来的,他也不会来查你,天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易,大约每天有十亿笔,银行有一套非常复杂的反洗钱算法,每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。这几十万笔交易就会被上报,但是这里面绝大部分...

起底电诈丨充话费也会涉嫌洗钱?“刷流水”骗局背后的套路竟是这样

上面的两起案例,其实都是利用所谓“包装流水”为由,诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓诈骗分子抛出各种“诱惑”,吸引诱骗事主提供个人银行卡。他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内,再让事主去银行取出现金,最后接头人从其手中拿回这笔现金;或者由诈骗分子的洗钱下线,利用事主的银行卡进行...

个人账户的流水多大算大?

首先我们要明白一点,个人账户的流水受到两个部门的重点监控,一个是银行,一个是税务局(www.e993.com)2024年11月7日。银行关注我们有没有洗钱行为,税务局关注我们有没有隐瞒收入等涉税行为。银行跟税务局都在关注我们个人银行卡流水,但他们关注的方向不一样。银行关注我们的流水,主要是大额交易和可疑交易。这不是我讲的,这是根据下发的大额交...

“借”给电诈团伙洗钱的银行卡一上午流水近400万,警方追查扯出一...

“借”银行卡给诈骗团伙洗钱河南郑州的小李是一名外卖员。2023年2月14日,他到郑州市航海西路派出所报警,称自己的银行卡里突然多出了50万元。当被问到钱是从哪来的时,小李一直闪烁其词。警方调查发现,小李这张银行卡已经被冻结了,且冻结之前一个上午的流水就将近400万,这与小李的收入状况不符,很是异常。

一文读懂:两高“洗钱”司法解释对币圈OTC的影响?

这样看，感觉掩隐罪规定10万就属于“情节严重”，要判到3年以上就很不合理了。而且，这个金额指代的是流水，而不是利润！基本币圈OTC出金只要碰到赃款了，都是大于这个金额的。在某种程度上，这里面其实也体现了立法的滞后性。因为，理论上洗钱罪是应该比掩饰隐瞒要判得更重的，但是现在如果有人遇上了掩饰隐瞒“...

能领150万?扬州一阿姨陷“洗钱”套路...

近期流水金额不够无法打款需刷一笔大额流水激活公司会给她打一笔“生意货款”按指示取出现金并交还给公司即可顺利领取“扶贫金”随后带着张阿姨一起来到银行并教了她一套“取钱话术”“工作人员”以此次扶贫行动需要保密为由扣留了张阿姨的手机、身份证件...

支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的认定问题研究

1.单纯提供信用卡,可以认定单向流水,但不属于支付结算行为。如前所述,单纯提供信用卡的行为不属于支付结算行为,必须存在转账、套现、取现等行为才能适用“支付结算金额不低于20万元”的规定而入罪;而“单向流入30万元”(且包含诈骗金额3000元)作为入罪标准的情况下,只要行为人提供了银行卡,无需实施转移资金的行为就...