银行取款新规定,10月起开始执行,存款超过10万的人要注意了

02身份验证与资金来源的核查为了确保金融秩序的稳定和资金的安全,部分银行开始实施更加严格的身份验证措施。在取款时,银行工作人员将按照常规程序对储户的身份进行核实,并要求提供资金来源的证明。这一措施的实施,主要是为了防止不法分子利用银行系统进行逃税、洗钱等非法活动。银行通过核实储户的身份和资金来源,可以更...

银行新规来了!10月起,取大额现金有大变化,你准备好了吗?

但是，光预约还不够。银行这次可是来真的，连身份验证都要变得更严格了。以前你去银行，亮个身份证，报个密码就完事了。现在可不行了，特别是取大额现金的时候，银行可能会要求你提供更多的证明材料，比如身份证明、资金来源证明等等。这听起来是不是有点麻烦？但你仔细想想，这其实是在保护咱们的利益。要是有人...

银行存10万取3000被要求第三方证明:储户权益与风控该如何平衡?

9月27日,一位网友因急需资金,朋友慷慨转账10万元至其账户。然而,当他前往银行取款时却遭遇了意想不到的重重阻碍。尽管他提供了转账记录和身份证,但银行工作人员在核实资金来源后,仍只允许他取出3000元。银行表示,若想提取全部金额,必须提供转账朋友的身份证原件。幸运的是,朋友住得不远,及时送来了身份证,才让该储...

存10万元现金需说明资金来源?长沙多数银行表示不需要

广东南粤银行长沙芙蓉路支行的工作人员告诉记者，10万、20万之类的大额存款，银行是不会询问资金来源的，但若是金额特别巨大，比如百万现金存款，这种情况很罕见，银行还是会询问的。招商银行长沙松桂园支行的工作人员则表示，在网点办理10万元的现金存款业务，银行会询问资金来源，“只是简单的询问而已，客户如实回答即可...

去银行存10万现金被问钱来源?多家银行发声

招商银行工作人员告诉记者，若存10万元及以上现金，直接到银行柜台办理存款业务即可；若存20万元以上现金，则会询问现金来源，但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称，目前在该银行北京地区存10万元及以上现金，暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求，带身份证、银行卡和钱来就行。”“...

记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...

“我们会看核查资金的来源情况(www.e993.com)2024年11月17日。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说核实不上,我们也可以要民警过来协助我们核实。”交通银行西安一支行工作人员提醒道,超过10万要提前预约。“比如说周二要取,你周一两点之前给我们打电话预约。”...

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说核实不上,我们也可以要民警过来协助我们核实。”交通银行西安一支行工作人员提醒道,超过10万要提前预约。“比如说周二要取,你周一两点之前给我们打电话预约。”...

女子到银行存10万现金被问钱来源 工作人员:银行规定

工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000现金的就要问清楚钱的来源。对此,女子回复称,这什么规定,我们老百姓存个钱还要追究来源问题,这个好像是自己的隐私吧?此前,“网友5万元到银行存款被要求出具收入证明”事件引起热议。北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾表示,根据《金融机构客户尽职调查和...

女子存10万现金,需说明资金来源?多家银行回应!

如果是高风险的客户,银行柜员进行相关信息的询问,完全符合目前的监管要求。但在一般情况下,如果银行内部没有掌握确切的客户风险等级,无权询问客户的相关信息。如果询问,确实违反目前的监管准则。原标题:《女子存10万现金,需说明资金来源?多家银行回应!》

多家银行回应“存10万元需说明来源”!律师解读

多家银行回应存款10万以上就需要说明资金来源吗?近日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。