银行副行长利用收款码、POS机帮忙洗钱,法院判了!

某银行副行长陆明(化名)为了完成存款任务,利用职权便利,与朋友魏钱(化名),为电信诈骗犯罪团伙提供多人银行卡、商户收款二维码、对公账户、POS机等设备,导致百余名电诈被害人的钱款在一次次流转洗钱后难以追踪。公安机关接到受害人报警后,经过侦查,真相浮出水面,陆明和魏钱相继被捕。记者从江汉区检察院获悉,近日,二...

个人办理pos机需要缴费吗?在银行申请刷卡机要提供哪些材料?

手续费是刷卡时会产生的费用,通常按照交易金额的一定比例收取,比如刷卡1万扣掉60元手续费算是比较正常合理的。流量费则是机器联网所需的费用,市场上的POS产品流量费每年扣48元到99元不等,具体取决于POS机品牌和服务商。有些POS机在办理时会宣称“免费”,但这并不意味着完全没有费用。免费可能只是指机器本身不收...

关于安全使用POS机、银行账户(包括银行卡)和支付账户的规定

1.申请POS机需要具备怎样的资质？需要提交哪些资料？《银行卡收单业务管理办法》（中央人民银行通告〔2013〕9号）明确规定，扩展合作商户的三方支付平台必须依法设立并遵守合规经营行为。三方支付平台要对合作商户的工商营业执照和法定代表人身份证等申请材料进行严格审核。对于从事互联网交易等经营活动的个人，三方支付平台...

办了个pos机绑定结算卡是招行, 准备刷自己招行信用卡, 有影响吗!

办理POS机时需要绑定一张储蓄卡作为结算卡,信用卡刷卡交易后,扣掉手续费后就到这张储蓄卡了。但是,绑定的储蓄卡是哪家银行的,最好就不要刷那家银行的信用卡,当然是指本人的。因为刷卡消费,钱从信用卡出来,然后进入到本人同一家银行的储蓄卡,系统是可以识别出来的。可能有些人储蓄卡和信用卡是同一家银行的,...

恶意刷信用卡骗取银行返利

苏某仔细了解后,发现通过刷信用卡骗取银行返利是一个不错的“赚钱”方法。于是用自己的身份证办了一张A银行的信用卡,该卡当时的活动规则是:旅游酒店类消费的1%为返利,返利上限为每月500元。苏某又在网上办理了几个POS机,拿到POS机后,苏某将自己的一张B银行借记卡绑定在申请的POS机上作为收款银行卡,然后用刚...

扬州市检察院助力堵塞POS机洗钱监管漏洞

后经上级检察机关认定,某商业银行兴化支行未完全履行反电信网络诈骗义务;POS机申领地的人行分支机构怠于履行对商业银行落实反电信网络诈骗洗钱的监管职责(www.e993.com)2024年11月10日。2023年8月29日,经江苏省人民检察院指定,该案由扬州市检察院办理。2023年9月1日,扬州市检察院向人行相关支行制发行政公益诉讼诉前检察建议,要求对案涉商业银行违...

POS机一靠近银行卡就能盗刷?这是真的!

POS机一靠近银行卡就能盗刷?这是真的!广州一团伙利用银行卡免密支付功能盗刷,获利2.2万元被判刑没有消费,没有遗失,没有泄露密码,银行卡也在自己身上,钱却没了!12月12日,记者从广州市白云区人民法院获悉,近日,白云法院判决一起利用银行卡免密支付的便捷功能的盗刷案,两名被告人犯盗窃罪,分别被判处有期徒刑...

POS机闪付能“隔空盗刷”银行卡?记者亲测:是真的!

随着手机支付越来越方便,原本时尚的刷卡支付也开启了方便快捷的闪付功能,与手机扫码支付不同的是,POS机闪付只需将银行卡、或信用卡放在POS机上过一下,就能轻松的完成小额支付。但这种无需密码和签名的支付方式真的安全吗?近日,广州南沙警方成功抓获了一个犯罪团伙,该犯罪团伙就是利用POS机的闪付功能,将POS机装在...

揭秘为什么办理信用卡的业务员还送pos机?是银行教我们套现吗

据我了解,其实这些机子还真不是银行的,都是第三方支付公司的产品,那么很多人可能就会问了,这些产品究竟何不合规呢!一般信用卡专员赠送我们的都是小型的POS机,个人实名登记审核后就可以使用,是不要用到营业执照的。其实这个还是很好分辨的,现在pos机行业已经很是正规了,只要去人民银行官网查一下看看。如果人民银行...

银行都爱推销信用卡,你知道信用卡是如何赚钱的吗?

一是锁定商户和资金。如果一家商场办理了某个商业银行的POS机,那么商业银行就会要求商户把账户开在商业银行,由于商业银行最主要的收入来源就是存贷利差,所以,商户在商业银行开的这个账户,以及在这个账户中每天用来收款的钱,就成为了商业银行的隐性利润。二是进行交叉销售。不知道大家有没有发现,当你办了一张商业银行...