征信不好仍可办理大额贷款?小心“AB贷”陷阱
直至案发,李大某和李小某才发觉实际贷款人为李小某,所谓的见证贷款实则是一个骗局。经查实,该案是一起典型的“AB贷”诈骗案,王某为该贷款中介公司实际控制人,负责整体操盘,同时他招募了任某、潘某等7人负责招揽客户以及具体贷款操作。该公司对外宣称有瑕疵也可办理贷款,实际操作过程中,该公司会以贷款人A征...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
中国证券报记者多方调研发现,有不法贷款谎称有内部渠道可以降低贷款条件、提高贷款额度,诱导消费者办理“AB贷”,伪造贷款资质、转账流水等。8月以来,中国银行陕西省分行、乐清农商银行、乐安农商银行等多家银行发布声明称,未与任何贷款中介开展合作,也有银行直接对不法贷款中介“宣战”。诱人话术引人入套吴龙向记...
不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力
中国证券报记者调研发现,不良贷款中介惯用的贷款骗局包括:暗箱操作,不及时告知客户审批结果,截留客户贷款资金;利用借款人急需用钱心理,通过虚假营销宣传、伪造申贷材料等方式非法展业,诱导消费者办理“AB贷”,伪造贷款资质、转账流水等。8月以来,中国银行陕西省分行、乐清农商银行、乐安农商银行等多家银行发布声明称,未...
小心“消费贷”变成套路贷,骗子再就业已经上岗
这种套路叫“人情贷”或“AB贷”。具体是什么套路?第一步,中介(骗子)通过营销渠道找到有资金需求的A,A本身不具备贷款资质,但为了让A进套,中介会谎称A已经通过贷款审核。但是A的违约风险较高,需要找一个担保人B,或者用B的账户收款,而这个B需要征信良好,有公积金,或者有按揭房产。第二步,为了打消A的顾虑,他...
征信不好的人也能顺利从银行贷到款?揭露贷款中介的“AB贷”套路
中介“空手套白狼”骗取手续费普陀检察院检察官介绍,本案中,贷款中介公司采取的是“AB贷”方式,俗称“人情世故贷”。“A与B两个人本身认识,是家人、亲戚或多年好友。贷款中介以A征信分不足不能贷款为由,让A寻找信用资质良好的B帮忙提高信用分,承诺B只是见证人不用承担任何风险。具体操作时,中介会使用B的手...
贷款中介套路揭秘,冒充银行经理各种AB贷收取20%服务费
整个过程中都是中介公司人员冒充银行在欺骗借款申请人(www.e993.com)2024年10月18日。如果借款申请人信了就拿着手机操作;G如果借款申请人征信明显无法通过银行借款,他们就会想尽各种套路让借款人找人帮助借款AB贷,这个过程中他们会说紧急联系人、收款账号、还款监督人等等,银行贷款过程中,根本不存在这些说法,银行借款中的担保人是明确要签订担保合同...
所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...
针对第三方中介机构,也有法律界限。上述律师表示,第一,不得注册空壳公司,为客户用于套取贷款,对于贷款企业疑似并无实际经营的,贸易背景存疑的经营贷,将会被严查;第二,不得造假材料协助客户企业贷款,小心触碰刑法第175条中的“骗取贷款罪”;第三,中介机构人员不得与银行内部人员勾结,共谋骗取银行贷款或从银行套取贷款...
警惕非法贷款中介AB贷风险!国家金融监督管理总局山东监管局提醒...
3月14日,国家金融监督管理总局山东监管局发布了今年内的第四个风险提示。该风险提示的主题是警惕非法贷款中介AB贷风险。在风险提示中,国家金融监督管理总局山东监管局表示,近期,一些非法中介打着“征信异常也能办理贷款”的旗号向消费者推销贷款,骗取高额手续费的同时
农行、浦发、微众等多家银行对不法贷款中介“宣战”,多地监管开展...
砍头息、AB贷...近年来金融市场的诸多乱象,不法贷款中介应当负很大一部分责任。8月13日下午,河南官方媒体发布消息,农行河南省分行当日发文表示,近期发现社会上有中介办理农行个贷信息,引导客户办理个贷并索取中介费用,现郑重声明“从未与任何贷款中介机构及个人开展个人非房贷业务合作”。
披着“银行马甲”的电话贷款营销:套路满满 全是风险
“冒充银行的工作人员给你打电话,其实也是我们同事。”段杰称,为了让贷款人更信服,贷款中介往往会主动发送一张信贷审核资质未通过的图片,上面有银行的盖章,实际上都是经过图片加工而成。在这一环节,贷款中介会让对方的亲戚朋友来进行贷款,也就是市面上常说的“AB贷”,让B为A做担保,实际上是以B的名义向银行申请...